مونيت ترفع لمواجهة فجوة التمويل في القطاع الإبداعي

اكتشف أبرز أخبار وأحداث التكنولوجيا المالية (FinTech)!

اشترك في النشرة الإخبارية لمجلة FinTech Weekly

يطلع عليها مسؤولون تنفيذيون في JP Morgan وCoinbase وBlackrock وKlarna وغيرهم

Monet تضمن استثمارًا لتوسيع البنية التحتية للتمويل لوكالات الإبداع في المملكة المتحدة

رفعت شركة Monet، وهي منصة للتكنولوجيا المالية مقرّها المملكة المتحدة، جولة تمويل جديدة تجمع بين التمويل بالأسهم والديون بهدف توسيع خدماتها للوكالات الإبداعية في البلاد. تستهدف الشركة حواجز التدفق النقدي المستمرة ومدفوعات الموردين المتأخرة التي تؤثر على الشركات عبر مجالات الإعلان وإنتاج المحتوى والإعلام الرقمي.

يضم المستثمرون المشاركون في الجولة بول ريبون، المؤسس المشارك لـ Monzo وStarling Bank؛ ومايكل فيشر من Modern Capital Group؛ ودان أدلر، المرتبط بـ Railsr وD Squared Capital. كما حظيت الجولة بدعم من Force Over Mass، وهي شركة رأس مال استثماري تركز على التكنولوجيا المالية (fintech)، إلى جانب عدد من المستثمرين الملائكيين.

تعالج هذه الجولة فجوة قائمة بقيمة 1.1 مليار جنيه إسترليني في فواتير غير مدفوعة واحتياجات تمويل قصيرة الأجل غير محلولة عبر القطاع الإبداعي. كذلك تجري Monet مناقشات لتأمين مبلغ إضافي قدره 10 ملايين جنيه إسترليني في تمويل ديون لدعم خطط توسعها.

قطاع يعاني فجوات هيكلية مستمرة

غالبًا ما يُنظر إلى الصناعات الإبداعية في المملكة المتحدة على أنها ذات إنتاج مرتفع ومحركة للابتكار. لكن كثيرًا من الوكالات تواجه قيودًا تمويلية تمنعها من العمل على نطاق واسع. يشير فريق Monet إلى أن الشركات الإبداعية في بريطانيا تواجه حواجز تمويلية أربع مرات أكثر من الشركات في قطاعات أخرى.

تبيّن بيانات حديثة يستشهد بها الشركة أن 7% فقط من الوكالات الإبداعية تحصل على قروض بنكية، مقارنةً بـ25% من الشركات الصغيرة والمتوسطة عمومًا. ويرتبط هذا التفاوت بطريقة تقييم المقرضين لمدى موثوقية التدفق النقدي في الصناعات القائمة على الحملات، حيث غالبًا ما تصل الإيرادات بعد تكاليف إنتاج أولية كبيرة.

تم تطوير منصة Monet لمعالجة هذه المشكلات مباشرةً. وبعد مرحلة بحث وتطوير استمرت عامين وتجربة ميدانية في السوق، تخدم الشركة الآن وكالات صغيرة ومتوسطة تعمل عبر محتوى التلفزيون والرقمي والموسيقى والألعاب. ومن بين أولى عملائها Cowshed Collective، وهي الوكالة وراء حملة YouTube التابعة لـ Footasylum بعنوان Locked In.

توفر المنصة أدوات تدمج الخدمات المالية ضمن سير العمل التشغيلي. ويشمل ذلك ميزات التمويل المدمجة داخل أنظمة إدارة الحملات، فضلًا عن حلول للمدفوعات والمتابعة الإدارية.

منتج موجّه لسوق محددة

تأسست Monet على يد جاكوب كاسون، وتموضع نفسها كطبقة بنية تحتية للوكالات التي تحقق إيرادات تتراوح بين 2 مليون و20 مليون جنيه إسترليني سنويًا. تعمل هذه الشركات عادةً بفِرق خفيفة وتنفّذ حملات متعددة القنوات للعلامات التجارية الكبرى، غير أنها غالبًا ما تفتقر إلى أدوات مالية مصممة وفق وتيرة وهيكل العمل الإبداعي.

بدلًا من تقديم قروض عامة للشركات الصغيرة والمتوسطة، يدمج نظام Monet مع جداول الحملات والجدولات الزمنية للإنتاج، ما يتيح الوصول إلى رأس المال العامل بما يتماشى مع دورات التدفق النقدي المرتبطة بالمشروعات.

