لقد غصت مؤخرًا في تتبع المحافظ واكتشفت كم الخيارات المتاحة هناك. فكرت في مشاركة ما وجدته لأنه بالتأكيد هناك حفرة أرانب أدوات مقارنة المحافظ إذا لم تكن حذرًا.

إذن، الأمر يعتمد حقًا على ما تحاول القيام به فعلاً. إذا كنت تريد شيئًا مجانيًا للبدء، فإن Empower ( كانت تستخدم سابقًا Personal Capital) وهو خيار قوي. لديهم لوحة تحكم شخصية مجانية حيث يمكنك جمع جميع حساباتك في مكان واحد، بالإضافة إلى فحص استثماري يُظهر ما إذا كنت مفرطًا في التركيز على قطاعات معينة. إدارة الثروات المدفوعة لديهم تبدأ عند $100k الحد الأدنى(، وتتكيف الرسوم من 0.89% إلى 0.49% اعتمادًا على المبلغ الذي تملكه.

Vyzer هو الخيار الذي أختاره إذا كنت تتعامل مع أشياء معقدة - العقارات، الأسهم الخاصة، العملات المشفرة، كلها مختلطة معًا. تم تصميمه خصيصًا لسيناريوهات أدوات مقارنة المحافظ حيث لديك أصول في أماكن متعددة. يتيح لك تتبع الاستثمارات العامة والخاصة في وقت واحد، وهو أمر نادر حقًا. هيكل رسوم شهري ثابت أيضًا، بدون نسبة من الأصول.

إذا كانت الأرباح الموزعة مهمة بالنسبة لك )ويجب أن تكون إذا كنت تركز على الدخل(، فإن Sharesight هو المكان المناسب. مهمتهم تتبع دخل الأرباح الموزعة عبر البورصات العالمية. يمكنك رؤية بالضبط ما تكسبه من التوزيعات وحتى توقع دخل الأرباح الموزعة في المستقبل.

Stock Rover يتعامل مع التحليل الأعمق - لديهم تحليل الارتباط، محاكاة مونت كارلو للأداء المستقبلي، اقتراحات إعادة التوازن. جيد إذا كنت تريد فهم مقاييس المخاطر وليس فقط مشاهدة الأرقام ترتفع أو تنخفض.

أداة Instant X-Ray من Morningstar هي بشكل أساسي خيار أدوات مقارنة المحافظ البصرية. تعرض توزيع الأصول، وزن القطاعات، وكل ذلك بطريقة منطقية. يمكنك رؤية مراكز التركيز الخاصة بك ومقارنة الرسوم مع محافظ مماثلة.

لشيء مثبت محليًا )إذا كنت غريبًا بشأن التخزين السحابي مثل بعض الناس(، فإن StockMarketEye يعمل على سطح مكتبك. يكلف 74.99 دولارًا سنويًا، يتيح لك الاستيراد من الوسطاء أو إدخال كل شيء يدويًا. شامل جدًا مقابل السعر.

Kubera هو السكين السويسري - يتتبع العقارات، العملات المشفرة، NFTs، المعادن الثمينة، وكل شيء. يتصل بحوالي 20,000 مؤسسة مالية عالميًا. مفيد إذا كانت ممتلكاتك موزعة في أماكن متعددة.

برنامج Quicken Premier موجود منذ فترة طويلة )يثق به أكثر من 17 مليون مستخدم على ما يبدو$10k ويقوم بكل إدارة الأموال، وليس فقط تحليل المحافظ. يمكنك دفع الفواتير من خلاله، القيام بالتخطيط الضريبي، تشغيل سيناريوهات "ماذا لو". أداة Lifetime Planner مفيدة حقًا لتخطيط التقاعد.

SigFig مثير للاهتمام لأنه يجمع بين تتبع المحافظ وأدوات المستشار الآلي - يعيد التوازن تلقائيًا إذا كنت تريد ذلك بطريقة غير يدوية. الأول مجاني، ثم 0.25% رسوم على الباقي.

Mint أكثر من أجل جانب الميزانية، ولكن إذا كنت بحاجة فعلاً إلى توفير المال قبل أن تتمكن من الاستثمار، فإن أدوات تتبع النفقات والتفاوض على الفواتير تساعدك في العثور على نقود إضافية.

صراحة، أفضل إعداد لأدوات مقارنة المحافظ يعتمد على ما إذا كنت تفضل أن تكون يدويًا أو غير يدوي، مدى تعقيد محفظتك، وما المقاييس التي تهمك حقًا. بعض الناس يهتمون بالرسوم، آخرون يرغبون في تتبع الأرباح الموزعة، والبعض يحتاج إلى ممتلكات دولية. من المفيد تجربة بعض التجارب المجانية قبل الالتزام.

ما هو إعدادك الحالي؟ هل تستخدم شيئًا معينًا أم مجرد جداول بيانات؟