مونيت ترفع لمواجهة فجوة التمويل في القطاع الإبداعي

اكتشف أبرز أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها مسؤولون تنفيذيون في JP Morgan وCoinbase وBlackrock وKlarna وغيرهم

تؤمن Monet استثمارًا لتوسيع البنية التحتية المالية لوكالات الإبداع في المملكة المتحدة

جمعت Monet، وهي منصة للتكنولوجيا المالية مقرها المملكة المتحدة، جولة تمويل جديدة تجمع بين حقوق الملكية والديون بهدف توسيع خدماتها لوكالات الإبداع في البلاد. تستهدف الشركة عوائق التدفق النقدي المستمرة والمدفوعات المتأخرة للمورّدين التي تؤثر على الشركات عبر مجالات الإعلان وإنتاج المحتوى والإعلام الرقمي.

ومن بين المستثمرين في هذه الجولة كل من Paul Rippon، الشريك المؤسس لـ Monzo وStarling Bank؛ وMichael Fischer من Modern Capital Group؛ وDan Adler، المرتبط بـ Railsr وD Squared Capital. كما اجتذبت الجولة دعمًا من Force Over Mass، وهي شركة رأس مال مخاطرة تركز على fintech، إلى جانب عدة مستثمرين ملائكة.

تعالج هذه الجولة فجوة قدرها 1.1 مليار جنيه إسترليني في فواتير غير مدفوعة واحتياجات تمويل قصير الأجل غير محلولة عبر القطاع الإبداعي. كما تجري Monet أيضًا مناقشات للحصول على تمويل ديوني إضافي بقيمة 10 ملايين جنيه إسترليني لدعم خطط توسعها.

قطاع يعاني فجوات هيكلية مستمرة

غالبًا ما يُنظر إلى الصناعات الإبداعية في المملكة المتحدة على أنها عالية المخرجات ومدفوعة بالابتكار. ومع ذلك، تواجه العديد من الوكالات قيودًا تمويلية تمنعها من العمل على نطاق واسع. يلاحظ فريق Monet أن الشركات الإبداعية في بريطانيا تصطدم بعوائق التمويل أربع مرات أكثر من الشركات في قطاعات أخرى.

تشير بيانات حديثة استشهدت بها الشركة إلى أن 7% فقط من وكالات الإبداع تحصل على قروض بنكية، مقارنةً بـ 25% من الشركات الصغيرة والمتوسطة عمومًا. يرتبط هذا التفاوت بكيفية تقييم المقرضين لثبات التدفق النقدي في الصناعات القائمة على الحملات، حيث غالبًا ما تأتي الإيرادات بعد تكاليف إنتاج أولية كبيرة.

تم تطوير منصة Monet لمعالجة هذه القضايا مباشرةً. وبعد مرحلة بحث وتطوير استمرت عامين وتجربة سوقية تجريبية، تخدم الشركة الآن وكالات صغيرة ومتوسطة تعمل عبر محتوى التلفزيون والرقمي والموسيقى والألعاب. ومن بين عملائها الأوائل Cowshed Collective، وهي الوكالة وراء حملة YouTube التي أطلقتها Footasylum بعنوان Locked In.

توفر المنصة أدوات تدمج الخدمات المالية مع سير العمل التشغيلي. ويتضمن ذلك خصائص تمويل مدمجة داخل أنظمة إدارة الحملات، إلى جانب حلول للمدفوعات والتتبّع الإداري.

منتج موجّه لسوق محددة

أسسها Jacob Casson، وتتموضع Monet كطبقة بنية تحتية للوكالات التي تبلغ أحجام مبيعاتها بين 2 مليون و20 مليون جنيه إسترليني سنويًا. تعمل هذه الشركات عادةً بفرق صغيرة وتتولى تنفيذ حملات متعددة القنوات للعلامات التجارية الكبرى، لكنها غالبًا ما تفتقر إلى أدوات مالية متكيفة مع وتيرة وهيكل العمل الإبداعي.

بدلًا من تقديم قروض عامة للشركات الصغيرة والمتوسطة، يدمج نظام Monet مع جداول الحملات ومواقيت الإنتاج، ما يتيح الوصول إلى رأس المال العامل المتوافق مع دورات التدفق النقدي المرتبطة بالمشاريع.

