تايوان ستقدم عقوبات صارمة على العملات الرقمية لمكافحة الأنشطة غير المرخصة والاحتيالية

وافق مسؤولو تايوان على مسودة جديدة لقانونها الحيوي الخاص بالعملات المشفرة، والذي يقدّم عقوبات شديدة على الأنشطة غير المرخصة أو الاحتيالية المتعلقة بالـ stablecoins وغيرها من الأصول الرقمية.

تايوان توافق على غرامات بقيمة $6M لمكافحة الاحتيال في مجال العملات المشفرة

في يوم الجمعة، أفادت وسائل إعلام محلية بأن مجلس الوزراء التنفيذي (Executive Yuan) أقر مسودة قانون خدمات الأصول الافتراضية (Virtual Asset Service Act - VASA) في 2 أبريل، وهو ما يمثل خطوة كبرى لتنظيم أصول العملات المشفرة في تايوان.

يدعم قانون VASA، الذي قدمته هيئة الإشراف المالي (Financial Supervisory Commission - FSC) العام الماضي، الجهود التي يبذلها مسؤولو تايوان لإنشاء إطار شامل للعملات المشفرة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) ومصدري الـ stablecoin.

في عام 2024، أعادت هيئة الإشراف المالي (FSC) هيكلة إطارها لمكافحة غسل الأموال (AML) ليشمل شركات العملات المشفرة، وأضافت إرشادات أكثر صرامة لمكافحة غسل الأموال لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، كما اشترطت على جميع شركات الأصول الرقمية إكمال تسجيل مكافحة غسل الأموال بحلول سبتمبر 2025.

وأوضح رئيس الوزراء تشو يونغ-تاي (Cho Jung-tai) أن الإطار الجديد، الذي سيتم تطبيقه على أربع مراحل تدريجية، يتضمن التنظيم الذاتي للقطاع ونظام تسجيل للامتثال لمكافحة غسل الأموال. وتهدف هذه الإجراءات إلى تعزيز أمن معاملات الأصول الافتراضية، وتجربة خدمات الحفظ، ودعم نمو الابتكار المالي المحلي، كما أضاف.

ووفقًا للتقارير، تتطلب المسودة من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) أن يعملوا حصريًا في هذا المجال وأن يستوفوا معايير محددة فيما يتعلق باسم شركاتهم وهيكلها التنظيمي ورأس مالها. ويمكن أيضًا للمؤسسات المالية تشغيل خدمات VASP بالإضافة إلى أعمالها الأخرى، إذا تمت الموافقة عليها.

بالإضافة إلى ذلك، سيتم تخصيص لوائح خاصة لتناسب طبيعة كل مقدم خدمة. فعلى سبيل المثال، ستُطلب من منصات التداول وضع إرشادات واضحة لإدراج الأصول الافتراضية وإزالتها من القوائم (delisting).

وتتضمن المسودة أيضًا عقوبات شديدة للأنشطة غير المرخصة والاحتيالية، حيث إن الجرائم التي تنطوي على تزوير العملات المشفرة أو إخفائها أو التلاعب في الأسعار تنطوي على خطر السجن لمدة 3-10 سنوات وغرامات تصل إلى NTD 200 مليون، أي ما يعادل $6.25 مليون.

وفي الوقت نفسه، قد تواجه الشركات التي تصدر stablecoins دون ترخيص ما يصل إلى سبع سنوات في السجن وغرامات تصل إلى NTD 100 مليون، أو حوالي $3.13 مليون، وفقًا للمسودة.

لوائح جديدة للـ stablecoin لمنع دفع الفائدة

حدد المسؤولون الفروق الرئيسية بين مسودة قانون VASA التي تم تمريرها مؤخرًا والنص الأصلي لهيئة الإشراف المالي (FSC) بشأن إرشادات الـ stablecoin، والتي تشمل لوائح الإصدار والاسترداد، والقيود على الفائدة أو العوائد، وإدارة الرقابة الداخلية والأمن السيبراني.

وبموجب المسودة الجديدة، يجب إجراء إصدار الـ stablecoins واستردادها بالقيمة الاسمية (face value)، ولا يجوز للمصدرين رفض طلبات الاسترداد من الحاملين. كما يُحظر على المصدرين دفع الفائدة أو العوائد إلى الحاملين على الـ stablecoins التي يصدرونها، بما يتماشى مع الاتجاهات الدولية.

وأخيرًا، يجب على المصدرين إنشاء والمحافظة على أنظمة رقابة داخلية ومراجعة حسابات قوية، إلى جانب آليات إدارة أمن المعلومات، لضمان إصدار واسترداد الـ stablecoins بشكل صحيح.

وأكد نائب رئيس هيئة الإشراف المالي (FSC) تشن ين-ليانغ (Chen Yen-liang) أن إصدار الـ stablecoin ليس محصورًا حاليًا على البنوك، لكنه أشار إلى أن المؤسسات المالية تكون “بشكل عام في وضع أفضل للوفاء بالمتطلبات ذات الصلة” بسبب قوتها الرأسمالية وقدراتها على إدارة المخاطر.

وبالنسبة للمشغلين الآخرين، سيتم وضع عتبات رأسمالية مختلفة ومتطلبات ضمان تشغيل بناءً على طبيعة أعمالهم، مع الإعلان عن تفاصيل إضافية بعد أن يمرر التشريع رسميًا.

وفي ديسمبر، كشف رئيس هيئة الإشراف المالي بنغ جين-لونغ (Peng Jin-long) أن أول stablecoin خاضع للتنظيم في الجزيرة يمكن أن يظهر هذا العام. ووفقًا لما ورد عن Bitcoinist، سيتم تطوير لوائح تركز على الـ stablecoin خلال ستة أشهر بعد موافقة قانون VASA، لتحديد إطلاق الرموز المحلية المقومة بالدولار التايواني الجديد (NTD) أو بالدولار الأمريكي (USD) في النصف الثاني من 2026.

وأضاف نائب رئيس هيئة الإشراف المالي تشن (Chen) أن الجهة التنظيمية ستعتمد نموذج “الانفتاح التدريجي”، وسيتم تطوير اللوائح ذات الصلة من قبل السلطات بالتوازي مع البنك المركزي.