لقد بدأت أبحث مؤخرًا في نقاش SPY مقابل IWM، وبصراحة البيانات ترسم صورة مثيرة للاهتمام اعتمادًا على ما تبحث عنه فعلاً.

إذن إليك الأمر - هذان الاثنان يلعبان ألعابًا مختلفة تمامًا. SPY هو استثمارك في الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة، يتتبع مؤشر S&P 500 مع تلك الأصول الضخمة التي تبلغ $709 مليار. أنت في الأساس تراهن على عمالقة - نيفيديا، أبل، مايكروسوفت يسيطرون على المحفظة. في حين أن IWM يركز على الأسهم الصغيرة مع مؤشر Russell 2000، الذي يضم ما يقرب من 2000 سهم ويملك حوالي $74 مليار في الأصول. مخاطر مختلفة تمامًا.

من ناحية التكلفة، يفوز SPY بسهولة. أنت تنظر إلى نسبة مصاريف قدرها 0.09% مقابل 0.19% لـ IWM. لا يبدو الأمر كثيرًا حتى تدرك أنك تدفع تقريبًا ضعف الرسوم مع IWM. كلاهما لديه عوائد أرباح مماثلة حوالي 1%، لذا فإن فرق الرسوم هو المكان الذي يذهب إليه أموالك حقًا.

الآن هنا حيث يصبح الأمر مثيرًا للاهتمام مع الأداء. خلال العام الماضي، تفوق IWM فعلاً - بنسبة ارتفاع 22.92% مقارنة بـ 15.49% لـ SPY. لكن عند النظر على مدى خمس سنوات، تتغير القصة. حول SPY 1000 دولار إلى 1761 دولار، بينما IWM لم يوصلك إلا إلى 1167 دولار. التقلبات حقيقية أيضًا - الحد الأقصى للانخفاض خلال خمس سنوات لـ IWM بلغ -31.91% مقابل -24.50% لـ SPY. تلك التقلبات الإضافية بنسبة 7% مهمة عندما تصبح الأسواق غير مستقرة.

صندوق ETF الخاص بـ Russell 2000 يركز بشكل كبير على الرعاية الصحية (18%)، والصناعات (17%)، والمالية (17%)، وهو مختلف تمامًا عن تركيز SPY على التكنولوجيا. إذا كنت تفكر في أفضل صندوق ETF لـ Russell 2000 للتنويع، فإن IWM يمنحك تعرضًا أوسع للقطاعات مقارنة بالهيمنة التقنية الكبيرة التي تحصل عليها مع SPY.

الأسهم الصغيرة تحمل مخاطر أكثر بالتأكيد - بيتا الخاص بـ IWM البالغ 1.30 يخبرك أنه يتأرجح بشكل أكبر من السوق. لكن هذا هو المكان الذي توجد فيه أيضًا الفرص. إذا أصبح أي من تلك الـ2000 حصة أداءً استثنائيًا، قد ترى مكاسب كبيرة. SPY يركز أكثر على بناء الثروة بشكل ثابت ومتوقع مع استقرار 500 شركة عملاقة مثبتة.

إذن، أيهما أفضل خيار لصندوق ETF الخاص بـ Russell 2000 أو اللعب الأفضل بشكل عام؟ بصراحة، يعتمد على مدى تحملك للمخاطر والجدول الزمني الخاص بك. تريد الاستقرار وتكاليف أقل؟ SPY هو إجابتك. مستعد لتحمل مزيد من التقلبات من أجل النمو المحتمل وتعرض أوسع للأسهم الصغيرة؟ قد يكون IWM يستحق المغامرة. كلاهما يمكن أن ينجح - الأمر يتعلق بمطابقة الصندوق مع أهداف استثمارك الفعلية، وليس فقط متابعة أرقام الأداء الأخيرة.