MPF丨صناديق الأسهم متوسط العائد الصافي خلال السنة الماضية 16%

أعلنت الهيئة التنظيمية للاستثمار في صناديق التوفير الإلزامي (MPFA) بيانات مؤقتة عن عوائد استثمار الصناديق التي تمت حتى نهاية مارس من هذا العام. وبلغ متوسط العائد الصافي خلال آخر 12 شهرًا لصناديق الأسهم والصناديق المختلطة من إجمالي أصول الصناديق الإلزامية التي تشكل معًا قرابة 80% من إجمالي الأصول، 16% و12.7% على التوالي.

منذ بدء نظام الصناديق الإلزامية، بلغ متوسط العائد الصافي السنوي المُعَدل لصناديق الأسهم والصناديق المختلطة 4.8% و4.4% على التوالي، متجاوزًا معدل التضخم السنوي المُعَدل البالغ 1.8% في نفس الفترة.

أما بالنسبة للصناديق التراكمية الأساسية التابعة لاستراتيجية الاستثمار الافتراضية (DIS)، والمعروفة باسم «صناديق كسولين»، فبلغ متوسط العائد الصافي السنوي المُعَدل 6.4% منذ إطلاقها في 2017، وهو ما يتجاوز أيضًا معدل التضخم السنوي المُعَدل البالغ 1.8% خلال الفترة.

وتذكّر الهيئة التنظيمية أعضاء خطط الصناديق الإلزامية بأن الصناديق الإلزامية هي استثمار طويل الأجل يمتد لأكثر من 40 عامًا، ولا ينبغي النظر إليه من منظور استثمار قصير الأجل، ولا ينبغي كذلك محاولة توقّع حركة السوق، وإلا فقد يؤدي ذلك إلى «شراء بسعر مرتفع والبيع بسعر منخفض»، مما يؤثر في عوائد الاستثمار خلال فترة تراكم الصناديق الإلزامية لدى أعضاء الخطة. وينبغي على أعضاء الخطة وضع خطة استثمار مناسبة لأنفسهم وفقًا لعوامل مثل مرحلة حياتهم، ووضعهم المالي، وقدرتهم على تحمل المخاطر، وغيرها.