أسباب 3 للبيع لـ CFG وسهم واحد للشراء بدلًا عنه

3 أسباب للبيع لـ CFG وسهم واحد للشراء بدلًا عنه

آدم هيجل

الخميس، 26 فبراير 2026 الساعة 7:48 مساءً بتوقيت GMT+9 قراءة لمدة 3 دقائق

في هذا المقال:

CFG

+1.59%

CFG-PE

+0.44%

^GSPC

+0.81%

بِفضل عائدٍ بنسبة 24% خلال الأشهر الستة الماضية، تفوقت Citizens Financial Group على مؤشر S&P 500 بنسبة 17.5%، وقد ارتفع سعر سهمها إلى 63.62 دولارًا للسهم الواحد. قد يجعل هذا الأداء المستثمرين يتساءلون عن كيفية التعامل مع الموقف.

هل حان الوقت لشراء Citizens Financial Group، أم ينبغي الحذر عند إدراجها في محفظتك؟ اطلع على تقريرنا البحثي الكامل لمعرفة رأي فريق محللينا، وهو مجاني.

لماذا نعتقد أن Citizens Financial Group ستحقق أداءً أقل؟

يسعدنا أن المستثمرين قد حققوا أرباحًا، لكننا نُبعد نظرنا عن Citizens Financial Group مؤقتًا. إليك ثلاثة أسباب تجعل CFG لا تُثير حماسنا، وسهمًا نفضّل امتلاكه بدلًا منها.

1. نمو إيرادات طويل الأجل مُخيب للآمال

من أنشطة الإقراض إلى رسوم الخدمات، يبني معظم البنوك نموذج إيراداته على مصدرين للدخل. تشكّل فروقات أسعار الفائدة بين القروض والودائع الدفعة الأولى، بينما يأتي المصدر الثاني من الرسوم المفروضة على كل شيء، بدءًا من الحسابات المصرفية الأساسية وحتى معاملات الاستثمار المصرفي المعقدة.

للأسف، كان نمو إيرادات Citizens Financial Group البالغ 3.6% سنويًا مُعادلًا خلال آخر خمس سنوات بطيئًا. وقد كان ذلك أقل من معيارنا لقطاع البنوك.

Citizens Financial Group إيرادات ربع سنوية

2. صافي دخل الفوائد يشير إلى طلبٍ ضعيف

يجذب صافي دخل الفوائد اهتمامًا أكبر في السوق بسبب موثوقيته واتساقه، بينما تُنظر الرسوم لمرة واحدة غالبًا إلى أنها إيرادات أقل جودة تفتقر إلى الخصائص التي يتمتع بها هذا الدخل بشكلٍ مضمُون.

لقد نما صافي دخل الفوائد لدى Citizens Financial Group بمعدل سنوي مُعادل قدره 5% خلال آخر خمس سنوات، وهو أسوأ بكثير من قطاع البنوك الأوسع.

Citizens Financial Group صافي دخل الفوائد لآخر 12 شهرًا

3. نمو EPS بالكاد يحدث

نُتابع التغير طويل الأجل في ربحية السهم (EPS) لأنه يُظهر ما إذا كان نمو الشركة مربحًا.

يتوافق ضعف نمو EPS السنوي المُعادل لدى Citizens Financial Group البالغ 3.5% خلال آخر خمس سنوات مع أداء إيراداتها. ومن ناحية إيجابية، فإن هذا يخبرنا بأن مبيعاتها الإضافية كانت مربحة.

Citizens Financial Group ربحية السهم لآخر 12 شهرًا (غير وفقًا لـ GAAP)

الحكم النهائي

نُشجع جميع الشركات التي تدعم الاقتصاد، لكن في حالة Citizens Financial Group سنواصل التشجيع من خارج الملعب. وبما أن أسهمها قد تغلبت على السوق مؤخرًا، فإن السهم يتداول عند 1× مضاعف P/B المستقبلي (أو 63.62 دولارًا للسهم). يُخبرنا هذا المكرر بأن أخبارًا جيدة كثيرة تم تسعيرها بالفعل - ونحن نعتقد أن هناك أسهمًا أفضل يمكن شراؤها الآن. دعنا نوجهك إلى أكثر أعمال البرمجيات هيمنة في العالم.

الأسهم التي نُعجب بها أكثر من Citizens Financial Group

إذا كانت نجاحات محفظتك تعتمد على 4 أسهم فقط، فإن ثروتك بُنيت على أرضٍ هشة. لديك نافذة صغيرة لتأمين أصول عالية الجودة قبل أن يتسع نطاق السوق وتختفي هذه الأسعار.

تكملة القصة  

لا تنتظر صدمة التذبذب التالية. اطلع على أفضل 5 أسهم للزخم القوي لدينا لهذا الأسبوع. هذه قائمة مُنتقاة من أسهمنا عالية الجودة التي حققت عائدًا يتفوق على السوق بنسبة 244% خلال آخر خمس سنوات (اعتبارًا من 30 يونيو 2025).

الأسهم التي أدرجت ضمن قائمتنا تشمل أسماء مألوفة الآن مثل Nvidia (+1,326% بين يونيو 2020 ويونيو 2025) وكذلك شركات أقل شهرة مثل شركة Comfort Systems الصغيرة سابقًا ذات القيمة السوقية (+782% عائد خمس سنوات). عثر على الفائز الكبير القادم لديك مع StockStory اليوم.

الشروط وسياسة الخصوصية

لوحة الخصوصية

معلومات إضافية