مؤسس التكنولوجيا المالية تشارلي جافيس يُدان بـ$175M احتيال ضد جي بي مورغان

اكتشف أفضل أخبار وأحداث التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها المسؤولون التنفيذيون في JP Morgan وCoinbase وBlackrock وKlarna وغيرهم

إدانة تشارلي جافيس، مؤسس شركة في مجال التكنولوجيا المالية، بتهمة الاحتيال على JPMorgan Chase

عُثر على تشارلي جافيس، مؤسسة شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية تُدعى Frank، مذنبة بارتكاب احتيال ضد JPMorgan Chase & Co. بقيمة 175 مليون دولار في قضية بارزة هزّت صناعة التكنولوجيا المالية. تم إصدار الحكم من قبل هيئة محلفين فيدرالية في مانهاتن يوم الجمعة، عقب محاكمة استمرت ستة أسابيع وانتهت بعد ست ساعات فقط من المداولات.

وُجدت جافيس، البالغة من العمر 32 عامًا، مذنبة في اتهامات متعددة، بما في ذلك الاحتيال المصرفي، بعد أن أثبت الادّعاء أن ها قامت باختلاق بيانات المستخدمين بهدف تضخيم قاعدة مستخدمي Frank بشكل كبير. وخلال عملية الاستحواذ في 2021، زعمت جافيس أن المنصة تضم أكثر من 4.25 مليون مستخدم، بينما كشفت الأدلة المقدمة في المحكمة أن العدد الفعلي كان أقرب إلى 300,000.

صعود Frank وسقوطه

تأسست Frank في 2016، وصُممت لتبسيط عملية المساعدة المالية الجامعية، لمساعدة الطلاب على التعامل مع النظام المعقد Free Application for Federal Student Aid (FAFSA). اكتسبت المنصة اهتمامًا سريعًا لنهجها المبتكر، وحصلت جافيس على مكان في قائمة “30 Under 30” لدى Forbes في 2019.

ونظرًا لأدواتها سهلة الاستخدام واستراتيجيتها للنمو العدواني، جذبت Frank اهتمام JPMorgan Chase، أكبر بنك في الولايات المتحدة. واستحوذ البنك في نهاية المطاف على الشركة الناشئة مقابل 175 مليون دولار، معتقدًا أنه يحصل على إمكانية الوصول إلى قاعدة مستخدمين كبيرة ومرتبطة.

كيف انكشف الاحتيال

ركّزت القضية ضد جافيس وشريكها في الدفاع، أوليفييه أمار، على مزاعم بأنهما استعانا بشركة متخصصة في علوم البيانات لإعداد قائمة من المستخدمين بهدف تقديمها خلال العناية الواجبة (due diligence). وصف المدعون هذه الخطوة بأنها محاولة محسوبة لخداع JPMorgan وتأمين صفقة الاستحواذ المربحة.

وأظهرت رسائل البريد الإلكتروني والوثائق الداخلية وشهادات الشهود أن جافيس وأمار نسّقتا المخطط لتضخيم أرقام المستخدمين، بما يضلل JPMorgan بشأن مدى وصول الشركة الفعلي. انكشفت الخدعة في أواخر عام 2022 عندما رفعت JPMorgan دعوى قضائية ضد جافيس، متهمة إياها بتقديم مقاييس غير صحيحة خلال عملية الاستحواذ.

معركة قانونية وإدانة

ألقي القبض على جافيس في أبريل 2023 وأُطلِقت بكفالة قدرها 2 مليون دولار. طوال المحاكمة، جادلت هيئة الدفاع لديها بأن JPMorgan كانت لديها إمكانية الوصول إلى بيانات دقيقة لكنها لم تُجرِ العناية الواجبة بالشكل الصحيح قبل إتمام الصفقة. لكن المدّعين أكدوا أن التلاعب بالبيانات كان مقصودًا ومصممًا لإضلال المستثمرين.

بعد محاكمة استمرت ستة أسابيع، استغرقت هيئة المحلفين ست ساعات فقط للتوصل إلى حكم. واعتُبر كل من جافيس وأمار مذنبين في جميع التهم. تواجه جافيس احتمالًا بصدور حكم قد يصل إلى 30 عامًا في السجن على أشد التهم خطورة، رغم أن خبراء قانونيين يشيرون إلى أن حكمها الفعلي قد يكون أقصر بكثير.

ما الخطوة التالية لتشارلي جافيس؟

سيتم جدولة النطق بالحكم بحق جافيس وأمار في تاريخ لاحق. ورغم أن فريقها القانوني يُتوقع أن يسعى إلى الاستئناف، فإن القضية تمثل سقوطًا دراميًا لشخصية كانت تُحتفى بها ذات مرة في مجال التكنولوجيا المالية.

كما تُبرز الإدانة مخاوف أوسع تتعلق بالشفافية والمساءلة داخل صناعة التكنولوجيا المالية. ومع تصاعد التدقيق من الجهات التنظيمية والمستثمرين، من المرجح أن تواجه الشركات ضغطًا أكبر لضمان دقة التقارير والالتزام بالمعايير الأخلاقية.

تُعد إدانة جافيس بمثابة قصة تحذيرية لرواد الأعمال في مجال التكنولوجيا المالية. ومع استمرار القطاع في جذب استثمارات كبيرة، تصبح الحاجة إلى الشفافية ونمو مسؤول أكثر أهمية من أي وقت مضى.