لقد كنت أبحث مؤخرًا في استثمار قطاع الرعاية الصحية، وأعتقد أنني وجدت بعض الخيارات القوية التي تستحق المشاركة. الشيء حول الرعاية الصحية هو أنها حقًا مقاومة للركود. يحتاج الناس إلى الخدمات الطبية والأدوية بغض النظر عما يحدث في الاقتصاد الأوسع، مما يجعلها لعبة دفاعية ذكية جدًا.

عندما تنظر إلى أفضل صناديق الاستثمار المشتركة في التكنولوجيا الحيوية تحديدًا، فإن الصناديق المشتركة تمنحك شيئًا لا توفره اختيار الأسهم الفردية - التنويع المدمج بالإضافة إلى الإدارة المهنية. لقد كنت أبحث في ثلاثة صناديق جميعها تصنف بقوة شراء من زاكز، والأرقام مغرية جدًا.

أولًا هو صندوق فكرية التكنولوجيا الحيوية الاستراتيجية من فرانكلين (FBDIX). يركز هذا على شركات التكنولوجيا الحيوية وشركات البحث الاكتشافي، مع بعض المرونة للاستثمار في أوراق مالية أخرى أيضًا. العوائد السنوية لمدة ثلاث سنوات تصل إلى 20.9%، وهو رقم قوي. حتى الصيف الماضي، كانوا يمتلكون 77 مركزًا مختلفًا بنسبة حوالي 7.5% في شركة جلياد ساينسز. هذا النوع من التركيز في مركز واحد ليس كبيرًا جدًا، وهو شيء أقدره.

ثم هناك فيديليتي سيلكت للتكنولوجيا الحيوية (FBIOX). هؤلاء يستخدمون التحليل الأساسي لاختيار الأسهم في مجال التكنولوجيا الحيوية - النظر في البيانات المالية للشركات، والموقع الصناعي، وظروف السوق، وكل الأشياء الاعتيادية. العوائد لمدة ثلاث سنوات تأتي بنسبة 15.1% مع نسبة مصاريف قدرها 0.63%. تلك النسبة معقولة لصندوق يديره فريق محترف.

الثالث هو صندوق فيديليتي أدڤايزر للرعاية الصحية (FACTX)، وهو أوسع قليلاً - يغطي القطاع الصحي بأكمله، وليس فقط التكنولوجيا الحيوية. كانت العوائد السنوية لمدة خمس سنوات 5.6%. إدوارد يون يدير هذا الصندوق منذ 2008، لذا هناك استمرارية في الإدارة.

إذا كنت تحاول الحصول على تعرض للرعاية الصحية بدون اختيار أسهم فردية، فإن هذه الصناديق المشتركة الأفضل في التكنولوجيا الحيوية وصناديق الرعاية الصحية تمنحك تلك الرقابة المهنية. البيانات الأداء تتحدث عن نفسها، خاصة أداء FBDIX مؤخرًا. من الواضح أن تقوم بأبحاثك الخاصة وتفكر في تحمل المخاطر، لكن هذا القطاع يستحق بالتأكيد الانتباه في محفظة متوازنة.