لقد تواكبت للتو مع آخر تحديثات قانون العملات الرقمية في الهند وبصراحة، هذا أمر مهم جدًا للمشهد التنظيمي الأوسع. أطلقت وحدة المعلومات المالية قواعد أكثر صرامة في أوائل يناير، والتي أعادت هيكلة كيفية عمل بورصات العملات الرقمية في البلاد.

إذن، إليك ما تغير في إطار قانون العملات الرقمية في الهند. الآن يتعين على البورصات أن تطلب من المستخدمين إجراء تحقق مباشر عبر صورة سيلفي تظهرهم وهم يرمشون - لإثبات أنك لست تستخدم صورة مولدة بواسطة الذكاء الاصطناعي. كما أنها تجمع الآن المزيد من البيانات: إحداثيات جغرافية، طوابع زمنية، عناوين IP، بالإضافة إلى مستندات مثل جوازات السفر، بطاقات أدهار، ورخص القيادة. طريقة التحقق من ملكية الحساب البنكي عبر دفع 1 روبية أصبحت معيارًا أيضًا، حيث يطلبونها فقط لتأكيد الملكية.

ما يثير الاهتمام هو كيفية تعاملهم مع العملاء عاليي المخاطر. أي شخص يُصنف على أنه عالي المخاطر أو مرتبط بملاذات ضريبية يخضع لفحوصات تدقيق محسنة كل ستة أشهر. كما أن البورصات ممنوعة تمامًا من دعم عروض العملات الأولية أو استخدام أدوات مثل التمبلرز والمخلوطات التي تُخفي مسارات المعاملات. يجب على جميع المنصات التسجيل لدى وحدة المعلومات المالية، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، والاحتفاظ بالسجلات لمدة خمس سنوات.

المنطق التنظيمي من ناحية الامتثال منطقي - حيث تشير الإرشادات تحديدًا إلى مخاوف غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، ولهذا السبب فإن نهج قانون العملات الرقمية في الهند شامل جدًا. تصنف الحكومة العملات الرقمية رسميًا كأصول رقمية افتراضية ضمن إطار ضريبة الدخل الخاص بهم، لذلك يمكنك تداولها على منصات مسجلة ولكن لا يمكنك استخدامها كعملة فعلية للمدفوعات.

من ناحية السوق، لا يبدو أن هذا التشديد التنظيمي يمنع الزخم الأوسع للعملات الرقمية. البيتكوين يقف حاليًا عند حوالي 73.9 ألف دولار، على الرغم من أنه كان يكافح عند مستوى $75K . الإيثيريوم يتداول بالقرب من 2.32 ألف دولار، وXRP عند 1.36 دولار، وسولانا حوالي 83.18 دولار. الضعف الذي رأيناه في العملات البديلة سابقًا يبدو أنه يستقر مع تراجع التوترات الجيوسياسية.

الصورة الأكبر هنا هي أن قانون العملات الرقمية في الهند يمثل كيف يتحرك المنظمون عالميًا نحو أطر امتثال أكثر صرامة. الأمر ليس حظر العملات الرقمية - بل هو دمجها ضمن معايير مكافحة غسيل الأموال ومعرفة عميلك الحالية. إذا كنت تتابع تطورات العملات الرقمية، فهذه بالتأكيد تستحق المراقبة لأن تحركات التنظيم في الهند غالبًا ما تؤثر على كيفية تعامل الأسواق الأخرى مع قضايا مماثلة.