إدارة مراقبة الأصول الأجنبية بوزارة الخزانة الأمريكية (OFAC) اقترحت إلزام مُصدري العملات المستقرة بالدفع بتنفيذ برامج لمكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب، بالإضافة إلى الالتزام بالنظام العقابي.

وفقًا للمبادرة، يتعين على الشركات التي تصدر العملات المستقرة أن تدمج أنظمة للكشف عن الأنشطة غير القانونية ومنعها. على وجه الخصوص، يتضمن ذلك حظر المعاملات المشبوهة وتجميد الأصول عند الضرورة. كما سيتعين على كل مُصدر تعيين مسؤول عن الامتثال للمتطلبات — ويجب أن يكون موظفًا مقيمًا في الولايات المتحدة وليس لديه سجل جنائي في الجرائم المالية.

من المتوقع أن يُصنف مُصدرو العملات المستقرة على أنهم مؤسسات مالية وفقًا لقانون السرية المصرفية. تخطط OFAC لإلزام مطوري العملات المستقرة بالدفع بإجراء تدقيقات منتظمة والتعاون مع سلطات إنفاذ القانون للكشف عن ومنع الجرائم المالية التي قد تُستخدم فيها العملات المستقرة.

وأوضح وزير الخزانة الأمريكي سكوت بيسنت (Scott Bessent) أن المبادرة تهدف إلى حماية النظام المالي الأمريكي من تهديدات الأمن القومي، دون تقييد أنشطة الشركات الأمريكية العاملة في مجال المدفوعات والعملات المستقرة. وزارة المالية مستعدة لاستقبال التعليقات العامة خلال 60 يومًا.

تم تطوير الإجراءات المقترحة في إطار قانون GENIUS لتنظيم العملات المستقرة، الذي وقعه الرئيس الأمريكي دونالد ترامب في يوليو 2025. ينص الوثيقة على أن إصدار العملات المستقرة للدفع ممكن فقط من خلال الشركات التابعة للمؤسسات المالية المؤمن عليها أو بموافقة خاصة من الجهة التنظيمية.