تم تصميم المنصة لتوفير واجهة موحدة للتمويل والمدفوعات والإدارة، بما يقلل الاحتكاك بالنسبة للفرق التي تدير في الوقت نفسه تسليمات متعددة للعملاء. لا يقتصر هدف Monet على تقصير الوقت بين إنجاز العمل واستلام الدفع فحسب، بل يسعى أيضًا إلى خلق استقرار تشغيلي للوكالات التي تدير النمو داخل قطاع مجزأ.

ثقة المستثمرين في نموذج متخصص

قال بول ريبون، الذي تتضمن مشاريعه السابقة اثنتين من أكثر البنوك الرقمية شهرة في المملكة المتحدة، إن مشاركته في Monet تُعد أكبر استثمار ملائكي له حتى الآن. ووفقًا لريبون، فإن الشركة تبني بنية تحتية للتمويل التي افتقدها القطاع الإبداعي لسنوات—أدوات صُممت حول كيفية عمل شركات الإعلام فعليًا، بدلًا من الطريقة التي تتوقع بها المؤسسات المالية أن تعمل.

ردد مستثمرون آخرون هذا الرأي، مشيرين إلى الفجوة بين مساهمة الصناعة الإبداعية في اقتصاد المملكة المتحدة والمنتجات المالية المتاحة لدعمها. يقدم دان أدلر، المرتبط بـ Railsr وD Squared Capital، خبرة من شركات تبني أنظمة تمويل مدمج، في حين يملك Force Over Mass سجلًا حافلًا بدعم مشاريع التكنولوجيا المالية في المراحل المبكرة بنماذج مخصصة للقطاع.

وانضم مايكل فيشر، من Modern Capital Group، إلى الجولة ضمن إطار أطروحة أوسع حول التمويل المدمج تشغيليًا في القطاعات الرأسية الخاصة بالشركات (B2B) غير المخدومة بما يكفي.

يعكس هذا الاستثمار وجهة نظر متزايدة لدى الداعمين بأن المنصات الموجهة لكل صناعة قد تكون أنسب لمعالجة تحديات السيولة من المقرضين ذوي الاستخدامات العامة، خصوصًا في القطاعات التي غالبًا ما تفشل فيها تقييمات الائتمان التقليدية في التقاط جدوى الأعمال.

التوسع عبر رأس مال مستهدف

سيُستخدم رأس المال الجديد لتنمية قاعدة عملاء Monet وتحسين خصائص المنتج، ودعم التكامل مع أدوات إضافية لإدارة الحملات والإنتاج تُستخدم عبر الاقتصاد الإبداعي. كما تخطط الشركة لتوسيع فريقها لتلبية الطلب المتزايد من الوكالات المتوسطة التي تسعى إلى عمليات مالية أكثر استقرارًا.

من شأن تمويل الديون الذي يجري بحثه حاليًا أن يدعم قدرة Monet على تمويل كميات أكبر من دفعات مقدمة على الفواتير والقروض قصيرة الأجل لرأس المال العامل المرتبطة بجداول تسليم الحملات.

وعلى الرغم من أن قيمة جولة التمويل لا تزال غير معلنة، فإن الجمع بين التمويل بالأسهم والديون المحتملة يعكس استراتيجية ممتزجة تهدف إلى الحفاظ على المرونة التشغيلية مع تلبية احتياجات سيولة العملاء على نطاق واسع.

البناء استجابةً لواقع القطاع

يساهم القطاع الإبداعي بشكل كبير في اقتصاد المملكة المتحدة، لكنه يظل غير مخدوم بشكل كافٍ من حيث الخدمات البنكية وغير ممول بما يكفي. غالبًا ما تدير الوكالات مشاريع عالية المخرجات ببنية تحتية مالية داخلية محدودة، ما يعرضها إلى مدفوعات متأخرة ودورات إيرادات غير متوقعة.

ركز تطوير Monet خلال العامين الماضيين على تحديد أين تفشل أنظمة التمويل التقليدية في هذه البيئات. والنتيجة هي منصة مُهيكلة حول كيفية عمل الشركات الإبداعية—لا مجرد الطريقة التي تُبلغ بها عن النتائج.

من خلال مواءمة توافر التمويل مع تدفق الإنتاج، تسعى Monet إلى تقليل الضغط التشغيلي الذي ينشأ عن تفاوت جداول الدفع، لمساعدة الوكالات على التركيز على التسليم بدلًا من الانشغال بـ “الإطفاء المالي” المتكرر.

إذا نجحت Monet في إغلاق تسهيلات ديون إضافية بقيمة 10 ملايين جنيه إسترليني، فستحصل على قدرة أكبر لتوسيع نطاق وصولها دون الابتعاد عن الشريحة التي بُنيت لخدمتها.