لقد بدأت أبحث في أدوات تحليل المحافظ المختلفة مؤخرًا لأنه بصراحة، تتبع الاستثمارات عبر منصات متعددة أصبح كابوسًا. أدركت أنني بحاجة إلى شيء أفضل من جداول البيانات، لذلك كنت أتحقق من الأدوات الموجودة فعلاً.

بدأت بالأشياء المجانية - Empower ( كانت تُعرف سابقًا بـ Personal Capital) وهي جيدة إذا لم ترغب في الدفع مقدمًا. تتيح لك لوحة التحكم المجانية إدخال جميع حساباتك في مكان واحد، وأداة فحص الاستثمار تظهر لك إذا كنت تركز بشكل مفرط على قطاعات معينة. على سبيل المثال، اكتشفت أن لدي الكثير في المرافق. لديهم أيضًا إدارة ثروات مدفوعة إذا كان لديك أكثر من 100 ألف دولار جالسًا.

ثم هناك Vyzer، الذي يبدو موجهًا للأشخاص الذين لديهم محافظ فوضوية - عملات مشفرة، عقارات، أسهم خاصة، كلها مختلطة معًا. يختلف لأنه يتتبع كل من الاستثمارات العامة والخاصة، وهو أمر نادر. يمكنك حتى رؤية ما يستثمر فيه الآخرون من أصحاب الثروات العالية ( بشكل مجهول). المشكلة أن الدفع يكون شهريًا ثابتًا بدلاً من نسبة مئوية.

بالنسبة لتتبع الأرباح الموزعة تحديدًا، يُقال إن Sharesight هو الأفضل. لديهم تقرير الدخل الخاضع للضريبة الذي يعرض جميع أرباحك الموزعة والتوزيعات مقسمة حسب البلد. يبدون مهووسين بذلك، وهو مثالي إذا كان ذلك مهمًا بالنسبة لك.

Stock Rover يتعامل مع التحليل الأعمق - التقلبات، نسب شارب، محاكاة مونت كارلو للسيناريوهات المستقبلية. أكثر للأشخاص الذين يرغبون في فهم ملف مخاطر محافظهم. أداة X-Ray من Morningstar مشابهة ولكنها تركز أكثر على تصور توزيع الأصول.

إذا أردت كل شيء في مكان واحد - الأسهم، العملات المشفرة، العقارات، حتى أسماء النطاقات - Kubera يتصل بأكثر من 20,000 مؤسسة حول العالم. Quicken Premier يفعل الشيء نفسه لكن مع ميزات ميزانية أكثر مدمجة. SigFig هو خيار المستثمر الكسول مع أتمتة المستشار الآلي.

صراحة، اختيار أدوات تحليل المحافظ يعتمد حقًا على الفوضى التي تحاول فكها. بعض الأشخاص يحتاجون فقط إلى تتبع أساسي، وآخرون يحتاجون إلى تحسين الضرائب أو تحليل الرسوم. الخبر السار هو أن معظمها يوفر فترات تجريبية مجانية، بحيث يمكنك اختبارها قبل الالتزام.