حوار خاص مع الرئيس التنفيذي لمجموعة DBS: دخول الشركات الصينية مرحلة جديدة في التوسع في دول آسيان، وظهور ثلاثة قطاعات عملاء محتملة جديدة

داتية غروب (DBS) الرئيس التنفيذي تشين شو-شِان

مراسل صحيفة نانفان كايجِنغ الاقتصادية في القرن 21، تشنغ تشينغتينغ، تقرير من بكين

“في ظل خلفية التحولات الجيوسياسية والسياسية والاقتصادية والتغيرات في التجارة العالمية، دخلت عملية ‘خروج’ الشركات الصينية إلى جنوب شرق آسيا مرحلة جديدة. بفضل الحيوية الاقتصادية المتزايدة في جنوب شرق آسيا، والاستثمار الأجنبي المباشر (FDI) الذي يشهد نمواً مستمراً، واتساع السوق المحلية على نحو متزايد، توفر جنوب شرق آسيا مساحة واسعة للتطور والفرص الاستراتيجية للشركات الصينية.” وخلال مقابلة حصرية مع مراسل صحيفة 21 Century Economic, أشار تشين شو-شِان، الرئيس التنفيذي لمجموعة داتية غروب (DBS) أكبر بنك في جنوب شرق آسيا، إلى أن لديها موقفاً إيجابياً ومتفائلاً بشأن آفاق خروج الشركات الصينية إلى جنوب شرق آسيا.

كشفت تشين شو-شِان أن داتية غروب تركز على ثلاثة أنواع من العملاء المحتملين: أولاً، شركات الاقتصاد الجديد ذات النمو المرتفع التي تم التخطيط لها وفق المعايير العالمية وُلدت لتكون “عالمية التوجه”، وثانياً شركات الابتكار التكنولوجي في مجالات مثل الذكاء الاصطناعي والشرائح (الرقائق) (semiconductors)، وثالثاً الشركات المرتبطة بالتحول الأخضر. وقد أشارت بشكل خاص إلى أن الطلب من الشركات الصينية على المنتجات والخدمات المقومة باليوان مستمر في النمو. وباعتبارها المشاركة المباشرة بوصفها بنك تسوية اليوان في سنغافورة، وكذلك باعتبارها المشاركة المباشرة في نظام الدفع عبر الحدود لليوان (CIPS)، تلتزم داتية غروب بدفع تطبيق اليوان في مجالات التسوية التجارية والتمويل لسلاسل التوريد وإدارة الثروات من خلال حلول مبتكرة مثل التسويات التجارية والاستثمار عبر الحدود واليوان الرقمي.

أشارت تشين شو-شِان إلى أن الآسيان كانت أكبر شريك تجاري للصين لست سنوات متتالية، كما يُظهر الارتفاع المستمر في حجم التجارة الثنائية، خصوصاً النمو السريع في مجالات السلع المصنّعة والمنتجات الخضراء، مدى الاندماج العميق والتكامل بين سلسلة الصناعات لدى الطرفين. وترى أن ذلك لا يعكس فحسب حيوية الاقتصادات الإقليمية في آسيا، بل يبرز أيضاً متانة التعاون الاستراتيجي للطرفين في مواجهة عدم اليقين العالمي. وفي هذا السياق، تُظهر الشركات الصينية التي تخرج إلى جنوب شرق آسيا ثلاث اتجاهات جديدة رئيسية: توطين سلاسل التوريد، ودمج الرقمنة والذكاء بعمق، وتقديم الطاقة الجديدة والتقنيات الخضراء لمعايير السوق.

من 22 إلى 23 مارس، سيُعقد “منتدى الصين للتنمية رفيع المستوى” للعام 2026 في بكين. وعند إلقاء خطابها في جلسة “الابتكار المالي لدعم التنمية عالية الجودة” ضمن المؤتمر، قالت تشين شو-شِان إن الوضع العالمي يتقلب بشدة في الوقت الحالي، وإن السوق تفتقر إلى الاستقرار واليقين، وهاتان النقطتان هما بالضبط أكثر الاحتياجات جوهرية لتطوير الاقتصاد والأعمال التجارية. تمتلك الصين بيئة أعمال آمنة ومستقرة وشفافة، ما يوفر دعماً قوياً لتطور الشركات. وأعربت عن تفاؤلها بشأن مستقبل التنمية عالية الجودة للاقتصاد الصيني، مؤكدة أن المجموعة ستواصل التعمق في الصين.

