لقد قضيت وقتًا طويلًا جدًا في البحث عن أدوات محلّل محافظ الأسهم لأنني أدركت أن لدي حسابات حرفيًا في كل مكان ولا فكرة لدي عمّا تبدو عليه تخصيصاتي الفعلية، هاها. قلت إنني سأشارك ما وجدته لأن كثيرًا منكم ربما يواجه المشكلة نفسها.

لذلك، هناك بشكل أساسي معسكران: الخيارات المجانية/الرخيصة، والخيارات التي تكلف مالًا لكنها تقوم بتحليل جدي فعلًا. إذا كنت تريد شيئًا بسيطًا لتتبع كل شيء في مكان واحد، فإن لدى Empower لوحة تحكم مجانية قوية، وأداة فحص الاستثمار لديهم ساعدتني فعلًا على أن أرى أنني زائد التعرّض للتكنولوجيا بشكل كبير. أعادت Personal Capital تسمية نفسها إلى Empower، لكن الشركة نفسها، ويبدو أن لديها 3.3 مليون مستخدم.

بالنسبة للأشخاص الذين لديهم محافظ فوضوية مثل محافظي (crypto، العقارات، الأسهم الخاصة ممزوجة)، فإن Vyzer أمر مجنون. إنها المنصة الوحيدة التي وجدتها والتي تتعقّب الاستثمارات العامة والخاصة معًا فعليًا. نعم، تدفع مبلغًا ثابتًا، لكن بصراحة، إذا كانت لديك محفظة معقّدة فهذا يستحق. كما يتيحون لك رؤية ما يمتلكه أشخاص آخرون أثرياء، وهذا مثير للاهتمام نوعًا ما.

إذا كانت الأرباح الموزعة تهمك، فهذه هي Sharesight. كنت أُتابع يدويًا دخل الأرباح في جدول بيانات قبل أن أجد هذا، ومن المحرج كم من الوقت ضيّعت. لديهم هذا Taxable Income report الذي يفصّل كل شيء حسب الدخل المحلي والأجنبي.

Stock Rover ربما يكون أفضل محلّل شامل لمحفظة الأسهم للتحليل الجدي. محاكاة Monte Carlo، أدوات الارتباط، اقتراحات إعادة التوازن—لديه كل شيء. يستغرق دقيقة لإعداده، لكن بمجرد أن تفعل ذلك يمكنك فعلًا أن ترى ما إذا كانت محفظتك ستنجو من انهيار السوق.

Quicken Premier ممتاز إذا كنت تريد إدارة المال و تحليل المحفظة في الوقت نفسه. موجود منذ زمن طويل (17 مليون مستخدم على مدار 30 عامًا)، ويقوم بالأشياء المملة مثل تتبع الضرائب تلقائيًا. أداة سيناريو "ماذا لو" مفيدة بشكل خفي.

أداة Morningstar's Instant X-Ray رائعة لتصوّر تخصيص الأصول الفعلي لديك عبر القطاعات. تُظهر لك بالضبط أين تركّز تركزاتك.

بصراحة، أفضل محلّل لمحفظة الأسهم بالنسبة لك يعتمد على ما تحتاجه أنت فعلًا. تتبع بسيط؟ نسخة Empower المجانية. ممتلكات معقّدة؟ Vyzer. تركز على الأرباح الموزعة؟ Sharesight. تحليل جدي؟ Stock Rover. على الأرجح أن معظم الناس يحتاجون فقط إلى واحدة من هذه ولا داعي لإفراط التفكير.

هل لدى أي شخص آخر حسابات مبعثرة في كل مكان أم أن الأمر يخصني فقط؟