لقد قضيت وقتًا طويلاً جدًا في البحث عن خيارات البنوك الخاصة لأنه بصراحة، إدارة المال على مستوى معين تتطلب نهجًا مختلفًا. اتضح أن هناك عالمًا كاملًا من إعدادات حسابات بنكية بملايين الدولارات لا يعرف معظم الناس حتى أنها موجودة.

إذن إليك ما وجدته: إذا كنت جادًا في إدارة الثروة، لا يمكنك الاعتماد فقط على البنوك العادية. أماكن مثل J.P. Morgan Private Bank تعتبر المعيار الذهبي للأشخاص ذوي الثروات الفائقة. فهي تمنحك الوصول إلى خبراء فعليين، استراتيجيين، اقتصاديين، فريق كامل. لم يعد الأمر مجرد وضع المال في حساب - بل يتعلق بوجود أشخاص يعرفون حقًا ما يفعلونه لمساعدتك في تخطيط كل شيء.

بنك أوف أمريكا وسيتي لديهما أقسام خاصة مماثلة. تريد BofA حد أدنى $3 مليون، وسيتي تريد $5 مليون، وكلاهما يقدم خدمات مثل إدارة المحافظ، تخطيط التركات، والوصول إلى استثمارات لا تجدها في أماكن أخرى. والأمر المثير للاهتمام هو أن سيتي تعمل في حوالي 160 دولة، لذا إذا كنت تفكر على مستوى عالمي بحسابك البنكي بمليون دولار، فهذا مهم.

ثم هناك Chase Private Client، وهو نوع من نقطة الدخول إذا لم تكن بعد في فئة الثروة الفائقة ولكنك تحقق أموالًا جدية. الحد الأدنى فقط $150K ، وتستفيد من استرداد غير محدود للرسوم على أجهزة الصراف الآلي، بدون رسوم تحويلات، خصومات على الرهون العقارية. بصراحة، يبدو كخطوة جيدة للانتقال.

الشيء الذي لا يخبرك به الكثير هو أن العديد من البنوك الإقليمية الصغيرة تتفوق الآن في خدمات البنوك الخاصة. إنهم يتنافسون مع الكبار من خلال تقديم خدمة شخصية أفضل بكثير والوصول المباشر إلى مصرفك. أعتقد أن الحجم لم يعد كل شيء في عالم البنوك.