“القرن 21”: في ظل بيئة جيوسياسية معقدة حالياً، باعتبار داتية غروب أكبر بنك في جنوب شرق آسيا، كيف تنظرون إلى العلاقات الاقتصادية بين الصين والآسيان في السنوات الأخيرة، ولا سيما من زاوية التنافس والتكامل في سلاسل الصناعة؟

**تشين شو-شِان: **في ظل المشهد العالمي الحالي المعقد والمتغير، نرى أن الآسيان قد أصبحت على مدار ست سنوات متتالية أكبر شريك تجاري للصين، وأن قيمة التجارة الثنائية تواصل تسجيل مستويات قياسية جديدة، مع نمو سريع في تجارة السلع المصنّعة والمنتجات الخضراء، ما يبرز بوضوح الاندماج العميق والتكامل بين سلاسل الصناعة لدى الطرفين. وهذا لا يُعد فقط انعكاساً مهماً لحيوية الاقتصاد الإقليمي في آسيا، بل يدل أيضاً على مرونة الطرفين والتعاون الاستراتيجي في مواجهة عدم اليقين في الاقتصاد العالمي.

“القرن 21”: يُرجى التحدث عن توقعاتكم للنمو الاقتصادي في الآسيان لعام 2026. ما هي الدول الرئيسية التي تُعد محركات النمو الاقتصادي داخل المنطقة؟ وما المخاطر الرئيسية الصعودية والهبوطية على التوالي؟

**تشين شو-شِان: **بالنظر إلى 2026، نتبنى موقفاً حذراً مع تفاؤل بشأن آفاق النمو الاقتصادي في الآسيان. إذ تمر منطقة جنوب شرق آسيا بـ"العصر الذهبي" للاستثمار، وذلك بفضل مقاومتها القوية، وتوفر رأس مال كافٍ، وانخفاض اعتمادها على الاتجاهات العالمية. نتوقع أن يكون نمو اقتصاد آسيا (بما في ذلك الآسيان) في 2026 أقل بشكل طفيف فقط من عام 2025. وسيكون من ضمن الدول الرئيسية التي تقود النمو داخل المنطقة دول مثل الصين وإندونيسيا وماليزيا وفيتنام وغيرها.

ترتكز المخاطر الصعودية بشكل رئيسي على تدفقات الاستثمار الأجنبي المباشر (FDI) القوية التي ستدفع جنوب شرق آسيا إلى أن تصبح “محرك نمو مرن”، خاصة في مجالات التصنيع والتكنولوجيا. كما ستضخ التطورات التقنية وانتشار الذكاء الاصطناعي زخماً جديداً في تطور المنطقة. وفي الوقت نفسه، سيُعزز تعميق التجارة داخل المنطقة والحد من الإفراط في الاعتماد على سوق واحدة، مثل استراتيجية “TOTUS” (Trade outside the US)، قدرة الاقتصاد الإقليمي على مقاومة المخاطر.

لكن لا يمكن تجاهل المخاطر الهبوطية أيضاً. فقد تؤدي إجراءات الحماية التجارية و"تذبذب" بيئة التجارة العالمية إلى تحديات، مثل التأثيرات السلبية المحتملة لرسوم/تعريفات الولايات المتحدة على صادرات المنتجات الإلكترونية من دول مثل ماليزيا وتايلاند وفيتنام. علاوة على ذلك، فإن عدم اليقين في التجارة العالمية يتطلب منا الحفاظ على اليقظة.

