اتخاذ تدابير متعددة للوقاية من مخاطر غسيل الأموال

تُنقل هذه المقالة من: صحيفة المستهلكين في الصين

تشجيانغ — شاوكسينغ

اتخاذ إجراءات متعددة للتقليل من مخاطر غسل الأموال

المؤلف: شي بن يون

خبر من هانغتشو (من مراسل صحيفة “شي بن يون”): مؤخرًا، وحرصًا على تنفيذ متطلبات الدولة لتعزيز شفافية السوق، والوقاية بفعالية من مخاطر مالية مثل غسل الأموال، تعاونت إدارة تنظيم السوق في مدينة شاوكسينغ بمقاطعة تشجيانغ مع فرع بنك الشعب الصيني في شاوكسينغ، عبر إجراءات مثل تبادل البيانات، والتمكين الرقمي، والتنسيق بين الحكومة والبنك، لدفع أعمال تسجيل معلومات المالك المستفيد. وقد تم توجيه الشركات إلى إتمام التسجيل بكفاءة وبشكلٍ منظم، بما يضع أساسًا قويًا لتشييد “جدار ناري” متين لأجل السلامة المالية على مستوى المنطقة.

ولضمان عدم تفويت أي منشأة وعدم إغفال أي شخص ضمن نطاق التسجيل، أنشأت إدارة تنظيم السوق في شاوكسينغ وفرع بنك الشعب الصيني في شاوكسينغ آليةً للتبادل عبر الجهات وتكامل الحوكمة. ومن خلال إجراء مقارنة وتحليل عميق لبيانات الكيانات العاملة، استنادًا إلى عناصر محورية مثل رأس المال المسجل وبنية المساهمين، قامت الجهتان على نحوٍ دقيق بفرز 59,4 ألف شركة وشركات شراكة وفروع شركات أجنبية لم تُكمل بعد تسجيل معلومات المالك المستفيد. وقد جرى إعداد قائمة واضحة بالجهات التي يتعين عليها التسجيل، بما يضع الأساس لتنفيذ خدمات دقيقة لاحقًا ولضمان تغطية شاملة للسياسات.

وبناءً على الإحاطة بحجم القاعدة الأساسية، استخدمت إدارة تنظيم السوق في شاوكسينغ وفرع بنك الشعب الصيني في شاوكسينغ مزايا الإصلاح الرقمي، واعتمدتا على منصة الخدمات المتكاملة “Zhejiang Enterprise Online” لتوجيه تنبيهات دقيقة بخصوص التسجيل إلى الشركات المدرجة في القائمة. وتتبنى هذه الخدمة نمط تذكير “مضمّن” بحيث لا تقتصر على توضيح أسس السياسة ومواعيد انتهاء التسجيل فحسب، بل تتضمن أيضًا مباشرةً رابطًا لإتمام الإجراءات. وبعد أن تتلقى الشركة التذكير، يكفيها أن تضغط بلطف مرة واحدة للانتقال فورًا إلى وحدة “تسجيل معلومات المالك المستفيد”، وتحقيق اتصال سلس من “استلام التذكير” إلى “إتمام التسجيل عبر الإنترنت”.

وبغية معالجة الصعوبات التي قد تواجهها بعض الشركات أثناء العمليات الإلكترونية، قامت الجهتان ببناء شبكة خدمة تعاونية على أرض الواقع “حكومة-بنك-شركة”. فمن ناحية، وبالاستناد إلى الانتشار الواسع لمنافذ البنوك التجارية التابعة لبنك الشعب الصيني، تم تحويل شبابيك البنوك إلى محطات إرشادية لخدمات التسجيل، حيث يلتزم كل بنك تجاري الصارم بمبدأ “من يفتح الحساب هو المسؤول”، ويتم تعيين موظفين مختصين لتقديم إرشاد مهني بدءًا من تفسير السياسات وصولًا إلى الإدخال داخل النظام. ومن ناحية أخرى، يتم التنسيق بكفاءة بين نافذة تسجيل تنظيم السوق ومنافذ كل بنك، لتوجيه الشركات التي لديها احتياج إلى اختيار أقرب منفذ بنك أو قاعة خدمات حكومية لتنفيذ الإجراءات، بما يكوّن مصفوفة خدمة “متكاملة” تجمع بين التعويض المتبادل بين الخدمات عبر الإنترنت وعبر الأرض، وبين التنسيق بين الخدمات الحكومية والمالية.

وفقًا لإحصاءات غير كاملة، منذ بداية هذا العام، نجحت مدينة شاوكسينغ في تقديم الإرشاد لعدد 35,7 ألف شركة لإتمام تسجيل معلومات المالك المستفيد، وبصورة فعّالة من مصدرها للحد من المخالفات مثل الشركات الوهمية والاكتتابات غير الحقيقية، بما يوفر ضمانات قوية للمحافظة على بيئة تداول سوقية عادلة وآمنة، وتحسين بيئة الأعمال.