صُممت المنصة لتوفير واجهة موحّدة للتمويل والمدفوعات والإدارة، مما يقلل الاحتكاك بالنسبة للفرق التي تدير في الوقت نفسه تسليمات العملاء المتعددة. لا يقتصر هدف Monet على تقصير الوقت بين إنجاز العمل واستلام الدفع فحسب، بل يهدف أيضًا إلى خلق استقرار تشغيلي للوكالات التي تدير نموًا في قطاع مجزأ.

ثقة المستثمرين في نموذج متخصص

قال Paul Rippon، الذي تشمل مشاريعه السابقة اثنين من أكثر البنوك الرقمية شهرة في المملكة المتحدة، إن مشاركته في Monet تمثل أكبر استثمار ملاك قام به حتى الآن. ووفقًا لـ Rippon، فإن الشركة تبني بنية تحتية مالية يفتقر إليها القطاع الإبداعي منذ سنوات—أدوات مصممة حول الطريقة التي تعمل بها شركات الإعلام فعليًا، بدلًا من الطريقة التي تتوقع بها المؤسسات المالية أن تعمل.

ردد مستثمرون آخرون هذا الرأي، مشيرين إلى الفجوة بين مساهمة الصناعة الإبداعية في اقتصاد المملكة المتحدة وبين المنتجات المالية المتاحة لدعمها. يجلب Dan Adler، المرتبط بـ Railsr وD Squared Capital، خبرة من شركات تبني أنظمة تمويل مدمجة، في حين لدى Force Over Mass سجل حافل بدعم مشاريع fintech في المراحل المبكرة بنماذج مخصصة للقطاع.

انضم Michael Fischer، من Modern Capital Group، إلى الجولة كجزء من أطروحة أوسع حول التمويل المدمج تشغيليًا في قطاعات B2B غير ممثلة جيدًا.

يعكس هذا الاستثمار نظرة متنامية لدى داعمي الشركة بأن المنصات المتخصصة حسب الصناعة قد تكون أنسب لمعالجة تحديات السيولة من المقرضين ذوي الاستخدام العام، خصوصًا في قطاعات تفشل فيها تقييمات الائتمان التقليدية غالبًا عن التقاط قابلية الأعمال للتطبيق.

التوسع برأس مال مستهدف

سيُستخدم رأس المال الجديد لتنمية قاعدة عملاء Monet وتحسين ميزات المنتج ودعم التكامل مع أدوات إضافية للحملات والإنتاج المستخدمة عبر الاقتصاد الإبداعي. كما تخطط الشركة لتوسيع فريقها لتلبية الطلب المتزايد لدى الوكالات متوسطة الحجم التي تسعى إلى عمليات مالية أكثر استقرارًا.

ستدعم تمويلات الديون التي ما زالت قيد المناقشة قدرة Monet على تمويل كميات أكبر من السلف على الفواتير وقروض رأس المال العامل قصيرة الأجل المرتبطة بجدولات تسليم الحملات.

وعلى الرغم من أن قيمة جولة التمويل لم تُكشف بعد، فإن الجمع بين حقوق الملكية والديون المتوقعة يعكس استراتيجية ممزوجة تهدف إلى الحفاظ على المرونة التشغيلية مع تلبية احتياجات العملاء من السيولة على نطاق واسع.

البناء استجابةً لحقائق القطاع

تسهم الصناعة الإبداعية بشكل كبير في اقتصاد المملكة المتحدة، لكنها تظل غير مغطاة بما يكفي من جانب البنوك وغير ممولة بما يكفي. غالبًا ما تدير الوكالات مشاريع عالية المخرجات مع بنية تحتية مالية داخلية محدودة، ما يعرضها لمدفوعات متأخرة ودورات إيرادات غير متوقعة.

ركز تطوير Monet خلال العامين الماضيين على تحديد أين تعجز أنظمة التمويل التقليدية عن مواكبة ما يحدث في هذه البيئات. والنتيجة هي منصة مصممة حول كيفية عمل الشركات الإبداعية—وليس فقط حول كيفية الإبلاغ عن النتائج.

من خلال مواءمة توافر التمويل مع تدفق الإنتاج، تسعى Monet إلى تقليل الضغط التشغيلي الناجم عن تباين جداول المدفوعات، مما يساعد الوكالات على التركيز على التسليم بدلًا من الانشغال بالمشكلات المالية.

إذا نجحت Monet في إغلاق مرفق الدين الإضافي البالغ 10 ملايين جنيه إسترليني، فستحصل على قدرة أكبر لتوسيع نطاق وصولها دون الابتعاد عن الشريحة التي بُنيت لخدمتها.