لقد بدأت مؤخرًا في استثمار الصناديق ذات القيمة السوقية الكبيرة وأدركت أن الكثير من الناس لا يفهمون حقًا الفرق بين صناديق النمو الكبيرة والصناديق المختلطة الكبيرة. يعتقد معظم المستثمرين أن جميع صناديق القيمة السوقية الكبيرة متشابهة، لكنها في الواقع تختلف تمامًا عند النظر إليها عن قرب.

إذن، إليك الأمر - عادةً ما تكون صناديق القيمة السوقية الكبيرة خيارًا أكثر أمانًا إذا كنت تتجنب المخاطر، وذلك لأنها تركز على الشركات ذات السجلات القوية وتقلبات أقل من الشركات المتوسطة أو الصغيرة. الشركات التي تتجاوز قيمتها السوقية 10 مليارات دولار تقع ضمن هذه الفئة. ولكن داخل فئة القيمة السوقية الكبيرة، هناك ثلاثة أنواع رئيسية: صناديق النمو، والصناديق القيمة، والصناديق المختلطة.

صناديق النمو مخصصة للأشخاص الذين يمكنهم تحمل بعض التقلبات ويرغبون في زيادة رأس المال على المدى الطويل. هذه الصناديق تتبع الشركات المتوقع أن تنمو بسرعة أكبر من السوق بشكل عام. من ناحية أخرى، صناديق القيمة هي خيار الأرباح - أنت تشتري الأسهم بسعر مخفض وتحصل على دخل ثابت. ثم هناك الوسط: الصناديق المختلطة. هذه تدمج بين أسهم النمو والقيمة، مما يجعلها متنوعة جدًا إذا كنت تريد التعرض لكلا الأسلوبين دون اختيار جانب معين.

لكن ما هو المثير للاهتمام هو - عندما تنظر إلى أداء الصناديق المختلطة الكبيرة مقابل صناديق النمو الكبيرة خلال السنوات الخمس الماضية، كان النمو يتفوق بشكل كبير. مؤشر Morningstar Large Growth حقق عائدًا يزيد عن 107%، بينما الجانب القيمي حقق حوالي 64.6%. كما أن صناديق النمو تفوقت بشكل مستمر على مؤشر S&P 500 وداو جونز أيضًا.

إذا كنت تنوي شراء شيء فعلاً، فإن أفضل الصناديق في كل فئة كانت قوية. صندوق ClearBridge Aggressive Growth (LSIFX) هو خيار النمو - حقق عائدًا بنسبة 14.4% منذ بداية العام مع نسبة مصاريف قدرها 0.73%. صندوق Payden Equity Income (PYVLX) هو خيار القيمة إذا كنت تريد أرباحًا، حيث سجل 12.2% منذ بداية العام. وإذا لم تستطع تحديد الخيار بين الصناديق المختلطة الكبيرة وصناديق النمو الكبيرة، فإن Wells Fargo Advantage Large Cap Core (EGOIX) هو الصندوق المختلط الذي يوازن بين الاثنين، محققًا 11.6% منذ بداية العام.

جميع هذه الصناديق تتميز بنسبة مصاريف منخفضة وبدون رسوم بيع، وهو أمر مهم عند النظر إلى الاستثمارات طويلة الأمد. المفتاح هو تحديد مدى تحملك للمخاطر والمدة الزمنية التي تنوي الاستثمار فيها. إذا كانت لديك أفق زمني أطول ويمكنك تحمل بعض التقلبات، فإن جانب النمو كان هو الفائز مؤخرًا. ولكن إذا كنت تفضل دخلًا ثابتًا وتقلبات أقل، فقد تكون صناديق القيمة أو الصناديق المختلطة هي الخيار الأفضل لك.