“القرن 21”: في ظل التحولات الجيوسياسية والتغيرات في التجارة والاقتصاد العالمي، كيف تنظر داتية غروب إلى آفاق خروج الشركات الصينية إلى جنوب شرق آسيا؟ وما المجالات أو أنواع العملاء المحتملين التي تركزون عليها تحديداً؟ وهل يتزايد الطلب على المنتجات والخدمات المقومة باليوان؟

**تشين شو-شِان: **في ظل خلفية التحولات الجيوسياسية والتغيرات في التجارة والاقتصاد العالمي، دخل خروج الشركات الصينية إلى جنوب شرق آسيا مرحلة جديدة. وبفضل الحيوية الاقتصادية لجنوب شرق آسيا، وFDI الذي يشهد نمواً مستمراً، واتساع السوق المحلية على نحو متزايد، توفر جنوب شرق آسيا للشركات الصينية مساحة واسعة للتطوير والفرص الاستراتيجية. نحن متفائلون بشكل إيجابي بشأن آفاق خروج الشركات الصينية إلى جنوب شرق آسيا.

نلاحظ أن خروج الشركات الصينية إلى جنوب شرق آسيا يتجسد حالياً في ثلاث اتجاهات جديدة رئيسية: أولاً، مرونة سلاسل التوريد والتوطين، إذ تقوم الشركات بوضع ترتيبات نشطة لسلاسل توريد إقليمية في جنوب شرق آسيا لتحقيق تنويع الأسواق. وثانياً، الدمج العميق للرقمنة والذكاء. ومن خلال الاستفادة من خبرات تطبيقات الذكاء الاصطناعي ومواءمتها مع احتياجات السوق في جنوب شرق آسيا، خصوصاً في مجالات التجارة الإلكترونية عبر الحدود، ترفع الشركات كفاءة التشغيل باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي وتُحفّز إمكانات السوق. وثالثاً، تقود الطاقة الجديدة والتقنيات الخضراء معايير السوق: إذ تُسهم “الثلاثة الجديدة” في الصين (الطاقة الشمسية الكهروضوئية، والبطاريات ليثيوم-أيون، والسيارات الكهربائية الجديدة) في دفع ترقية الصناعات الإقليمية من خلال التعاون التقني، بما يحقق منفعة متبادلة وفوزاً للجميع.

نحن نركز حالياً على عدة أنواع من العملاء المحتملين: أولاً، شركات الاقتصاد الجديد ذات النمو المرتفع، خصوصاً تلك التي تتبع منذ تأسيسها معايير عالمية وتُركز على الأسواق العالمية لا على السوق المحلية فقط، أي شركات “مولودة عالمياً” (Global Day One). تُظهر هذه الشركات قدرة تنافسية دولية قوية في مجالات مثل المنازل الذكية والابتكار التكنولوجي. ثانياً، شركات الابتكار التكنولوجي: مع قيام الصين بدفع الاعتماد على الذات التقني وترقية الصناعات، ستصبح مجالات التكنولوجيا العالية مثل الذكاء الاصطناعي والشرائح (semiconductors) والطاقة الخضراء دوافع نمو رئيسية. كما نلتزم بتقديم خدمات مالية شاملة تغطي كامل دورة حياة هذه الشركات، بدءاً من التمويل المبكر وحتى التمويل عبر الحدود، والطرح في الأسواق، وعمليات الإدماج والاستحواذ، وكل المراحل ذات الصلة. وأخيراً، نولي اهتماماً كبيراً للشركات المرتبطة بالتحول الأخضر. إذ تؤدي الجهود المشتركة التي تبذلها الصين ومنطقة جنوب شرق آسيا في التحول الأخضر منخفض الكربون إلى أن الشركات العاملة في مجال الطاقة المتجددة، وتحول الصناعات عالية الكربون، والبنية التحتية الخضراء للمدن، تمتلك إمكانات تعاونية كبيرة.

