7 جمعيات تحذر بشكل جماعي من مخاطر العملات الرقمية

مراسل جريدة «هذه» لي بينغ شيونغ يوي

في الآونة الأخيرة، أصدرت سبع جمعيات، من بينها جمعية الصين للتمويل عبر الإنترنت، وجمعية المصارف في الصين، وجمعية شركات الأوراق المالية في الصين، وجمعية الاستثمار وصناديق الاستثمار في الصين، وجمعية صناعة العقود الآجلة في الصين، وجمعية الشركات المدرجة في الصين، وجمعية المدفوعات والتسوية في الصين، مجتمعةً إشعارًا بالمخاطر بشأن منع الأنشطة غير القانونية المتعلقة بالعملات الافتراضية وغيرها (ويُشار إليه فيما يلي بـ“الإشعار”).

يذكر الإشعار أنه يستغل بعض المجرمين الأفراد الفرصة للترويج عمدًا لأنشطة تداول ومضاربة ذات صلة، من خلال إطلاق شعارات مثل عملات مستقرة، وعملات هواء (مثل عملة π)، وتوكنات الأصول الواقعية (RWA)، و“التعدين”، بهدف تنفيذ جمع غير قانوني للأموال، والاحتيال عبر الترويج المباشر (التسويق الشبكي)، وغيرها من الأنشطة غير القانونية، كما يستخدمون العملات الافتراضية لتحويل العائدات الإجرامية، بما يضر بشكل جسيم بالسلامة المالية لأفراد المجتمع، ويعكر النظام الاقتصادي والمالي الطبيعي.

وعليه، توجّه الجمعيات السبع مجتمعة إلى التوضيح: أولًا، ضرورة إدراك الطبيعة الجوهرية للعملات الافتراضية وتوكنات الأصول الواقعية والأنشطة ذات الصلة بشكل صحيح؛ ثانيًا، لا يجوز للجهات المعنية ممارسة أي أعمال مرتبطة بالعملات الافتراضية أو توكنات الأصول الواقعية؛ ثالثًا، يجب على أفراد المجتمع توخي درجة عالية من الحذر إزاء أنشطة الأعمال الخاصة بجميع أشكال العملات الافتراضية وتوكنات الأصول الواقعية.

يوضح الإشعار طبيعة العملات الافتراضية، وطبيعة الأنشطة التي تُمارس في مجال العملات الافتراضية. ويذكر الإشعار أن العملات الافتراضية لا تصدرها سلطات النقد، وليست عملة قانونية وطنية، ولا تمتلك وضعًا قانونيًا مماثلًا لوضع العملة القانونية، ولا يمكن استخدامها كوسيلة دفع للتداول داخل حدود الصين. تُعد الأنشطة التي تقوم بها الجهات والأفراد داخل الصين، مثل مبادلة العملة القانونية بالعملات الافتراضية داخل الصين، وإصدار توكنات الأصول الواقعية والتمويل وجمع الأموال، من الأنشطة التي تشتبه في بيع وتداول توكنات بشكل غير قانوني، وجمع الأموال بصورة غير قانونية، وإصدار أوراق مالية علنية دون إذن، وممارسة أعمال العقود الآجلة بصورة غير قانونية، وغيرها من الأنشطة المالية غير القانونية. كما أن مقدمي خدمات العملات الافتراضية وتوكنات الأصول الواقعية خارج الحدود، سواء بشكل مباشر أو غير مباشر، يقدمون خدمات إلى الجهات داخل الصين لإجراء أنشطة أعمال ذات صلة، عبر مختلف الوسائل، يُعد أيضًا أنشطة مالية غير قانونية. وسيُحاسب العاملون لدى مقدمي خدمات العملات الافتراضية خارج الحدود داخل الصين، وأي جهات أو أفراد داخل الصين يقدمون لهم الخدمات مع علمهم أو كان ينبغي عليهم معرفة أنهم يشاركون في أعمال مرتبطة بالعملات الافتراضية، وفقًا للقانون.

