الرؤساء التنفيذيون للبنوك الأربعة الكبرى يتولون أيضًا منصب كبير مسؤولي الامتثال، لماذا من المهم جدًا الحفاظ على خط الامتثال؟

لماذا أصبح تعيين رئيس البنك كمدير امتثال رئيسي هو المعيار الصناعي؟

انتهت فترة الانتقال البالغة سنة واحدة لقانون إدارة الامتثال للمؤسسات المالية رسميًا. وقد حددت البنوك الخمسة المملوكة للدولة، وهي بنك الصناعة والتجارة، وبنك الزراعة، والبنك الصيني، وبنك البناء، وبنك النقل، مرشحيها لمدير الامتثال الرئيسي. بالإضافة إلى ذلك، فإن البنوك المساهمة مثل بنك الصناعة والتجارة، وبنك السلام، وبنك بوسيف، والبنك التجاري في هانغتشو، وبنك نانجينغ، وبنك نينغبو، قد جهزت أيضًا مديري امتثال رئيسيين. ومن خلال التعيينات المعلنة، يتسم اختيار البنوك جميعها بـ"تجهيز عالي المستوى" لمديري الامتثال الرئيسيين.

هذه الموجة من التعيينات التي تجتاح جميع أنواع المؤسسات البنكية، يقودها بشكل مباشر القيود التنظيمية. ووفقًا لمصدر مصرفي، فإن الجهات التنظيمية من خلال تحديد مهل زمنية صارمة، تهدف إلى دفع المؤسسات البنكية لإتمام الأساسيات في إدارة الامتثال من حيث الهيكل التنظيمي وتوزيع الموظفين، لتمهيد الطريق لبناء رقابة داخلية أعمق للامتثال. من خلال القيود الصارمة في الوثائق التنظيمية، إلى التعديلات في الموارد البشرية للمؤسسات البنكية، تتجه إدارة الامتثال بسرعة وقوة غير مسبوقة، من “متطلبات ناعمة” إلى “قيود صارمة”.

موجة تعيين المديرين التنفيذيين للامتثال

في ديسمبر 2024، أصدرت الهيئة العامة للرقابة المالية “لوائح إدارة الامتثال للمؤسسات المالية”، التي تنص على أنه “يجب على المؤسسات المالية أن تعين مدير امتثال رئيسي في مقرها الرئيسي، ويكون مدير الامتثال الرئيسي مسؤولًا إداريًا رفيع المستوى، ويتلقى قيادة مباشرة من رئيس مجلس الإدارة والمدير التنفيذي (المدير العام)، ويكون مسؤولًا أمام مجلس الإدارة.” وسيبدأ سريان اللوائح من 1 مارس 2025، مع فترة انتقالية مدتها سنة واحدة، ويجب على المؤسسات غير الممتثلة إتمام التصحيحات خلال هذه الفترة.

وهذا يعني أن 1 مارس 2026 سيصبح موعدًا صارمًا يجب على جميع البنوك الالتزام به فيما يخص الامتثال. وفي الوقت الحالي، بدأ موسم التعيينات لمديري الامتثال في القطاع البنكي. منذ بداية العام، أصدرت البنوك الخمسة الكبرى المملوكة للدولة، وهي بنك الصناعة والتجارة، وبنك الزراعة، والبنك الصيني، وبنك البناء، وبنك النقل، إعلانات لتحديد مرشحيها لمديري الامتثال. ومع ذلك، لم تصدر بعد بنك البريد التعاوني إعلانًا عن التعيين.

في 13 فبراير، وافق مجلس إدارة بنك الزراعة على تعيين المدير التنفيذي وانغ زيهينغ كمدير امتثال رئيسي؛ وفي نفس اليوم، وافق مجلس إدارة البنك الصيني على تعيين المدير التنفيذي زانغ هوي كمدير امتثال رئيسي. في 27 فبراير، أعلنت بنك البناء أن المدير التنفيذي زانغ يي سيشغل منصب مدير الامتثال الرئيسي؛ وفي نفس اليوم، وافق مجلس إدارة بنك النقل على تعيين المدير الرئيسي للمخاطر لي جيانجون كمدير امتثال رئيسي. في 27 مارس، قرر مجلس إدارة بنك الصناعة والتجارة تعيين المدير التنفيذي ليو جون كمدير امتثال رئيسي.

وليس فقط البنوك المملوكة للدولة، بل إن البنوك المساهمة والبنوك الإقليمية أيضًا تقوم بتعيين مديري امتثال رئيسيين. فبنك الصناعة والتجارة، وبنك السلام، وبنك بوسيف، وبنك هواشيا، وبنك بوهاي، بالإضافة إلى بنوك المناطق مثل بنك هانغتشو، وبنك نانجينغ، وبنك شيامن، وبنك نينغبو، قد حددت مرشحيها لمديري الامتثال.

