بقيادة مزدوجة تجمع بين "الذكاء الرقمي + الأخضر"، بنك بوسايدون يواصل بنشاط تطبيق مفهوم التنمية المستدامة ESG

تحت قيادة هدف “الحياد الكربوني” وخطوات بناء دولة مالية قوية، أصبح توازن البنوك التجارية بين الفوائد الاقتصادية والمسؤولية الاجتماعية، وتحقيق التنمية عالية الجودة، محور اهتمام السوق. مؤخراً، أصدرت بنك بوسيف تقرير “التنمية المستدامة لعام 2025” وبيانات الأداء السنوية، مما رسم صورة حيوية تعتمد على ESG (البيئة، المجتمع والحوكمة) كجوهر استراتيجي، وتحول رقمي ذكي كمحرك، وتعاون بين الأداء التشغيلي والقيمة الاجتماعية.

يوضح التقرير أن حجم أصول البنك تجاوز بشكل تاريخي حاجز 100 تريليون يوان، وبلغ صافي الربح العائد للمساهمين 50.017 مليار يوان، مع تحقيق أداء تشغيلي “ثابت ومتجه نحو الأفضل”، كما زادت عمق واتساع ممارساته في مجالات التمويل الأخضر، التمويل التكنولوجي، التمويل الشامل وغيرها، مما يعكس مرونة ومسؤولية قوية كمؤسسة مالية حديثة.

ترقية الاستراتيجية، حوكمة ESG، ترسي أسس التنمية المستدامة

يُدمج بنك بوسيف التنمية المستدامة بعمق في جيناته، وليس مجرد كلام فارغ، بل يظهر في هيكل حوكمته المتطور ومساره الاستراتيجي الواضح. بحلول عام 2025، أصدر البنك تقريره الثاني للتنمية المستدامة، وكشف عن نظام أكثر نضجاً. والأهم من ذلك، أنشأ البنك لجنة دفع ESG على مستوى المجموعة، لتعزيز إطار إدارة ESG بشكل منهجي، ودمج خطة عمل ESG ضمن خطة “الخطة الخمسية الخامسة”.

هذا التصميم العلوي، ينعكس مباشرة على إدارة المخاطر وتوجيه الأعمال. خلال فترة التقرير، قام البنك بتعديل “إدارة التمويل الأخضر” و"إدارة مخاطر البيئة والمجتمع والحوكمة"، ودمج إدارة مخاطر ESG للعملاء الائتمانيين بشكل كامل ضمن تفضيلات المخاطر ونظام إدارة المخاطر الشامل. هذا يعني أن عوامل ESG أصبحت جزءاً لا يتجزأ من تقييم العملاء واتخاذ قرارات الائتمان، من التحقيق قبل الإقراض إلى إدارة ما بعد الإقراض.

تحت إطار حوكمة واضح، حظيت ممارسات ESG لبنك بوسيف باعترافات عالية من مؤسسات موثوقة محلياً وعالمياً. في عام 2025، ارتقى تصنيف ESG الخاص به من MSCI إلى مستوى AA؛ وفاز بجائزة “أفضل 100 شركة عامة ومؤسسة حكومية رائدة في ESG بالصين” المرتبة الثامنة، وتقييم الإفصاح عن المعلومات من بورصة شنغهاي بدرجة A، وغيرها من الجوائز. تؤكد هذه التصنيفات والجوائز على قفزات جوهرية في حوكمة ESG، وتؤسس لقاعدة قوية لنمو مستدام وطويل الأمد للأداء.

الدفع المزدوج بالتمويل الأخضر والتكنولوجيا، يعزز التحول والتحديث للاقتصاد الحقيقي

إذا كانت الحوكمة هي الأساس، فإن التمويل الأخضر والتمويل التكنولوجي هما المحركان الرئيسيان لخدمة الاقتصاد الحقيقي وبناء ميزة تنافسية مميزة لبنك بوسيف. بحلول عام 2025، حقق البنك نتائج ملحوظة في هذين المجالين.

في مجال التمويل الأخضر، أظهر البنك قدرة شاملة من المفهوم إلى التطبيق. حتى نهاية عام 2025، بلغ رصيد التمويل الأخضر 7073.74 مليار يوان، بزيادة سنوية قدرها 23.95%، مع معدل نمو ملحوظ. ويقوم على دعم ذلك نظام خدمات شامل يُسمى “بوسيف Green Innovation” يتكون من “1+6+8+N”، ويغطي منتجات التمويل الأخضر، السندات، التأجير، إدارة الثروات، التمويل الكربوني وغيرها.

لم يقتصر ابتكار البنك على دعم مشاريع الطاقة النظيفة، بل توسع ليشمل التحول منخفض الكربون في الصناعات التقليدية، حيث أطلق خلال فترة التقرير أول قرض مالي للتحول في مقاطعة جيونغسو، وأول قرض للتحول في صناعة الصلب بمقاطعة قوانغدونغ، وغيرها من “الطلبات الأولى”، لتلبية احتياجات تمويل التحول في قطاعات الكيماويات، الصلب، النقل البحري وغيرها.

الأمر اللافت هو أن البنك قاد أيضاً تنفيذ أول قرض جماعي يربط بين حماية التنوع البيولوجي وقطاعات التصنيع والشركات الأجنبية، حيث ربط سعر الفائدة بمؤشرات بيئية مثل مساحة حماية رافيانغ ليه الرطبة، مستكشفاً مسارات جديدة للمساعدة المالية في تحقيق القيمة البيئية.

أما في مجال التمويل التكنولوجي، فالبنك يطمح ليكون “الشريك المفضل” للشركات التكنولوجية. بحلول عام 2025، بلغ رصيد قروض التمويل التكنولوجي أكثر من 1.04 تريليون يوان، وخدم أكثر من 256 ألف شركة تكنولوجية، ويمثل أكثر من 80% من الشركات التكنولوجية المدرجة في البلاد.