وضعت الجمعيات السبع متطلبات واضحة مفادها أنه لا يجوز للجهات المعنية ممارسة أي أعمال مرتبطة بالعملات الافتراضية أو توكنات الأصول الواقعية، ومن جهات مختلفة من حيث نوع المؤسسة، مثل البنوك ومؤسسات الدفع وشركات الأوراق المالية وصناديق الاستثمار ومؤسسات العقود الآجلة والشركات العاملة على منصات الإنترنت، يجب رسم حدود ممارسة الأعمال بما يتوافق مع القوانين واللوائح.

على سبيل المثال، لا يجوز لوحدات العضوية في البنوك ومؤسسات الدفع تقديم خدمات للأنشطة ذات الصلة بإصدار وتداول العملات الافتراضية وتوكنات الأصول الواقعية داخل الصين، ولا يجوز تقديم أي شكل من أشكال الخدمات المالية والدعم الائتماني إلى شركات ومشاريع “تعدين” العملات الافتراضية، كما يجب إجراء تحقيق واجب العناية للعملاء بدقة، وتقييم ما إذا كانت هناك مخاطر مرتبطة بتداول العملات الافتراضية أو توكنات الأصول الواقعية أو مخاطر غسل الأموال في الوقت المناسب، لضمان توافق ممارسة الأعمال مع متطلبات الإشراف والرقابة، وعند اكتشاف مؤشرات مشبوهة يجب اتخاذ تدابير وفق الإجراءات وإبلاغ الجهات المعنية.

وأعربت الجمعيات السبع كذلك عن أنه يجب على أفراد المجتمع توخي درجة عالية من الحذر إزاء أنشطة الأعمال الخاصة بجميع أشكال العملات الافتراضية وتوكنات الأصول الواقعية. ويذكر الإشعار عدة حالات من الأنشطة غير القانونية والجنائية التي ينبغي أن ينتبه لها الجمهور، بما في ذلك الحرص على عدم الانضمام إلى مجتمعات تُروّج لأعمال العملات الافتراضية وتوكنات الأصول الواقعية، والتنبه إلى الدعاية الكاذبة التي تتضمن عوائد تاريخية للتماثيل الافتراضية وتوكنات الأصول الواقعية أو نصائح بالشراء والبيع أو آفاقًا للمضاربة، وغيرها.

قال ليو بين منسق قسم البحوث المالية في معهد أبحاث منطقة التجارة الحرة (شنغهاي) لوكالة «سيكيوريتيز ديلي» إن على المستثمر العادي: أولًا، أن يدرك طبيعة العملات الافتراضية كونها غير عملة قانونية، وأن يرفض رفضًا قاطعًا المشاركة في المعاملات ذات الصلة والأنشطة التابعة؛ ثانيًا، الابتعاد عن الترويج والإعلانات المرتبطة بالعملات الافتراضية، وعدم تصديق الوعود الكاذبة وعدم التعامل مع منصات غير نظامية خارج الحدود؛ ثالثًا، التخلي عن عقلية المضاربة، وتعزيز قدرات تحديد المخاطر.

وقال تيان ليهوي، أستاذ التمويل في جامعة نانكاي، إن مخاطر منع المستثمرين العاديين للأنشطة المتعلقة بالعملات الافتراضية، تتطلب التمسك بقاعدة “ثلاثة لا” وهي: عدم المشاركة، وعدم الاستخفاف بالوعود، وعدم نشر المعلومات. عدم المشاركة في تداول العملات الافتراضية، وعدم تصديق الدعاية الكاذبة مثل “عائد مرتفع، ومخاطر منخفضة”، وعدم نشر معلومات الترويج ذات الصلة، والابتعاد عن روابط منصات التداول خارج الحدود والرموز QR وغيرها.

(تحرير: ون-جينغ)

الكلمات المفتاحية:

                                                            عملات افتراضية