وتجدر الإشارة إلى أن الطلب من الشركات الصينية على المنتجات والخدمات المقومة باليوان يتزايد باستمرار. وبوصفنا المشاركة المباشرة بوصفنا بنك تسوية اليوان في سنغافورة، وكذلك المشاركة المباشرة في نظام الدفع عبر الحدود لليوان (CIPS)، تلتزم داتية غروب بالعمل على تعزيز قدرات خدمات اليوان عبر الحدود بشكل مستمر، وذلك عبر حلول مبتكرة مثل التسوية التجارية، والصرف الأجنبي، والاستثمار عبر الحدود، واليوان الرقمي، بهدف تعزيز استخدام اليوان في التجارة والتمويل لسلاسل التوريد وإدارة الثروات، وبالتالي دعم مسار تدويل اليوان.

“القرن 21”: تشهد خروج الشركات الصينية إلى جنوب شرق آسيا تحولاً من “تصدير المنتجات” إلى “تصدير الطاقة الإنتاجية” و"تصدير العلامات التجارية". في هذه المرحلة الجديدة، ما هي أبرز ثلاثة أخطاء أو مخاطر ترتكبها الشركات غالباً وفقاً لملاحظات داتية غروب؟

**تشين شو-شِان: **في المرحلة الجديدة لـ"الخروج"، نلاحظ أن الشركات الصينية قد تواجه ثلاثة أخطاء أو مخاطر رئيسية:

أولاً، قد يكون تقييمها للمخاطر الجيو-اقتصادية غير كافٍ. منذ بداية هذا العام، برزت نقاط اندلاع الصراعات الواحد تلو الآخر، من أمريكا اللاتينية إلى أوروبا، ومن الشرق الأوسط إلى آسيا. ففي بيئة دولية معقدة، قد لا تتمكن بعض الشركات من تقييم التغيرات في سياسات التجارة، والحواجز الجمركية/التعريفات، والتأثيرات الناجمة عن التوترات الجيوسياسية على سلاسل التوريد وإمكانية الوصول إلى الأسواق بصورة كافية، ما قد يؤدي إلى تضرر الاستثمارات. فعلى سبيل المثال، قد تتأثر بعض الشركات في دول الآسيان التي تعتمد بشكل أكبر على الصادرات إلى سوق الولايات المتحدة بتقلبات التعريفات.

ثانياً، إن استراتيجية التوطين لدى الشركات ليست عميقة بما يكفي. وعلى الرغم من أن الشركات الصينية قد بدأت بالفعل التحول إلى “تصدير العلامات التجارية”، فإن عدم فهم السوق المستهدفة بشكل عميق - بما يشمل ثقافة المستهلكين وعاداتهم والبيئة التنظيمية - قد يؤدي إلى عرقلة الترويج للعلامة التجارية أو عدم ملاءمتها للواقع المحلي (سوء التكيّف)، مما يجعل من الصعب تحقيق اندماج حقيقي مع المدى الطويل.

بالإضافة إلى ذلك، تميل الشركات إلى تجاهل تقلبات السوق والفروقات الإقليمية. ورغم أن الآفاق الاقتصادية لمنطقة جنوب شرق آسيا تبدو إيجابية إجمالاً، فإن مستويات التطور الاقتصادي وهيكلياته تختلف بين الدول، وقد تواجه بعض الدول تحديات مثل عدم اليقين السياسي الداخلي، وتباطؤ الإنفاق المالي، وضغوط التضخم. وإذا لم تأخذ الشركات الصينية هذه المخاطر الكلية الإقليمية في الحسبان بصورة كافية، فقد يؤثر ذلك على عوائد الاستثمار لديها واستقرار عملياتها في الموقع المحلي.

“القرن 21”: داتية غروب متجذرة في السوق الصينية منذ أكثر من 30 عاماً. هل يمكن تلخيص أهم المحطات في مسار التطور داخل الصين؟ ما هي نقاط القوة التنافسية الأساسية لداتية غروب في السوق الصينية؟ وكيف تُعرّفون السوق الصينية؟