ويعتمد ذلك على نموذج خدمة متكامل “البنك التجاري + بنك الاستثمار + النظام البيئي”. حيث أنشأ أكثر من 510 فروع تكنولوجية (مميزة) على مستوى البلاد، وابتكر أدوات ذكية مثل “نموذج القوى الخمسة للتكنولوجيا”، التي حولت تقييم الائتمان من “التركيز على براءات الاختراع” إلى “التركيز على المواهب والتقنيات”، وكونت دورة حياة كاملة من “الأسهم، السندات، القروض، الضمان، التأجير، الحاضنات، التوصيل، الربط”. بالإضافة إلى ذلك، أنشأت شركة Shanghai Trust صندوق استثمار تكنولوجي مباشر باسم “Puchuang Huazhang”، وأصدرت منتجات مرتبطة بمؤشر التكنولوجيا من خلال Puyin Wealth.

وفي 9 فبراير 2026، تم إدراج شركة Lanzhi Technology، شركة أشباه الموصلات المدرجة في السوق الصينية، في بورصة هونغ كونغ. من خلال مرافقة Lanzhi Technology لأكثر من عشرين عاماً حتى إدراجها في السوق، وافتتاح فرع خدمات متعدد التخصصات في منطقة تجمع صناعات الذكاء الاصطناعي في شنغهاي، يدمج بنك بوسيف بشكل عميق “رأس المال الصبور” وخدمات النظام البيئي في منظومة الابتكار الوطنية.

التمكين الذكي من حياة الناس، وتعزيز الاستقرار التشغيلي

الأداء الممتاز في ESG وتوسيع الأعمال المميزة يتطلبان أساساً قويًا من التشغيل والنية في خدمة الشعب. تظهر نتائج أداء بنك بوسيف لعام 2025 أن “الاستراتيجية الرقمية الذكية” لعبت دوراً رئيسياً في تحسين الكفاءة وخدمة حياة الناس.

من ناحية، استمر الأداء التشغيلي للبنك في إظهار مرونة. في ظل بيئة اقتصادية معقدة، تجاوز إجمالي أصول البنك 100 تريليون يوان، وبلغت إيراداته التشغيلية 173.964 مليار يوان، وصافي الربح العائد للمساهمين 50.017 مليار يوان، مع ارتفاع مزدوج في الإيرادات والأرباح. كما زادت القوة الرأسمالية، حيث تم تحويل 50 مليار يوان من سندات قابلة للتحويل بنسبة 99.67%، مسجلة أكبر عملية تحويل سوقية في سوق A. وتحسن جودة الأصول بشكل مستمر، مما يوفر دعماً آمناً لجميع الاستراتيجيات.

من ناحية أخرى، يعزز التحول الرقمي الذكي من كفاءة الخدمة وجودتها. خلال فترة التقرير، واصل البنك تنفيذ استراتيجية “1-5-5-4-3-N” للتحول الرقمي، التي دخلت مرحلة إظهار الفعالية. أظهرت البيانات أن استثمار تكنولوجيا المعلومات في 2025 بلغ 7.612 مليار يوان، وحصل على 367 براءة اختراع. وتشكّل “المنصة العملاقة” (تطبيق “Puhui Lai Lai”، والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول)، و"المنتجات العملاقة" (Puchan Dai، Puhui Dai، Puhui Tong) و"النظام العملاق"، منظومة جديدة لإدارة رقمية.

بحلول نهاية 2025، تجاوز عدد مستخدمي منصة “Puhui Lai Lai” 2.6 مليون، وخدم حوالي 70% من عملاء الشركات الجدد؛ وارتفعت أعمال منتجات التمويل عبر سلسلة التوريد “Puhui Tong” بنسبة 194.82%، موصلةً أكثر من 11 ألف شركة رئيسية وسلسلة التوريد الخاصة بها بكفاءة عالية.

التمكين الرقمي يهدف في النهاية إلى الشمولية والدفء، من خلال قدرات التحول الرقمي، لتحقيق التمويل الشامل بدقة. حتى نهاية 2025، بلغ رصيد قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة الميسرة 523.991 مليار يوان، مع أعلى زيادة خلال أربع سنوات؛ وبلغ عدد العملاء الميسرين 509,800 عميل، بزيادة 24.22%. كما أطلقت بنك بوسيف علامة “Pu Gong Ying” الخيرية، وبلغت التبرعات السنوية 58.0343 مليون يوان، واستمر في الاستثمار في مجالات تعزيز الريف، حماية المستهلك المالي، وتطوير الموظفين، مجسداً نية “التمويل من أجل الشعب”.

تُظهر ممارسات بنك بوسيف أن ESG هو محور استراتيجي يدفع الابتكار، ويُدير المخاطر، ويبني ميزة تميزية. من خلال دمج التحول الأخضر، والابتكار التكنولوجي، والتمكين الرقمي، والخدمات الشاملة، لم يحقق البنك أداءً مستقراً فحسب، بل أظهر أيضاً قوته المالية في خدمة الاستراتيجية الوطنية، وتعزيز التنمية عالية الجودة للاقتصاد الحقيقي.

وتؤكد بنك بوسيف أن، في بداية “الخطة الخمسية الخامسة”، ستستخدم مفهوم “الأخضر+” لوصف لون التنمية المستدامة، وتوظيف قوة “الذكاء الاصطناعي+” لإعادة تشكيل منظومة الخدمات المالية، ودفع خلق القيمة، ونقلها، وتحقيقها بشكل شامل، لكتابة فصل جديد من التنمية عالية الجودة في مسيرة بناء دولة مالية قوية.