【جمعية التكنولوجيا المالية في هونغ كونغ】 الورقة البيضاء: معدل تطبيق الذكاء الاصطناعي في قطاع الخدمات المالية في هونغ كونغ 38%، متجاوزًا المتوسط العالمي

تظهر أحدث نتائج استقصاء من جمعية هونغ كونغ للتمويل والتكنولوجيا (FTAHK) أن معدل استخدام حلول الذكاء الاصطناعي (AI) في قطاع الخدمات المالية في هونغ كونغ بلغ 38%، وهو الأعلى عالميًا، غير أن عدة نقاط ضعف هيكلية قد تُضعف الميزة القيادية التي تتمتع بها هونغ كونغ حاليًا.

ذكر ورقة بيضاء صادرة عن FTAHK بعنوان «الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية: طريق هونغ كونغ إلى التقدم» أن معدل استخدام الذكاء الاصطناعي في هونغ كونغ، رغم أنه يتجاوز بكثير المتوسط العالمي البالغ 26%، إلا أنه للحفاظ على الميزة التنافسية لا بد من مواجهة تحديات متعددة، تشمل نقص الكفاءات، وتشتت البنية التحتية للبيانات، وعدم اليقين التنظيمي، ومخاوف أخلاقية ما زالت دون حل.

وتشير الورقة البيضاء إلى أنه على الرغم من أن معظم تطبيقات الذكاء الاصطناعي الحالية لا تزال في نطاق الاستخدام الداخلي ولم تُوجَّه مباشرة إلى العملاء بعد، فإنه إذا كان الهدف هو توسيع الذكاء الاصطناعي إلى تطبيقات أعلى قيمة، فيجب التعامل مع أربع تحديات هيكلية رئيسية:

ولتعزيز التطور القافز على مستوى الشركات في تطبيقات الذكاء الاصطناعي، وضعت لجنة FTAHK مخططًا شاملاً، وحددت عدة أهداف لعام 2030، بما في ذلك:

• تحقيق معدل استخدام تطبيقات الذكاء الاصطناعي بنسبة 90% لجميع المؤسسات المالية في جميع أنحاء هونغ كونغ؛
• جذب تمويل استثماري ملائكي ومستثمرين جريئين (VC) وحقوق ملكية خاصة (PE) وصناديق مكاتب العائلات يتراوح بين 8 مليارات و12 مليار دولار هونغ كونغ، مرتبطًا بالذكاء الاصطناعي؛
• إطلاق أكثر من 75 منتجًا وخدمة مالية جديدة أصلية للذكاء الاصطناعي؛
• الوصول إلى المراكز الثلاثة الأولى عالميًا في ابتكار الذكاء الاصطناعي ضمن قطاع التمويل.

كما قدم المخطط توصيات محددة لمختلف أصحاب المصلحة، بما في ذلك اقتراح أن تقوم الهيئات التنظيمية مثل سلطة النقد في هونغ كونغ (HKMA) ولجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة بوضع إرشادات أوضح قائمة على المبادئ للتحقق من نماذج الذكاء الاصطناعي، وتوسيع نطاق تطبيق «صندوق/مربع التجارب التنظيمية» (regulatory sandbox)، وخاصةً لتسهيل مشاركة الشركات الصغيرة والمتوسطة ضمن ذلك. كما تدعو الورقة البيضاء الحكومة إلى تبسيط برامج دعم الذكاء الاصطناعي، وإجراء حوار رسمي مع الجهات ذات الصلة في منطقة الخليج الكبرى بين قوانغدونغ وهونغ كونغ وماكاو، بما يعزز التدفق عبر الحدود للبيانات المستخدمة في تدريب نماذج الذكاء الاصطناعي.

ولتعزيز المكانة الرائدة لهونغ كونغ كمركز مالي دولي، تشير الورقة البيضاء إلى أن منطقة الخليج الكبرى بين قوانغدونغ وهونغ كونغ وماكاو ستؤدي دورًا محوريًا. إذ ستساعد التطبيقات التي تغطي المنطقة بأكملها، مثل خدمات إدارة الثروات شديدة التخصيص المدفوعة بالذكاء الاصطناعي، والبنية التحتية للمدفوعات عبر الحدود التي يتم تحسينها باستخدام الذكاء الاصطناعي، هونغ كونغ على مواصلة الحفاظ على الريادة في تطبيقات الذكاء الاصطناعي.

ومن سيناريوهات التطبيقات الأخرى لدفع هونغ كونغ نحو مستقبل الذكاء الاصطناعي ما يلي:

• تحويل الرقابة التنظيمية القائمة على الامتثال إلى ميزة تنافسية عبر قدرات الرصد والتحقق الفوريين من المخالفات والتنبؤ بها باستخدام الذكاء الاصطناعي؛
• دفع قطاع التأمين من نموذج «المطالبات والتعويضات» السلبي إلى نموذج «التنبؤ والوقاية» النشط؛
• ترسيخ مكانة هونغ كونغ كمركز عالمي للتمويل الأخضر وتحليل ESG؛
• تلبية احتياجات الشركات الصغيرة والمتوسطة المحلية (SMEs) من خلال «الوكلاء الماليين الإدراكيين» المزودين بقدرات مثل التقييد/القيْد التلقائي للدفاتر، والتنبؤ بالتدفقات النقدية، واقتراحات تمويل مُصممة خصيصًا؛
• تطوير منصات تدريب المواهب المدفوعة بالذكاء الاصطناعي؛
• تحقيق أتمتة عمليات التمويل التجاري؛ وكذلك
• تعزيز إنتاجية الموظفين عبر مساعدين داخليين مدفوعين بالذكاء الاصطناعي.

إضافةً إلى ذلك، للتعامل مع تحديات المواهب، يطرح مخطط الورقة البيضاء عدة معالم محددة، بما في ذلك تيسير إقامة شراكات بين الجامعات والمؤسسات المالية الرائدة، وإطلاق خطط تجريبية لتطوير مواهب الذكاء الاصطناعي. تهدف هذه الخطة إلى تدريب أكثر من 200 متخصص سنويًا، تغطي مجالات محورية مثل إدارة مخاطر الذكاء الاصطناعي، والأخلاقيات وحوكمة البيانات؛ ويتوقع التحاق الدفعة الأولى من المتدربين في النصف الأول من عام 2027.

صرّح وانغ يويه (Lareina Wang)، رئيس جمعية هونغ كونغ للتمويل والتكنولوجيا، بأن هونغ كونغ تمرّ بلحظة محورية، إذ تثبت الأبحاث أن هونغ كونغ تتبنى الذكاء الاصطناعي في مقدمة الطريق، لكن هذه الميزة القيادية هشة، والقرارات التي تتخذها هونغ كونغ بشأن حوكمة الذكاء الاصطناعي وتطوير منظومة البيئة، ستحدد ما إذا كان بإمكانها ترسيخ مكانتها كمركز مالي دولي من الطراز الأول، أو ما إذا كانت ستُترك خلف الركب.

	 الأخبار المالية Hot Talk
	





 هل تخشى إيران حربًا طويلة الأمد؟ هل يقلل السوق من مخاطر الركود الاقتصادي العالمي؟