جمع البيانات في البنوك: التنقل في الثورة الرقمية

توجد الصناعة المصرفية عند عتبة مهمة مع قيام الذكاء الاصطناعي بتحويل الخدمات المالية. ويُعدّ التقاط البيانات هو المفتاح لهذه التحوّلات، إذ يمكنه تحسين سير العمل وتجربة العميل بشكل كبير – لكن ذلك لا يتم دون إثارة مخاوف بشأن أمن البيانات والخصوصية.

تحويل الخدمات المصرفية التقليدية عبر الأتمتة

يُتوقع أن ينمو حجم سوق الذكاء الاصطناعي العالمي في مجال البنوك بمعدل نمو سنوي مركب قدره 31.01% بحلول عام 2033، ليصل إلى أكثر من 310 مليار دولار. تُحدث تقنيات التقاط البيانات الحديثة المدعومة بالذكاء الاصطناعي ثورة في العمليات المصرفية، محوِّلةً الإجراءات الورقية التي كانت تستغرق وقتًا طويلًا إلى إجراءات متاحة ورقمية.

يمكن للعملاء تقديم أي مستند رقميًا. يمكن للبنوك التحقق بسرعة من الهويات. أصبحت المعاملات أكثر كفاءة بكثير عبر قنوات متعددة. لقد غيّرت الإيداعات عبر الهاتف المحمول، وطلبات القروض الرقمية، وفتح الحسابات بسرعة بشكل جذري طريقة تفاعل العملاء مع بنوكهم.

لنأخذ تقنية فحص المستندات على سبيل المثال، فقد أحدثت ثورة في إجراءات الإيداع، مما يتيح للعملاء إيداع الشيكات فورًا عبر أجهزتهم المحمولة. تُستخرج الآن بدقة حقول البيانات الأساسية مثل رقم الحساب ورقم التوجيه وأرقام الشيك من رمز MICR على الشيك بواسطة خوارزميات OCR متقدمة. الفوائد: زيارات فروع أقل وتكاليف معالجة أقل للبنك، وتوفّر فوري للأموال للعميل.

قوة المعالجة الآلية للبيانات

لقد حوّلت تقنية استخراج البيانات الحديثة عملية استقبال العملاء من خلال التقاط المعلومات ومعالجتها تلقائيًا من مستندات الهوية. تقوم البنوك الآن باستخراج والتحقق روتينيًا من المعلومات الشخصية من رخص القيادة وجوازات السفر وغيرها من مستندات الهوية. تُقلّص هذه الأتمتة وقت الاستقبال من أيام إلى دقائق، وتقلل من أخطاء الإدخال اليدوي، وتحسن الالتزام بتنظيمات KYC.

تُعد جودة التقاط البيانات أساسًا لنجاح أتمتة عمليات البنوك. إن بيانات الإدخال عالية الجودة فقط تضمن معاملات تلقائية بالكامل. لا يؤدي إدخال بيانات نظيفة ودقيقة إلى تحسين الكفاءة التشغيلية فحسب، بل يسهّل أيضًا تقييم المخاطر واكتشاف الاحتيال. وبالمقابل، تتطلب جودة البيانات السيئة تدخلاً بشريًا مستمرًا، مما يخلق اختناقات ترفع التكلفة التشغيلية وتضر بتجربة العميل.

بناء الثقة عبر الشفافية

في حين أن القطاع المالي يتبنى التحول الرقمي، لا تزال بناء الثقة مع العملاء والحفاظ عليها مسألة في غاية الأهمية. وبما أن سرقة الهوية تمثل مصدر قلق رئيسيًا في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، فإن التعامل الشفاف مع البيانات ليس مجرد التزام بالامتثال – بل هو ميزة تنافسية. يتوقع العملاء معرفة كيفية التقاط معلوماتهم ومعالجتها وحمايتها.

إن الالتزام بالشفافية يعني منح العملاء تحكمًا أكبر في معلوماتهم الشخصية، بما في ذلك خيارات لإدارة تفضيلات مشاركة البيانات والحق في طلب حذف البيانات.

ستحدد أولويتان نجاح الذكاء الاصطناعي في قطاع البنوك: بناء ثقة المستهلكين وتعزيز أمن البيانات. ومن أجل الثقة، تُعد الاتصالات الشفافة بشأن ممارسات التعامل مع البيانات ضرورية، إذ تساعد العملاء على الشعور بالاطلاع والثقة بأن بياناتهم الحساسة محمية. وفي الوقت نفسه، تتطور تدابير الأمان: إذ أصبحت الممارسات مثل تطبيق حلول التقاط البيانات دون اتصال هي المعيار الجديد لحماية البيانات. عندما تتم معالجة المعلومات مباشرة على الجهاز، لا تكون هناك حاجة إلى اتصالات محفوفة بالمخاطر من طرف ثالث.

نبذة

ماكس ستراتمان هو مدير العمليات التجارية CRO في Scanbot SDK، وهي شركة تبني برمجيات مسح المستندات والتقاط البيانات للتطبيقات المحمولة والمواقع الإلكترونية. تستخدم أكثر من 300 مؤسسة حول العالم Scanbot SDK في تطبيقاتها، بما في ذلك مؤسسات مصرفية عالمية مثل AXA وTaxfix وTitleMax وVakıfBank. تقدم الشركة حلولاً للمسح تشمل الشيكات وبطاقات الهوية ورخص القيادة وغير ذلك.