التمويل | أومبا تجمع $5 مليون دولار لتوسيع تمويل الأصول في كينيا بعد نمو الإيرادات بمقدار 6 أضعاف في 2024

أومبا، وهي بنك رقمي يقع مقره في نيروبي ويعمل في كل من كينيا ونيجيريا، حصلت على تسهيل دين بقيمة 5 ملايين دولار لتوسيع محفظة إقراضها المضمونة في كينيا.

وسيدعم التمويل بشكل أساسي تمويل المركبات والقروض الموجهة للشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs).

تأسست في نيجيريا وانتقلت إلى كينيا في 2023، وقد شهدت الشركة زخماً قوياً، مسجلةً نمواً في الإيرادات بنسبة 19% على أساس شهري في 2024، وزيادةً بمقدار ستة أضعاف في الإيرادات خلال العام الماضي. وقد دفعت وتيرة التوسع السريعة هذه عمليات تبنٍّ قوية لتمويل المركبات وتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، كما ساعد تقديم منتجات جديدة على تعزيز رضا العملاء.

تستعد أومبا كينيا الآن لتحقيق أرباح في 2025.

“بثقة الداعمين الماليين الرئيسيين مثل Star Strong Capital، أصبحت أومبا على أتم استعداد للاستفادة من هذا التمويل لتوسيع تأثيرها في السوق،” قال تييرنان كينيدي، الشريك المؤسس والمدير التنفيذي لأومبا.

“لقد فاق إطلاقنا في كينيا توقعاتنا، مع أداء إقراضي ممتاز. وباعتبارنا البنك الرقمي المتخصص الوحيد المتاح في السوق، فإننا نوفر طريقة أفضل للبنوك بالنسبة للكينيين من خلال السرعة وسهولة الوصول والحلول المالية المصممة خصيصاً.”

أشارت أومبا إلى أن تمويل المركبات برز بوصفه محوراً رئيسياً لعملياتها في كينيا، مدفوعاً بالطلب المتزايد على قروض السيارات. وقد سلطت الشركة الضوء على اتساع قاعدة المركبات في البلاد – التي تجاوزت الآن 5 ملايين مركبة مسجلة، بزيادة كبيرة من 3.9 مليون في 2021 – باعتبار ذلك عاملاً رئيسياً يغذي هذا التحول.

“إن سوق تمويل المركبات تبلغ قيمته نحو 17 مليار دولار،” قال كينيدي. “وهو الآن أكبر جزء من دفتر قروضنا في كينيا.”

تتجه أومبا أيضاً إلى المنتجات المدعومة بالأصول بدلاً من القروض الرقمية غير المضمونة، وهي التي حددت إلى حد كبير قطاع التكنولوجيا المالية.

“في حين يركز كثير من شركات التكنولوجيا المالية على قروض غير مضمونة قصيرة الأجل بفوائد مرتفعة، فإننا نبني علاقات طويلة الأمد مع العملاء من خلال منتجات مدعومة بالأصول،” قال كينيدي.

بيئة التكنولوجيا المالية في كينيا شديدة التعقيد على نحو ملحوظ، وقد شهدت انهيار عدة جهات في السنوات الأخيرة. والأحدث هو شركة Lipa Later، وهي شركة ناشئة بنظام اشترِ الآن وادفع لاحقاً (BNPL)، والتي دخلت الإدارة في مارس 2025 بعد فشلها في تأمين تمويل إضافي ومواجهة ديون متزايدة.

وعلى الرغم من أنها جمعت 12 مليون دولار في تمويل أولي في أوائل 2022، وأضفت أيضاً 3.4 ملايين دولار من الديون في سبتمبر 2023، ظلت Lipa Later تعاني من ضغوط مالية، مما أدى إلى عدم دفع الرواتب، ونزاعات قانونية مع الموردين، وتساؤلات بشأن استحواذها على منصة تجارة إلكترونية أخرى متعثرة، Sky Garden.

يرى سبرينغ هوليس، مؤسس ومدير تنفيذي لـ Star Strong Capital، أن ابتكارية أومبا هي المفتاح للنجاح في كينيا وأفريقيا.

“إنها استثمار في مستقبل الخدمات المصرفية الرقمية والشمول المالي في أفريقيا.

نعتقد أن نهج أومبا الابتكاري ونموذجها الذي يضع العميل في مركز الاهتمام يؤهلانها لتصبح لاعباً رئيسياً في ثورة التكنولوجيا المالية في كينيا. وسيدعم هذا التمويل عبر الديون استمرار نموها ويضمن بقائها في مقدمة تقديم حلول مالية متاحة وبأسعار معقولة للأسواق غير المخدومة،” قال.