مؤسس شركة أسبيريشن، جوزيف سانبرج، يُعتقل بتهمة الاحتيال على المستثمرين بقيمة $145 مليون

اكتشف أهم أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في JP Morgan وCoinbase وBlackrock وKlarna وغيرهم

عندما يواجه شخصية موثوقة في مجال التمويل اتهامات بالاحتيال، يمكن أن تكون الآثار المترتبة عميقة—خصوصًا إذا كانت تلك الشخصية قد بنيت سمعتها على الاستثمار الأخلاقي. يواجه Joseph Sanberg، المؤسس المشارك لشركة التكنولوجيا المالية ذات المسؤولية الاجتماعية Aspiration Partners، الآن اتهامات اتحادية تتهمه بالاحتيال على المستثمرين بما لا يقل عن 145 مليون دولار.

على الرغم من عدم وجود اتهامات رسمية تذكر صراحةً مصطلح “الغسل الأخضر” (greenwashing)، فإن الفضيحة تثير مخاوف أوسع حول ما إذا كان Sanberg قد استغل التزام Aspiration بالاستدامة والمسؤولية الاجتماعية كواجهة، مما يلقي بظلال من الشك على المهمة العامة للشركة.

خلفية عن Aspiration Partners Inc.

تأسست في عام 2013، ووضعت Aspiration Partners نفسها كشركة خدمات مالية ذات توجه اجتماعي، مع التركيز على ممارسات مصرفية مستدامة وأخلاقية. كما ورد في صحيفة نيويورك بوست، جذبت الشركة مستثمرين بارزين، من بينهم مشاهير مثل ليوناردو دي كابريو، أورلاندو بلوم، دريك، وروبرت داوني جونيور.

قدمت Aspiration خدمات مثل صناديق استثمارية خالية من الوقود الأحفوري، وروجت لمبادرات مثل زراعة شجرة مقابل كل معاملة على بطاقة الخصم، **ما جعلها جذابة للمستهلكين المهتمين بالبيئة.**​

تفاصيل الاحتيال المزعوم

وفقًا لمكتب المدعي العام الأمريكي في المنطقة الوسطى من دائرة كاليفورنيا، بدأت الخطة المزعومة في يناير 2020. طلب Sanberg قرضًا بقيمة 55 مليون دولار من صندوق استثماري يُشار إليه بـ “Investor Fund A”، باستخدام 10.3 مليون سهم من أسهم شركة Aspiration Partners كضمان.

وبما أن Aspiration لم تكن مدرجة للتداول العام، اشترط الصندوق ضمان إمكانية بيع الأسهم إذا لزم الأمر. واستعان Sanberg بعضو مجلس إدارة Aspiration، Ibrahim Ameen AlHusseini، البالغ من العمر 51 عامًا، لإبرام اتفاقية خيار بيع (put option)، وهو ما يلزمه بشراء الأسهم في حال حدوث تقصير (default).

لكن السلطات تزعم أن Sanberg وAlHusseini كانا على علم بأن AlHusseini يفتقر إلى القدرة المالية للوفاء بهذا الالتزام. ولتأمين القرض، يُزعم أنهما قدما بيانات مالية مزورة، حيث زادا قيمة أصول AlHusseini بين 80 مليون دولار و200 مليون دولار. وبجهل المستثمر، وافق صندوق الاستثمار A على القرض، مما أدى إلى خسائر مالية كبيرة عندما تقصّر Sanberg في السداد.

توسيع نطاق الخطة

يُذكر أن الأنشطة الاحتيالية استمرت في نوفمبر 2021، عندما أعاد Sanberg تمويل القرض الأول، محققًا 145 مليون دولار من كيان استثماري آخر، “Investor Fund B”، باستخدام نفس الأسهم كضمان.

وبنفس الطريقة، أُبرمت مع AlHusseini اتفاقية خيار بيع، هذه المرة ملزمًا بدفع 65 مليون دولار إذا تقصّر Sanberg في السداد. ويُزعم أن مستندات مزورة استُخدمت مرة أخرى لتضليل الوضع المالي لـ AlHusseini. وأدى تقصير Sanberg في عام 2022 إلى خسائر كبيرة لصندوق الاستثمار B.​

الإجراءات القانونية والعواقب المحتملة

تم القبض على AlHusseini في أكتوبر 2024، وأقرّ بالذنب في تهمة الاحتيال عبر الأسلاك، معترفًا بدوره في الخطة، ومقرًا بتزوير المستندات المالية بناءً على توجيهات Sanberg. ومن المقرر أن يُحكم عليه في 29 سبتمبر 2025، ويواجه عقوبة تصل إلى 20 عامًا في السجن. أما Sanberg، فتم القبض عليه في 3 مارس 2025، وهو الآن في انتظار المحاكمة. وإذا أدين، فسيواجه أيضًا عقوبة قصوى تصل إلى 20 عامًا في السجن الفيدرالي.

آثار على Aspiration Partners وقطاع التكنولوجيا المالية

كانت Aspiration Partners، التي كانت تقدر قيمتها بأكثر من 2 مليار دولار، تواجه الآن تدقيقًا متزايدًا. كانت الشركة قد تموضعّت كرائدة في الخدمات المصرفية الأخلاقية، مع جذبها للمستهلكين الباحثين عن خدمات مالية صديقة للبيئة. تثير هذه الاتهامات مخاوف بشأن الرقابة والحوكمة داخل شركات التكنولوجيا المالية، وخاصة تلك التي تروّج للمسؤولية الاجتماعية والبيئية. كما أن مشاركة المستثمرين المشهورين تزيد من تفاقم التداعيات، إذ قد تتراجع الثقة العامة في مثل هذه المشاريع.

الخلاصة

تسلط عمليات القبض على Joseph Sanberg وIbrahim AlHusseini الضوء على أهمية الشفافية والنزاهة في القطاع المالي. مع استمرار شركات التكنولوجيا المالية في الابتكار وتقديم حلول مصرفية بديلة، فإن الأطر التنظيمية القوية والإشراف الدقيق ضروريان لحماية المستثمرين والمستهلكين على حد سواء. من المتوقع أن تؤثر نتائج هذه القضية على استراتيجيات الاستثمار المستقبلية والنهج التنظيمية في قطاع التكنولوجيا المالية.