**تشين شو-شِان: **دخلت داتية غروب إلى الصين منذ أكثر من 30 سنة، وما فعلناه بشكل عام هو السير خطوة بخطوة مع انفتاح الصين المالي: ففي البداية عملنا في مجال الأعمال عبر الحدود بشكل بسيط، ثم تحولنا إلى مؤسسة مصرفية أجنبية ذات تموضع محلي عميق، وترخيص كامل لجميع الأعمال (full licenses)، وشاملة من حيث الخدمات. في البداية كنا نركز على الشركات الأجنبية، والتجارة والتسويات عبر الحدود، ثم أسسنا بنكا قانونياً داخل الصين. ومع مرور الوقت، أصبح كل من الشبكات وفروع الخدمات والعملاء يطابقون التوطين تدريجياً. وخلال هذه السنوات، وبالتزامن مع إيقاع الانفتاح الخارجي للدولة، حصلنا تدريجياً على العديد من التراخيص/الأذونات الحاسمة مثل الاكتتاب الرئيسى (underwriting) في السندات، وأعضاء في بورصات المشتقات/التعاملات الآجلة، وتقديم تسوية اليوان، ومختلف أعمال التمويل عبر الحدود، والمشتقات وغيرها. كما قمنا بإنشاء مركز للبحث والتطوير في مجال التكنولوجيا في الصين، والتموضع في منطقة خليج قوانغدونغ-هونغ كونغ-ماكاو الكبرى (دالوان كواتشونغ)، وتعميق أعمال اليوان عبر الحدود. وبذلك، أصبحت داتية غروب حالياً واحدة من البنوك الأجنبية التي تتمتع بتموضع كامل في الصين وبأكثر مؤهلات/اعتمادات الأعمال اكتمالاً.

تكمن نقاط القوة الأساسية لداتية غروب في السوق الصينية في استراتيجيتها الفريدة المتمثلة في “خدمات احترافية متكاملة وشاملة” (One Bank). وبفضل فهمنا العميق للاقتصاد الإقليمي في آسيا، إلى جانب ميزة الشبكة الواسعة، يمكننا تقديم حلول شاملة تمتد لتشمل الخدمات المصرفية للشركات والأفراد والاستثمار، مع تفوق واضح خصوصاً في مجال الخدمات المالية طوال دورة حياة شركات الابتكار التكنولوجي. وفي الوقت نفسه، وباعتبارنا حلقة وصل رئيسية بين أسواق اليوان خارج البر واليوان داخل البر، نستخدم موقعنا كمشاركة مباشرة في بنك تسوية اليوان في سنغافورة وفي CIPS. وهذا يعزز بفاعلية التجارة والاستثمار عبر الحدود ويساهم في تدويل اليوان. والأهم من ذلك، نحن من الداعمين النشطين للتنمية المستدامة والتمويل المرتبط بالتحول. وفي السوق الصينية، نبتكر بنشاط منتجات تمويل خضراء، وندعم تحول الطاقة المتجددة والصناعات عالية الكربون وبناء البنية التحتية الخضراء.

نقوم دائماً بتعريف السوق الصينية كسوق رئيسية ذات أهمية استراتيجية. فهي ليست فقط سوقاً استهلاكية ذات إمكانات كبيرة وقاعدة للإنتاج، بل أيضاً مركزاً مهماً للابتكار العالمي. كما أن أهداف التنمية عالية الجودة التي طرحتها الحكومة الصينية في خطة “الخمس سنوات الخامس عشر” (十五五) إلى جانب الاهتمام بالابتكار التكنولوجي والتحول الأخضر والانفتاح على مستوى عالٍ، كلها تمنح داتية غروب فرصاً تنموية كبيرة.

“القرن 21”: في السنوات الأخيرة، أعادت بنوك أجنبية كثيرة بناء مسار تطورها داخل الصين. خلال “الخمس سنوات الخامس عشر” (十五五)، كيف ستُعدّل داتية غروب توزيعها في الصين؟ ما الاتجاهات الرئيسية؟ وهل ستواصل زيادة قوة الاستثمار؟

**تشين شو-شِان: **توجد داتية غروب حالياً في مرحلة جديدة من التطور داخل الصين وخلق القيمة بشكل مشترك. نحن ندرك بالكامل قوة مرونة نمو الاقتصاد الصيني. وبالنظر إلى المستقبل، سنواصل الاستفادة من مزايا سنغافورة كمركز مالي رائد في آسيا، وسنواصل التعمق في الصين لدعم التحول والتقدم نحو تنمية عالية الجودة للاقتصاد الحقيقي الصيني. وتتضمن الاتجاهات المحددة ما يلي:

