لقد انتهيت للتو من موسم الضرائب وأدركت أن معظم الناس لا يعرفون أي النماذج مهمة حقًا. هناك حرفيًا مئات النماذج من مصلحة الضرائب، لكن بصراحة؟ أنت بحاجة لفهم 5 نماذج ضرائب رئيسية فقط لتقديم الإقرار دون أن تفقد عقلك.

لنبدأ بالنموذج 1040 - هذا هو بشكل أساسي وثيقة الإقرار الضريبي الرئيسية الخاصة بك. كل عام عند تقديمك، هذا هو المكان الذي ستبلغ فيه عن جميع دخلك وتطالب بأي خصومات أو ائتمانات تستحقها. اعتمادًا على وضعك، قد تحتاج إلى إرفاق جداول أخرى به، لكن 1040 هو الأساس.

ثم هناك النموذج W-2. إذا كنت تعمل في وظيفة منتظمة، يرسلك صاحب العمل هذا النموذج بحلول 31 يناير يوضح كم ربحت وما الضرائب التي تم حجزها. بسيط جدًا - تحتاج فقط إلى هذه المعلومات عندما تجلس لتقديم الإقرار فعليًا. مصلحة الضرائب تحصل على نسخة أيضًا، لذا تأكد من أن الأرقام تتطابق مع ما تبلغ عنه.

الآن، عندما تبدأ وظيفة جديدة، يُطلب منك ملء النموذج W-4. هنا تخبر صاحب العمل كم يجب أن يخصم من كل راتب للضرائب. الكثير من الناس يبالغون في التفكير في هذا النموذج بسبب جزء الإعفاءات - بشكل أساسي، كلما زادت الإعفاءات التي تطالب بها، قل ما يتم خصمه. يمكنك المطالبة بإعفاء واحد لنفسك، وزوجك، والمعالين، لكنه ليس إلزاميًا. الحصول على هذا بشكل صحيح يعني أنك لن تنتهي برد كبير أو بمبلغ كبير مستحق الدفع في أبريل.

إذا كنت تملك منزلًا، فإن النموذج 1098 مهم لأنه يُظهر مدفوعات فائدة الرهن العقاري الخاصة بك للسنة. هذه المعلومات تساعدك على معرفة الخصومات التي يمكنك حقًا أخذها. نفس الشيء إذا كنت تدفع قروض طلابية أو رسوم دراسية - النموذج 1098 يوضح كل ذلك لك.

لكن هنا يصبح الأمر مثيرًا للاهتمام - النموذج 1099. هذا يفاجئ الكثير من الناس. انظر، أنت لا تدين ضرائب فقط على وظيفتك الأساسية. أي مال تكسبه - فائدة من المدخرات، أرباح الأسهم، العمل الحر، أي شيء - يجب الإبلاغ عنه. النموذج 1099 هو المكان الذي يظهر فيه كل ذلك. إذا كنت تعمل لحسابك الخاص أو تقوم بأعمال جانبية، يجب أن يرسل لك كل عميل يدفع لك $600 أو أكثر نموذج 1099. بنكك ووسيطك يرسلان أيضًا هذه النماذج عن أي فوائد أو أرباح أسهم حصلت عليها.

لكن الأمر هنا - مقابل كل نموذج 1099 تحصل عليه، تحصل مصلحة الضرائب على نسخة أيضًا. لذا لا تفكر حتى في محاولة إخفاء ذلك الدخل. من الأسهل بكثير الإبلاغ عنه بدقة من البداية.

النظر إلى هذه النماذج الخمسة الأساسية ضروري حقًا كحد أدنى يجب أن تفهمه قبل التقديم. بالطبع هناك المزيد من النماذج إذا غصت في موقع مصلحة الضرائب، لكن معرفة هذه الخمسة؟ هذا هو أساسك المتين. يجعل العملية بأكملها أقل إرهاقًا عندما تعرف حقًا ما تنظر إليه بدلًا من ملء الأشياء عشوائيًا.

موسم الضرائب لا يجب أن يكون شيئًا مرهقًا إذا عرفت المستندات التي تهم حقًا وما الغرض منها.