سمعت أن العديد من المبتدئين في P2P يخسرون أموالهم بسبب مخطط واحد. يُطلق عليه «Треугольник»، وهو بالفعل مخادع. قررت أن أشارك كيف يعمل وكيف تتجنبه.

الفكرة بسيطة: المحتال يتصرف كوسيط بين طرفين. إليك ما يحدث في الواقع. أولاً، يجد المحتال سلعة تُباع بسعر منخفض — وغالبًا ما تكون شيئًا مثل iPhone. يتواصل مع البائع ويتفق معه على السعر. ثم يبحث هذا نفسه المحتال عن مشتري لهذه السلعة ويأخذه في الدَّيْن، متعهدًا بإعادة المال لاحقًا.

وهنا تدخل أنت في الصورة. يأتي المحتال إليك بوصفه P2P-трейдер ويريد شراء крипто. تعطِه بيانات الدفع الخاصة بك. لكن بدلًا من أمواله، يعطي بطاقتك إلى الشخص الذي يريد شراء السلعة. يعتقد الشخص أنه يدفع مقابل iPhone، فيحوّل الأموال إليك. أنت ترى أن المال وصل، فتقوم بإرسال крипто إلى المحتال. بعد مرور بعض الوقت، يتضح أن تلك السلعة لم تكن موجودة أصلًا، فتقدم الضحية شكوى، وقد يتم تجميدك أو حظرك على платформе.

كيف تحمي نفسك؟ أولًا — راقب سجل المتداول. يجب أن تكون هناك نشاطات لمدة شهر على الأقل، والأفضل عدة أشهر. عدد الصفقات المكتملة أيضًا مهم — كلما زاد، كان ذلك أكثر موثوقية. في منصات P2P الكبيرة توجد فلاتر لهذه المعايير، استخدمها.

ثانيًا — دائمًا حدد في الإعلان شرطًا: أقبل الدفع فقط من самого покупателя. هذا يصفّي فورًا الصفقات المشبوهة.

ثالثًا — إذا وصلت الأموال من شخص غير الذي اتفقت معه، توقف. اطلب لقطة شاشة لبطاقته، ثم حوّل له рубль مع تعليق يتحدث عن سداد/استرجاع الدين. عادةً يختفي المحتالون في هذه اللحظة.

والأهم — لا تتعجل أبدًا. إذا بدا شيء غريبًا، فمن الأفضل رفض الصفقة. أموالك وسمعتك أغلى. وإذا كنت قد وقعت بالفعل في مشكلة، تواصل فورًا مع دعم платформы وابدأ апелляцию. وثّق كل شيء — لقطات شاشة للمراسلات، بيانات الدفع، وكل ما يمكن أن يساعد.

«Треугольник» في P2P هو تهديد حقيقي، لكن إذا كنت يقظًا وتتبع هذه القواعد البسيطة، فلن يحدث لك شيء. تاجر بأمان.