سنركز على “قوة الإنتاج الجديدة”، وندعم بعمق شركات الابتكار التكنولوجي والاقتصاد الجديد، ونقدم خدمات مالية تغطي كامل دورة الحياة. وتحدد خطة “الخمس سنوات الخامس عشر” (十五五) الابتكار التكنولوجي والتحول الأخضر والانفتاح على مستوى عالٍ كمجالات رئيسية سيتم تفعيلها. ومن المتوقع أن توفر السياسات الداعمة والاستثمارات المالية في هذه المجالات زخماً قوياً لتجلب فرصاً كبيرة للتطور للشركات. وتمر الصين حالياً بمرحلة ازدهار في مجالات الذكاء الاصطناعي والاتجاهات الذكية في السيارات والتكنولوجيا المالية (SciTech). فالتقنيات القائمة على الذكاء الاصطناعي تُسرّع قدرات القيادة الذكية وتدفع ترقية الصناعات؛ كما تساعد التكنولوجيا المالية في دعم التحول الرقمي وتحقيق شمول مالي أكثر كفاءة. وقد شكلت داتية غروب الصين فريقاً متخصصاً لخدمة الاقتصاد الجديد داخل المقر الرئيسي، من خلال التعاون عبر القطاعات وعبر المناطق، لتوفير خدمات مالية تغطي كامل دورة حياة شركات العلوم والتكنولوجيا/الابتكار في مختلف المجالات والمراحل، مع التقاط تموضع السياسات الصينية بدقة.

وفي الوقت نفسه، سنُعمق الربط المالي عبر الحدود، ونوسع مشاركتنا في سوق السندات بين البنوك، ونرفع مكانتنا كمُكتتب/مُصدر رئيسي لسندات “الباندا” (Panda Bonds)، ونعزز آليات الترابط والتواصل مثل “سندات عبر القنوات” (Bond Connect) وغيرها، بهدف جذب المستثمرين الدوليين وتعزيز تدفق الأموال بشكل ثنائي بين داخل وخارج الحدود. بالإضافة إلى ذلك، سنعمل أيضاً على توسيع سوق إدارة الثروات. انطلاقاً من مركز الثروة الدولي في شانغهاي، وبالاعتماد على رؤيتنا الإقليمية في آسيا وقدراتنا على تخصيص الأصول على المستوى العالمي، سنقدم حلولاً لإدارة الثروات مُخصصة للعملاء ذوي الثروات الكبيرة، كما نخطط لافتتاح المزيد من مراكز إدارة الثروات الدولية في الصين. كذلك، سنُعمق تخطيط تمويل التحول، ونوسع مصفوفة المنتجات التمويلية الخضراء، من خلال منتجات مبتكرة مثل التمويل المرتبط بالتحول لدعم التحول منخفض الكربون للصناعات عالية الكربون، وتوسيع هذا المجال ليشمل مجالات رئيسية مثل الطيران والخدمات اللوجستية.

“القرن 21”: في السنوات الأخيرة، طرحت الصين العديد من الإجراءات بشأن الانفتاح المالي (مثل السماح لملكية المستثمرين الأجانب بالسيطرة/توسيع نطاق الأعمال). كيف تقيمون الاتجاه والخطوات في الانفتاح المالي الصيني؟ وما الفرص التي حصلت عليها داتية غروب من ذلك؟

**تشين شو-شِان: **في السنوات الأخيرة، أطلقت الصين سلسلة من المبادرات ذات الرؤية الواضحة في مجال الانفتاح المالي، مثل السماح بإطلاق نسبة تملك المستثمرين الأجانب، وتوسيع نطاق الأعمال. إن اتجاه وخطوات الانفتاح المالي للصين ثابتة وحازمة من حيث النهج، وقدمت مؤسسات التمويل الأجنبية فرصاً للتطور غير مسبوقة.

