تُهدِّد الولايات المتحدة بقطع بنك إمباير إميرشنت بانك إيه جي (MBaer) السويسري عن النظام المالي بسبب مزاعم وجود صلات بإيران وروسيا وفنزويلا

يحضر وزير الخزانة الأمريكي سكوت بيسنت جلسة استماع أمام لجنة مجلس الشيوخ للبنوك والإسكان والتنمية الحضرية حول التقرير السنوي لمجلس الاستقرار المالي إلى الكونغرس، في مبنى الكابيتول هيل في واشنطن العاصمة، الولايات المتحدة، 5 فبراير 2026. رويترز/جوناتان إرنست · رويترز

بقلم ديفيد لودر وآريان لوتي

الجمعة، 27 فبراير 2026، الساعة 4:11 صباحًا بتوقيت GMT+9، مدة القراءة 4 دقائق

بقلم ديفيد لودر وآريان لوتي

واشنطن/زيورخ، 26 فبراير (رويترز) - سلّم خزانة الولايات المتحدة بنك إمباير الخاص السويسري إمباير ميرشانت بانك إيه جي يوم الخميس ضربة قد تكون شديدة الإضرار، وذلك عبر التهديد بقطع وصوله إلى النظام المالي الأمريكي بحجة أنه انتهك العقوبات المفروضة على إيران وروسيا وفنزويلا.

زعم الخزانة أن بنك إمباير و‌موظفيه قد يسّروا الفساد المرتبط بعمليات غسل الأموال الروسية والفنزويلية، بالإضافة إلى غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالنيابة عن فيلق الحرس الثوري الإيراني وقوة القدس التابعة له، وهما خاضعان لعقوبات أمريكية.

تتمثل هذه الخطوة النادرة في إطلاق أقوى أداة ضمن صلاحيات إنفاذ العقوبات التي تملكها الولايات المتحدة ضد إمباير.

قال بنك إمباير إنه سيعلّق على إعلان الولايات المتحدة بعد التشاور مع محاميه في الولايات المتحدة.

وزير الخزانة يضع البنوك في حالة تأهب

“وجّه بنك إمباير أكثر من مائة مليون دولار عبر النظام المالي الأمريكي نيابةً عن جهات فاعلة غير مشروعة مرتبطة بإيران وروسيا”، قال وزير الخزانة الأمريكي سكوت بيسنت في بيان. “يجب أن تكون البنوك على اطلاع بأن وزارة الخزانة الأمريكية ستحمي بشكل عدواني سلامة النظام المالي الأمريكي باستخدام كامل قوة سلطاتنا.”

قال منظم السوق السويسري فينما (FINMA) إنه كان على تواصل مع البنك والسلطات الأمريكية، وخلص إلى إنهاء إجراءات الإنفاذ الخاصة به ضد إمباير قبل ثلاثة أسابيع.

وبسبب استئناف من بنك إمباير، تعذر على فينما تنفيذ تدابيره الخاصة، لكنه عيّن وكيل تدقيق بوصفه مراقبًا في البنك، وفق ما قال.

قال بنك إمباير إنه يتعاون بالكامل مع السلطات السويسرية ويدعم عمل المدقق. وأضاف أنه يواصل امتلاك قاعدة قوية من رأس المال والسيولة، وأنه يمضي في أنشطة أعماله قدر الإمكان. “تتمثل الأولويات القصوى لدى إمباير ميرشانت بانك إيه جي في مصالح عملائه والامتثال لمتطلبات التنظيم”، وفق ما قال.

قال البروفيسور مايكل ليفي، وهو خبير في غسل الأموال على المستوى الدولي في جامعة كارديف، إن إعلان الولايات المتحدة كان “إشارة استراتيجية بعدم مساعدة أعداء الولايات المتحدة”.

وأضاف أن استهداف بنك دولة من مجموعة العشر (G10) عزز الرسالة، رغم أن الحجم الصغير لبنك إمباير يعني أن أي أضرار جانبية لن تكون كبيرة. وقال ليفي لرويترز: “إن تنوع ‘الجهات الفاعلة السيئة’ المحددة أو المزعومة يجعل الأمر سياسيًا أسهل، لكن ستُطرح مع ذلك أسئلة أمام المنظمين السويسريين”.

