CertiK تصدر تقريرًا عن احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة: خسائر تصل إلى 3.3 مليار دولار، والاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي وغسل الأموال عبر الحدود يشكلان التهديدات الرئيسية

3月12日، أكبر شركة أمن ويب3 في العالم CertiK نشرت تقرير “Skynet حول احتيال أجهزة الصرافة للعملات المشفرة”. يُظهر التقرير أن خسائر هذا النوع من الاحتيال بلغت 330 مليون دولار في عام 2025، بزيادة حوالي 33% عن العام السابق، وأصبح واحدًا من أسرع فئات الجرائم المالية نموًا في الولايات المتحدة.

وأشار التقرير إلى أن تزايد عدد أجهزة الصرافة للعملات المشفرة في جميع أنحاء العالم، بالإضافة إلى استغلال المنظمات الإجرامية للهندسة الاجتماعية وتقنيات الذكاء الاصطناعي لتطوير أساليب الاحتيال، أدى إلى تحول هذا النمط من الجرائم من حالات فردية إلى صناعة احتيال دولية منظمة بشكل كبير.

إجمالي خسائر الاحتيال عبر أجهزة الصرافة للعملات المشفرة

أصبحت أجهزة الصرافة للعملات المشفرة “ممرًا سريعًا” لنقل أموال الاحتيال

يشير الاحتيال عبر أجهزة الصرافة للعملات المشفرة إلى أن المحتالين يستخدمون وسائل مثل الهاتف، الرسائل النصية، أو وسائل التواصل الاجتماعي لإقناع الضحايا بسحب النقود، ثم إيداعها في جهاز الصرافة، وتحويلها إلى أصول رقمية، وإرسالها إلى محافظ يتحكم فيها المحتالون.

حاليًا، يوجد حوالي 45,000 جهاز صراف للعملات المشفرة على مستوى العالم، و78% منها في الولايات المتحدة. عادةً، يمكن للمستخدمين إتمام تحويل النقود إلى عملات مشفرة وإرسالها خلال 5 دقائق، مما يجعلها قناة مثالية لنقل الأموال من قبل عصابات الاحتيال.

وبخلاف الهجمات التقليدية على العملات المشفرة، لا تعتمد هذه الجرائم على اختراق الحسابات أو الهجمات الإلكترونية، بل تعتمد على الهندسة الاجتماعية لإجبار الضحايا على تنفيذ العمليات بأنفسهم. بمجرد تسجيل المعاملة على السلسلة، يصبح من شبه المستحيل استرداد الأموال.

ومن الناحية التقنية، تعمل أجهزة الصرافة للعملات المشفرة فقط كواجهة أمامية متصلة بخادم تطبيقات التشفير الخلفي (CAS)، وتتم جميع المعاملات عبر محافظ ساخنة هجينة يديرها المشغل. تظهر سجلات السلسلة فقط تحويلات من محفظة المشغل إلى العنوان المستهدف، دون تسجيل معلومات هوية المودع، مما يخلق “فجوة تتبع” تعيق التحقيقات القانونية.

تُشكل نسبة كبار السن 86% من إجمالي الخسائر، والتحذيرات والحماية غير فعالة

تشير البيانات الأبرز في التقرير إلى هشاشة كبار السن في مواجهة هذا النوع من الاحتيال. تُظهر البيانات أن 86% من خسائر الاحتيال عبر أجهزة الصرافة للعملات المشفرة في الولايات المتحدة عام 2025 جاءت من فئة عمرية تزيد عن 60 عامًا؛ وفي دعوى قضائية رفعها النائب العام في واشنطن ضد شركة Athena Bitcoin، مشغل أجهزة الصرافة، أُشير إلى أن 93% من إيداعات الشركة مرتبطة بجرائم الاحتيال، وأن عمر الضحايا الوسيط هو 71 عامًا، ومتوسط خسارة كل عملية يصل إلى 8,000 دولار.

يلخص التقرير الأنواع السائدة من الاحتيال، وهدفها الأساسي هو دفع الضحايا إلى تقلبات عاطفية شديدة، وفقدان القدرة على الحكم العقلاني، وعزلهم عن أي مساعدة محتملة، وتوجيههم بشكل مباشر لإتمام عملية تحويل النقود إلى عملات مشفرة.

تصنيف أساليب الاحتيال عبر أجهزة الصرافة للعملات المشفرة

“عندما يكون الضحية يتحدث مباشرة مع المحتالين عبر الهاتف، فإن التحذيرات على الشاشة لا تؤدي أي دور وقائي.” يُشير التقرير إلى أن التدابير الوقائية على مستوى أجهزة الصرافة الحالية غير فعالة. يبقى المحتالون على اتصال مباشر خلال كامل العملية، من سحب النقود إلى تشغيل الجهاز، بحيث يوجهون الضحية لتجنب التحذيرات على الشاشة، ويضعون حججًا موحدة مسبقًا ليجعلوا الضحية يتعامل مع استفسارات البنك بأسباب مثل تجديد المنزل أو حالات الطوارئ العائلية، مما يُغلق تمامًا باب التدخل الخارجي.

