لقد كنت أختبر أدوات تحليل المحافظ المختلفة مؤخرًا وبصراحة، فهي تغير قواعد اللعبة إذا كنت تدير استثمارات عبر حسابات متعددة. مثلًا، كان لدي 401k هنا، وحساب وساطة هناك، والعملات المشفرة موزعة في أماكن متعددة—كلها فوضى. سئمت من تتبع كل شيء يدويًا.

بدأت مع Empower لأنه مجاني للاطلاع. لوحة التحكم الخاصة بهم قوية لتجميع الحسابات في مكان واحد. لديهم ميزة فحص الاستثمار التي تظهر لك إذا كانت محفظتك متنوعة حقًا أو إذا كنت محملاً بشكل زائد في قطاع واحد. أداة تحليل الرسوم مفيدة جدًا أيضًا—توضح لك بالضبط كم تتكبد من رسوم استشارية. إذا أردت خدمتهم الكاملة لإدارة الثروات، فهي 0.89% للحسابات التي تقل عن مليون، ولكن هناك $100k حد أدنى.

ثم نظرت إلى Vyzer لأنني أردت شيئًا يمكنه التعامل مع استثماراتي العادية وبعض العملات المشفرة. هذه الأداة لتحليل المحافظ مصممة خصيصًا للأشخاص الذين لديهم محافظ معقدة—عقارات، أسهم خاصة، عملات مشفرة، وكل شيء. حقيقة أنها تتعقب الاستثمارات العامة والخاصة في مكان واحد أمر مذهل. يمكنك حتى رفع المستندات وسيقوم بتصنيفها تلقائيًا. تجربة مجانية لمدة ثلاثين يومًا إذا أردت اختبارها.

بالنسبة لتتبع الأرباح من توزيعات الأرباح تحديدًا، Sharesight فعلاً مدهش. يتصل بأكثر من 170 وسيطًا حول العالم ويظهر لك بالضبط ما تكسبه من أرباح وتوزيعات. لديهم تجربة مجانية حتى 10 ممتلكات، وهي كافية لمعرفة إذا كانت مناسبة لك.

Stock Rover هو على الأرجح أداة تحليل المحافظ الأكثر ميزاتًا التي جربتها. محاكاة مونت كارلو لتوقع الأداء المستقبلي، تحليل الارتباط للتحقق مما إذا كانت أصولك متشابهة جدًا، اقتراحات لإعادة التوازن—كل شيء تقريبًا. أداة Future Income تحسب ما ستكسبه من أرباح الأسهم، وهو مفيد لتخطيط التقاعد.

إذا كنت تريد شيئًا أكثر مرئية لفهم توزيع أصولك وأوزان القطاعات، فإن Instant X-Ray من Morningstar نظيف. يُظهر لك بالضبط نسبة محفظتك في الأسهم الأمريكية، الدولية، السندات، وغيرها. بالإضافة إلى مقارنات الرسوم حتى تعرف إذا كنت تدفع أكثر من اللازم.

StockMarketEye يعمل محليًا على جهاز الكمبيوتر الخاص بك بدلًا من السحابة، وهو ما يفضله بعض الأشخاص للخصوصية. يكلف 74.99 دولار سنويًا ويسمح لك بالاستيراد من الوسطاء أو إضافة كل شيء يدويًا. جيد لمقارنة عوائدك مع المعايير.

Kubera مذهل إذا كان لديك استثمارات دولية أو تملك عقارات، عملات مشفرة، مقتنيات—بشكل عام أي شيء. يتصل بأكثر من 20,000 مؤسسة حول العالم ويتعقب تقريبًا كل فئة أصول يمكنك التفكير فيها. تجربة مجانية لمدة أربعة عشر يومًا.

Quicken Premier موجود منذ زمن (17 مليون مستخدم) وهو قوي لإدارة الأموال أيضًا، وليس فقط تتبع المحافظ. أداة سيناريو "ماذا لو" مفيدة حقًا—يمكنك رؤية كيف تتطور القرارات المالية المختلفة على المدى الطويل.

SigFig مثير للاهتمام إذا كنت تريد إدارة بدون تدخل يدوي. لديه ميزات مستشار روبو التي تعيد توازن محفظتك تلقائيًا. مجاني لأول 10k دولار، ثم 0.25% بعد ذلك.

Mint أكثر لإدارة التمويل الشخصي بشكل عام والميزانية، لكن متعقب الاستثمارات الخاص بهم يتيح لك رؤية توزيع الأصول عبر جميع حساباتك ومقارنته بالمعايير.

صراحة، الاختيار يعتمد على ما تحاول القيام به. لديك محفظة بسيطة؟ Empower أو Mint. ممتلكات معقدة مع عملات مشفرة وعقارات؟ Vyzer أو Kubera. تريد التعمق في التحليل؟ Stock Rover أو Morningstar. المفتاح هو فقط جمع كل شيء في مكان واحد بدلًا من تتبعه يدويًا. هذا وحده يوفر الكثير من المتاعب.

هل يستخدم أحدكم هذه الأدوات أيضًا؟ متشوق لمعرفة تفضيلات الناس.