حصلت داتية غروب على فرص متعددة من ذلك. يتمثل ذلك في: توسيع نطاق دخول السوق، إذ يتيح لنا فتح نسبة تملك المستثمرين الأجانب أن نشارك بشكل أعمق في السوق المالية الصينية؛ ونمو الأعمال الناتج عن تدويل اليوان الذي رفع بشكل ملحوظ قدراتنا على تقديم خدمات اليوان عبر الحدود، بما يلبي الطلب المتزايد من الشركات الصينية على منتجات وخدمات اليوان عبر الحدود؛ وميزة انفتاح سوق السندات، ما يمكننا من الارتباط بشكل أفضل بالمستثمرين العالميين وبسوق السندات في الصين؛ والإمكانات الهائلة في سوق إدارة الثروات، حيث يشهد الطلب من العملاء الصينيين ذوي الثروات الكبيرة على التنويع العالمي للثروات نمواً مستمراً، ما يوفر لنا أرضاً خصبة لتوسيع أعمال إدارة الثروات؛ وكذلك الفرص الاستراتيجية في التمويل الأخضر. إذ تتطابق جهود الصين في التحول الأخضر منخفض الكربون بشكل كبير مع مفهوم داتية غروب للتنمية المستدامة، مما يفتح مساحات تعاون واسعة في مجالي التمويل الأخضر والتمويل المرتبط بالتحول.

في 2021، قمنا بتأسيس شركة DBS Securities (الصين) المحدودة، وهي أول شركة أوراق مالية مشتركة (New Sino joint venture) بين الصين وسنغافورة، ورفعنا في 2024 نسبة ملكيتنا إلى 91%، ما يعكس ثقتنا الراسخة تجاه السوق الصينية.

في 2021، قمنا أيضاً باستثمار استراتيجي عبر الاكتتاب/التملك في 13% من أسهم بنك شينزين التجاري الريفي (Shenzhen Rural Commercial Bank)، ليصبح أكبر مساهم لدينا، ثم قمنا في 2025 بزيادة حصتنا إلى 19.9%.

إضافة إلى ذلك، في 2023، قمنا بإقامة مركزنا للبحث والتطوير التكنولوجي الثالث عالمياً في منطقة Guangzhou Knowledge City التابعة لـ China-Singapore (غوانغتشو الجديدة)، أي شركة DBS Technology Industries (China) Limited، والتي تركز على ابتكار وتطوير تطبيقات وتقنيات الذكاء الاصطناعي، بما يمثل اعترافاً منا بقدرات الابتكار لدى الصين وبمواهبها التقنية.

في 2025، تم تفويضنا لتصبح بنك تسوية اليوان في سنغافورة، وبصفتنا مشاركة مباشرة في CIPS (نظام الدفع عبر الحدود لليوان)، الأمر الذي يعزز بشكل كبير كفاءة تسوية اليوان عبر الحدود وقدرات الخدمة.

“القرن 21”: في 2023، أنشأت مجموعة داتية غروب مركزها الثالث عالمياً للبحث والتطوير التكنولوجي داخل منطقة Guangzhou Knowledge City التابعة لـ China-Singapore (غوانغتشو الجديدة). ما هي مهمة هذا المركز البحثي؟ ولماذا تم اختيار قوانغتشو؟ وما الإنجازات التي تم تحقيقها؟

**تشين شو-شِان: **قامت مجموعة داتية غروب بإقامة DBS Technology (الصين) داخل الصين، وهذا يعكس ذلك بوضوح كوننا نُقدم استثماراً استراتيجياً في مجال الابتكار التكنولوجي. إن المهمة الأساسية لهذا المركز البحثي تتمثل في دعم داتية غروب بشكل مستمر لتحقيق توازن فعال بين متانة الأعمال والابتكار والأمان والفعالية من حيث التكلفة، وذلك عبر تطوير ونشر تقنية مالية مبتكرة متقدمة، كما ندعم بشكل شامل قيام داتية غروب بالاستفادة من الذكاء الاصطناعي لتمكين التشغيل وتحسين الخدمات، والارتقاء بقدرتنا التنافسية الرقمية على مستوى العالم.