تقنيات الذكاء الاصطناعي تُغير أنماط الاحتيال

ويُوضح التقرير أن تقنيات الذكاء الاصطناعي تسرّع من ترقية أساليب الاحتيال، حيث تصل أرباح الاحتيال المدفوعة بالذكاء الاصطناعي في عام 2025 إلى حوالي 4.5 أضعاف الطرق التقليدية. بدأت المنظمات الإجرامية باستخدام استنساخ الصوت عبر الذكاء الاصطناعي، وفيديوهات مزيفة عميقة، وأتمتة السكربتات لتنفيذ هجمات هندسة اجتماعية أكثر استهدافًا.

وفي الوقت ذاته، وبهدف التهرب من قيود المعاملات التي تفرضها الجهات التنظيمية تدريجيًا، بدأت شبكات الاحتيال في اعتماد استراتيجية “التجزئة”، أي إغراء عدد كبير من الضحايا لإجراء معاملات صغيرة على أجهزة صرافة مختلفة، للحفاظ على حجم الأرباح الكلي مع تجنب التدقيق التنظيمي.

العمل الصناعي لشبكات الجريمة العابرة للحدود

يكشف التقرير أن احتيال أجهزة الصرافة للعملات المشفرة انتقل من حالات فردية إلى شبكة إجرامية منظمة بشكل كبير عبر الحدود. تتبع الجماعات الإجرامية نموذجًا صناعيًا، مع هيكل تقسيم مهام مفصل يشمل جمع البيانات، والهندسة الاجتماعية، وتحويل الأموال، وغسلها.

ويُعزز كفاءة غسل الأموال من خطورة هذه الجرائم، حيث عالجت شبكات غسل الأموال في جنوب شرق آسيا حوالي 16.1 مليار دولار من الأموال غير المشروعة في عام 2025، أي 20% من نظام العملات المشفرة غير القانوني القابل للتتبع عالميًا. وتنسق هذه الشبكات عبر تطبيق Telegram، ويمكنها إتمام تسويات المعاملات الكبيرة خلال دقيقتين. بعد إيداع الضحايا للنقد، تنتقل الأموال خلال دقائق عبر خدمات المزج، والجسور عبر السلاسل، والبورصات اللامركزية، وغالبًا ما يكون الضحايا غير مدركين أن المكالمة مع المحتالين قد انتهت، وأن الأموال خرجت عن نطاق التتبع.

نقطة الدخول للمعاملات تصبح نقطة الحماية الأساسية

وفي مواجهة التهديدات الحالية، يختتم التقرير بتوصيات شاملة للوقاية، ويحدد أن نقطة التدخل الوحيدة الفعالة في سلسلة الاحتيال عبر أجهزة الصرافة للعملات المشفرة هي عند بوابة إدخال المعاملة على مستوى CAS، حيث يجب التحقق من عناوين المحافظ المستهدفة بشكل فوري قبل تسجيل المعاملة على السلسلة.

كما يقترح التقرير إجراءات محددة للمستهلكين، والمشغلين، ودوائر إنفاذ القانون: على المستهلكين الحذر من أي مكالمة مجهولة تطلب الدفع عبر أجهزة الصرافة للعملات المشفرة، وعلى المشغلين تطبيق إجراءات KYC تدريجية، وتبادل المعلومات الاستخباراتية على مستوى الصناعة، والتحقق من المخاطر قبل إتمام المعاملات، بينما يتعين على سلطات إنفاذ القانون تعزيز قدراتها في تحليل البيانات على blockchain، ودفع التشريعات الموحدة، والتعاون عبر الحدود في تنفيذ القانون.

“الخسارة البالغة 3.3 مليار دولار في تقرير 2025 لا تمثل إلا جزءًا بسيطًا من الضرر الحقيقي.” يُحذر التقرير في الختام من أن انتشار أساليب جديدة مثل التزييف العميق بالذكاء الاصطناعي، وغسل الأموال الآلي عبر السلاسل، والمعاملات الصغيرة المجزأة، سيؤدي إلى تصاعد تهديدات الاحتيال عبر أجهزة الصرافة للعملات المشفرة. ولن يكون من الممكن قطع سلسلة الجريمة إلا من خلال تعاون تقني وتنظيمي وإنفاذ قانوني موحد، لوقف استمرار التهديدات وحماية أموال المستهلكين، خاصة كبار السن.

رابط التقرير: https://indd.adobe.com/view/bfb98f74-c308-4f0d-b9eb-c3bdb86e2785