إيطاليا تغرم Revolut بمبلغ 11.5 مليون يورو

تقول Revolut إنها ستستأنف القرار في المحكمة، مع تأكيد الشركة لوكالة Reuters في بيانها: “ما زلنا على ثقة بأن اتصالاتنا واضحة وشفافة. إن حماية ملايين عملائنا هي أولويتنا المطلقة.”

فرض المنظم غرامة قدرها 5 ملايين يورو على Revolut Securities Europe UAB وRevolut Group Holdings لفشلهما في “الإفصاح بوضوح، منذ أول نقطة تواصل مع العملاء، عن التكاليف الإضافية والقيود المرتبطة بالاستثمارات دون عمولة”.

تلقت الشركتان معًا عقوبة إضافية قدرها 5 ملايين يورو بسبب “ممارسات عدوانية في إدارة تعليق وحصر وحجب حسابات الدفع، مع إغفال (أو عدم تقديم) معلومات أساسية بوضوح بشأن الشروط والإجراءات ذات الصلة”.

وأخيرًا، تواجه عملاقة التكنولوجيا المالية البالغة قيمتها 75 مليار دولار غرامة قدرها 1.5 مليون يورو لعدم تقديم “معلومات واضحة وشاملة” بشأن متطلبات والمدة الزمنية للحصول على IBAN إيطالي بدلًا من IBAN ليتواني.

قال متحدث باسم Revolut: “تمت عملية الانتقال إلى IBANs الإيطالية بعد اتباع بروتوكولات مصرفية محلية صارمة. نحن ملزمون بموجب القانون بالتحقق من مستندات العملاء وأهليتهم لضمان انتقال آمن ومتوافق ومنظم إلى الكيان المحلي.”

في الشهر الماضي، حصلت Revolut أخيرًا على ترخيص مصرفي كامل في المملكة المتحدة بعد عملية استمرت سنوات، شهدت تعرضها لتدقيق تنظيمي شديد بشأن قدرة الشركة على مواكبة قضايا الامتثال أثناء توسع عملياتها في أسواق أخرى.

كانت لدى الشركة السابقة مواجهات مع الجهات التنظيمية، بما في ذلك العام الماضي عندما تم تغريمها 3.5 ملايين يورو من قبل البنك المركزي في ليتوانيا بسبب أوجه قصور في ضوابطها المتعلقة بمكافحة غسل الأموال.