لقد اخترنا تأسيس هذا المركز الهام في قوانغتشو بناءً على اعتبارات استراتيجية متعددة: أولاً، ميزة المواهب. تمتلك قوانغتشو ومنطقة خليج قوانغدونغ-هونغ كونغ-ماكاو الكبرى مخزوناً غنياً من المواهب التكنولوجية، ما يتوافق بدرجة عالية مع احتياجاتنا لفِرق تقنية عالية الجودة. ثانياً، بيئة الابتكار. توفر منطقة Guangzhou Knowledge City التابعة لـ China-Singapore بيئة ابتكار جيدة ودعماً سياسياً، مما يساعدنا على الاندماج بعمق والاستفادة من بيئة الصين المزدهرة للابتكار التكنولوجي. ثالثاً، التمركز الاستراتيجي. إذ تعد قوانغتشو عقدة مهمة داخل منطقة خليج قوانغدونغ-هونغ كونغ-ماكاو الكبرى، وهي اختيار استراتيجي لتوسيع سوق الصين وتعميق الابتكار التكنولوجي، بما يجعلها مركزاً لابتكار التكنولوجيا داخل هذه المنطقة.

حالياً، قام هذا المركز ببناء منظومة كاملة من قدرات التكنولوجيا، ما يدفع بشكل فعال إلى الترقية الرقمية العالمية لداتية غروب.

“القرن 21”: يشتهر داتية غروب بالحلول الرقمية. في البيئة الرقمية للخدمات المالية الأكثر تنافساً على مستوى العالم داخل الصين، ماذا تعلمت داتية غروب؟ وما ممارسات التحول الرقمي التي تمكنا من عكس تصديرها من الصين إلى جنوب شرق آسيا؟

**تشين شو-شِان: **لقد راكمت داتية غروب في بيئة الصين الرقمية للخدمات المالية، وهي من أكثر البيئات تنافساً على مستوى العالم، خبرات رقمية قيّمة. ونحن ندرك بعمق أنه، في مواجهة بيئة المنافسة المتغيرة بسرعة في السوق الصينية، يجب تسريع التحول الرقمي والابتكار باستمرار لتلبية الاحتياجات المتزايدة والمتغيرة للعملاء من الخدمات المالية الرقمية. وفي الوقت نفسه، يضع المستخدمون الصينيون متطلبات مرتفعة جداً على سهولة الاستخدام وتجربة المنتجات والخدمات المالية الرقمية، وهذا ما يدفعنا إلى التركيز أكثر على العميل، وصقل تجربة المستخدم إلى أقصى درجة. إضافة إلى ذلك، توفر بيانات المستخدمين الكبيرة في الصين وسيناريوهات التطبيقات الغنية لنا فرصاً أكبر لاستخدام تحليل البيانات والذكاء الاصطناعي لتحسين الأعمال ورفع الكفاءة.

كما قدمت الممارسات الرقمية في السوق الصينية إلهاماً ومثالاً ناجحاً لداتية غروب لدعم تطوير أعمالها في جنوب شرق آسيا. فخبرة الصين المتقدمة في مجال المدفوعات عبر الهاتف المحمول، ونموذج النظام الإيكولوجي الذي يجعل الخدمات المالية مدمجة بعمق في سيناريوهات الاستهلاك اليومية، أعطيا داتية غروب إلهاماً مهماً لطرح خدمات مبتكرة مماثلة في سوق جنوب شرق آسيا. كما ساعدت ممارسات الصين في تطبيق الذكاء الاصطناعي في مكافحة الاحتيال المالي، وخدمة العملاء الذكية، وإدارة المخاطر على تحسين عمليات التشغيل وكفاءة السوق في جنوب شرق آسيا. وبالاستفادة من خبرة الصين الغنية في المدفوعات باليوان عبر الحدود والتجارة الرقمية، طورنا أيضاً منتجات مالية رقمية عبر الحدود أكثر كفاءة وسهولة، لخدمة أفضل للعلاقات التجارية والاستثمارية بين الصين والآسيان.