تشير البيانات المنشورة من مكتب مكافحة غسل الأموال التابع لِشبكة إنفاذ الجرائم المالية في وزارة الخزانة الأمريكية، أي FinCEN، إلى أنه يُحتمل أن تكون هذه هي المرة الأولى التي هددت فيها الولايات المتحدة بتطبيق مثل هذا الإجراء، الذي دخل حيز التنفيذ بعد هجمات 11 سبتمبر، على بنك سويسري.

تستمر القصة  

لم يكن متحدث باسم الخزانة متاحًا فورًا لإجراء تعليق إضافي.

كانت واشنطن تراقب منذ فترة طويلة البنوك السويسرية من حيث امتثالها للعقوبات، وضربت إدارة ترامب سويسرا العام الماضي بأعلى الرسوم الجمركية على التجارة في أوروبا.

ومع ذلك، اتفقت برن وواشنطن في أواخر العام الماضي على خفض تلك الرسوم بما يتماشى مع مستويات الاتحاد الأوروبي. وتريد الولايات المتحدة إنهاء ذلك الاتفاق بحلول نهاية مارس.

تأسس بنك إمباير في 2018 على يد مايكل باير، وهو مسؤول سابق في مجلس الإدارة التنفيذي في بنك جوليوس باير الخاص السويسري الأكبر بكثير، والذي أسسته. جده الأكبر.

في مقابلة مع مايكل باير نُشرت في أكتوبر 2023، أشارت منصة الأخبار السويسرية فاينيوز إلى أن البنك لديه 3.5 مليار فرنك سويسري من الأصول تحت الإدارة.

تعديل مقترح للقواعد

قدمت وزارة الخزانة تغييرًا مقترحًا في القواعد من شأنه، في حال اعتماده نهائيًا، حظر المؤسسات المالية الأمريكية المشمولة من فتح أو الحفاظ على حساب مراسل لـ إمباير أو بالنيابة عنه.

الولايات المتحدة هي أقوى منظِّم في العالم إلى حد كبير لأنها تستطيع قطع وصول البنك إلى الدولار، وهو ركيزة من ركائز التمويل الدولي.

كان البنك الأخير في أوروبا الذي تعرض لِمثل هذا المصير هو ABLV التابع لِلاتفيا، والذي أُغلق في 2018 بعد أن اتهمت السلطات الأمريكيةُ إياه بغسل الأموال وبانتهاكات للعقوبات الأمريكية.

نشرت FinCEN إشعارًا بالقاعدة المقترحة لصنع القرار التنظيمي (rulemaking) يدعو لتقديم تعليقات مكتوبة لمدة 30 يومًا على خطة قطع إمباير عن النظام المالي القائم على الدولار الأمريكي.

قالت FinCEN إن البنك استخدم شركات واجهة لإخفاء الأشخاص خلف تلك المعاملات، مشيرة إلى حركة الأموال المرتبطة بشركة النفط المملوكة للدولة PDVSA الفنزويلية منذ عام 2020.

وأضافت أن الأموال كانت مرتبطة ببيع ملايين البراميل من النفط الخام الفنزويلي، ما كسر العقوبات الأمريكية.

لم تُبدِ لا PDVSA ولا الحكومة الفنزويلية ردًا فوريًا على طلبات التعليق.

سلطت FinCEN الضوء على سيطرة الروس على عملاء البنك، بما في ذلك أولئك الخاضعين للعقوبات، قائلة إن “الحسابات التابعة للأشخاص الروس من المرجح أنها تمثل أكبر جزء من أصوله تحت الإدارة”.

ربطت FinCEN البنك السويسري بـ “أنشطة غير مشروعة”، بما في ذلك غسل الأموال، لصالح سياسيين ورجال أعمال روس وأوكرانيين لهم صلات بالكرملين.

(إعداد التقارير: دافني بساليداكس وديفيد لودر؛ آريان لوتي، جون أودونيل، تومي ريجيوري ويلكس، أوليفر هيرت، ديف غراهام وفيڤيان سيكوينرا؛ التحرير بواسطة ديفيد لُونغرين، رود نيكِل)

الشروط وسياسة الخصوصية

لوحة الخصوصية

المزيد من المعلومات