التعيين المشترك والتجهيز العالي أصبحا الاتجاه السائد

من بين البنوك المملوكة للدولة الخمسة، تتبع أربعة منها، وهي بنك الصناعة والتجارة، وبنك الزراعة، والبنك الصيني، وبنك البناء، نمط تعيين المدير التنفيذي شخصيًا كقائد. أما في البنوك المساهمة، فبنك الصين، وبنك التنمية، وبنك الشعب، يتولى نواب المديرين التنفيذيين هذا المنصب.

وفي البنوك الإقليمية، يتولى المدير التنفيذي في نانجينغ، وجيانغسو، وتشانغشو، منصب مدير الامتثال الرئيسي. على سبيل المثال، في ديسمبر 2025، أصدرت نانجينغ بنك إعلانًا يفيد بموافقة مجلس الإدارة على تعيين جو جانغ كمدير امتثال رئيسي. ويشغل جو جانغ منصب نائب الأمين العام للجنة الحزب في بنك نانجينغ، والمدير التنفيذي، والمسؤول المالي.

بالإضافة إلى ذلك، هناك بنوك مثل بنك النقل وبنك بوسيف، حيث يكون مدير المخاطر الرئيسي هو نفسه مدير الامتثال الرئيسي. على سبيل المثال، في يناير، أصدرت بنك بوسيف إعلانًا يفيد بموافقة مجلس الإدارة على تعيين تشوي بينغ وون نائبًا لرئيس البنك، مع تعيينه أيضًا كمدير مخاطر رئيسي، ومدير امتثال رئيسي، ومستشار قانوني عام.

وقال مسؤول في مكتب بنك التنمية: “غالبًا ما يركز المدير التنفيذي للامتثال على مراقبة الحد الأدنى للامتثال فيما يخص السياسات التنظيمية الوطنية، وله صوت كبير في نظام الإدارة العليا، ويمتلك حق النقض في العديد من الأمور. لا تقتصر متطلبات الجهات التنظيمية على وجود مدير امتثال رئيسي في كل بنك، بل يجب أن يكون هناك أيضًا مسؤول امتثال في الفروع الإقليمية.”

وفي الواقع، هناك أساس نظامي لمعايير التجهيز العالي. ووفقًا لـ"لوائح إدارة الامتثال للمؤسسات المالية"، يمكن للمؤسسات المالية أن تحدد بشكل مستقل مدير امتثال رئيسي أو مسؤول امتثال وفقًا لظروفها التشغيلية، أو يمكن أن يشغل هذا المنصب أحد كبار المسؤولين الإداريين في المؤسسة، أو مسؤول في فرع إقليمي أو فرع من مستوى أول. كما أن تعيين المدير التنفيذي (المدير العام) كمدير امتثال رئيسي، أو تعيين مدير فرع إقليمي أو من مستوى أول كمسؤول امتثال، لا يتطلب الحصول على ترخيص إضافي.

تعزيز آليات إدارة الامتثال

قال مسؤول في الجهات التنظيمية: “يجب أن نلعب دورًا أساسيًا في تعزيز وظيفة مدير الامتثال الرئيسي ومسؤول الامتثال في نقل وتنسيق وإبلاغ إدارة الامتثال، والتنسيق بين الأدوار الداخلية والخارجية، والتقدم في العمل بشكل منسق. ويجب تعزيز المسؤولية الأساسية للخطوط التجارية، ومسؤولية إدارة قسم الامتثال، ومسؤولية الرقابة الداخلية، لضمان تكامل فعال وتنسيق جيد.”

وأشارت الهيئة العامة للرقابة المالية إلى أنها ستعمل على تحسين التدابير لضمان أداء مسؤوليات مدير الامتثال الرئيسي ومسؤول الامتثال، وأقسام إدارة الامتثال والأفراد. وطلبت من المؤسسات المالية تزويد قسم إدارة الامتثال بكوادر كافية ومتخصصة، لتعزيز فعالية إدارة الامتثال من خلال خبرة الكوادر. كما حددت حقوق مشاركة مدير الامتثال الرئيسي ومسؤول الامتثال في الاجتماعات، وحقوق الاطلاع، والتحقيق، والاستجواب، والتنبيه المبكر، لضمان أداء مهامهم. وأكدت على فرض العقوبات الإدارية وغيرها من التدابير الرقابية على المؤسسات المالية والأفراد العاملين فيها، خاصة على أعضاء مجلس الإدارة، وكبار المسؤولين، ومديري الامتثال، والأشخاص المعنيين الذين يفشلون في تنفيذ إدارة الامتثال بشكل فعال، مع تشديد العقوبات. وستواصل الخطوات القادمة توجيه المؤسسات المالية لتعزيز آليات إدارة الامتثال، وتقوية قيود السلوك التشغيلي، وتحسين جودة إدارة الامتثال، ودفع القطاع المالي نحو تنمية عالية الجودة في إطار القانون.