حقق بنك التنمية الصناعي والتجاري زيادة في الإيرادات والأرباح الصافية، وتجاوز إجمالي الأصول 11 تريليون يوان｜تغطية مباشرة لاجتماع الأداء

27 مارس، عقد بنك شِهِيي اجتماع عرض أداء لعام 2025 في بورصة شنغهاي للأوراق المالية. في عام 2025، ركّز بنك شِهِيي على هدف بناء بنك قائم على القيمة، وواصل الارتقاء بـ“القدرات الخمس” من خلال خدمة بناء التحديث الصيني على نحوٍ مستمر، مع تخطيط مسبق لتمويل الصناعات، والقيام بعملٍ متين في “المقالات الخمس الكبرى” للمالية، لِيُقدِّم إجابةً زاهية بما فيه الكفاية.

(تصوير: لي روهان)

زيادة في الإيرادات والأرباح الصافية معًا وجودة أصول مستقرة وتميل للأفضل

خلال العام الماضي، حقق بنك شِهِيي نمواً إيجابياً في كل من إيرادات التشغيل وصافي الربح المنسوب للمساهمين. تُظهر البيانات السنوية أنه وبنهاية 2025، بلغ إجمالي أصول مجموعة بنك شِهِيي 11.09 تريليون يوان، بزيادة قدرها 5.58% مقارنة بنهاية العام السابق؛ وبلغت إيرادات التشغيل 212.41 مليار يوان، بزيادة 0.24% على أساس سنوي؛ وبلغ صافي الربح المنسوب للمساهمين 774.69 مليار يوان، بزيادة 0.34% على أساس سنوي، محققاً نمواً ثنائياً متتالياً لمدة عامين.

في مواجهة تحديات القطاع المتمثلة في تضييق هامش الفائدة، تمسك في عام 2025 بنك شِهِيي بمبدأ “استقرار هامش الفائدة وتوسيع غير الفوائد” معاً؛ ومن ناحية، اعتبر بنك شِهِيي خفض تكلفة الخصوم محورياً لتثبيت هامش الفائدة، وواصل تحسين هيكل الأصول. في عام 2025، بلغ هامش صافي الفائدة لدى بنك شِهِيي 1.71%، بانخفاض قدره 11 نقطة أساس مقارنة بالعام السابق، وكان نطاق السيطرة على الانخفاض في مستوى جيد مقارنةً بنظرائه؛ وتحقيق دخل صافي الفوائد 1487.52 مليار يوان، بزيادة قدرها 0.44%، محافظاً على نمو إيجابي للسنة الثالثة على التوالي.

ومن ناحية أخرى، اغتنم بنك شِهِيي بنشاط فرصة تحسّن نشاط أسواق رأس المال؛ إذ ظهرت نقطة انعطاف لصالح الأعمال الوسيطة. وبتعزيز الترابط والتكامل بين “الاستثمار المصرفي الكبير” و“إدارة الأصول الكبيرة” و“الثروة الكبيرة” على مستوى المجموعة، حقق البنك في العام الماضي صافي إيرادات الرسوم والعمولات 258.91 مليار يوان، بزيادة 7.45%، ليَثبت القاعدة ثم يرتد إلى التحسن.

من حيث جودة الأصول، ومع استمرار ترسيخ الإدارة الشاملة للمخاطر، تركزت المخاطر في المجالات الرئيسية وتقلّصت باستمرار. في نهاية 2025، بلغ معدل القروض غير العاملة 1.08%، وهو شبه ثابت مقارنة بنهاية العام السابق؛ وبلغت نسبة تغطية المخصصات 228.41%، محققاً نمواً متوازناً من حيث الحجم والكفاءة والجودة، مع الحفاظ ضمن النطاق المعقول. إضافةً إلى ذلك، انخفضت في الوقت ذاته (على أساس سنوي وبالمقارنة مع التغير السابق) نسب القروض غير العاملة في كل من قطاع العقارات، ومنصات تمويل الحكومات المحلية، وبطاقات الائتمان. وبلغ معدل القروض غير العاملة في القروض بالتجزئة 0.88%، محافظاً على مستوى جيد مقارنة بقطاع الصناعة؛ كما بلغ صافي تحصيل الديون المشطوبة وإجراءات الاسترداد ضمن ملفات الحسابات للمجموعة 162.12 مليار يوان، بزيادة 12.03%.

من حيث هيكل الأصول، في عام 2025، عجّل بنك شِهِيي بتحويل الهيكل، ودفع لتحسين هيكل الأصول والخصوم بشكل مستمر ضمن موازنة ديناميكية. فمن جانب الأصول، عمّق بنك شِهِيي إدارة الأعمال عبر “المنطقة + الصناعة”، وبلغت الزيادة في القروض الخضراء وقروض التكنولوجيا والقروض طويلة ومتوسطة الأجل للقطاع الصناعي 19.05% و18.47% و14.91% على التوالي مقارنة بنهاية العام السابق، وكانت جميعها أعلى من معدل نمو إجمالي القروض؛ كما زادت القروض في الصناعات الرئيسية ذات الصلة بالمناطق الوطنية (أعلى 10 صناعات من حيث إيرادات الصناعة في المناطق) 20.1% مقارنة بنهاية العام السابق. ومن جانب الخصوم، تم ترسيخ تشغيل الحساب الرئيسي لتسويات تمويل الشركات؛ وتم دفع تنفيذ “مشروع نسج الشبكة 3.0” بعمق؛ كما تعميق بناء نظام التجزئة بشكل منهجي، بهدف دفع نمو الودائع التسوية. وبلغ معدل فوائد الودائع 1.65%، بانخفاض 33 نقطة أساس مقارنة بالعام السابق.

الانطلاق لإبراز “شِهِيي الذكي”　وتلميع “البطاقات الأربع”

“سنُصرّ على جعل التحول رقمياً وذكياً، وخضرةً، وعولمةً، وشمولاً، وتوجهًا بيئيًا كقيادة، وبالتركيز على بناء منظومة صناعية حديثة، وتعميق التمويل الصناعي، ومواصلة تلميع بطاقات التمويل التكنولوجي والتمويل الأخضر وبنك الثروة وبنك الاستثمار الأربع، وبناء بنكٍ رائد قائم على القيمة بشكلٍ شامل.” أشار رئيس بنك شِهِيي، ليو جياجين، خلال الاجتماع.

في عام 2025، واصل بنك شِهِيي تلميع “البطاقات الثلاث” للبنك الأخضر وبنك الثروة وبنك الاستثمار. وضمن ذلك، بلغ رصيد التمويل الأخضر 2.46 تريليون يوان، وبلغ رصيد القروض الخضراء 1.11 تريليون يوان، بزيادة 12.37% و19.05% على التوالي مقارنة بنهاية العام السابق، مع بقاء الرصيد في المرتبة الأولى بين البنوك التجارية المساهمة. وبلغ إجمالي حجم إدارة خمس شركات لإدارة الأصول التابعة للمجموعة 3.65 تريليون يوان، بزيادة 26.07% مقارنة بنهاية العام السابق. وبلغ حجم “الاستثمار المصرفي الكبير FPA” 4.89 تريليون يوان، بزيادة قدرها 3676 مليار يوان مقارنة بنهاية العام السابق.

وفي الوقت ذاته، واصل بنك شِهِيي رفع المستوى الاستراتيجي للتمويل التكنولوجي. وبصفته أول بنك ضمن البنوك المساهمة حصل على الموافقة لإنشاء وافتتاح شركة استثمار في الأصول المالية (AIC)، عمل على دفع تحول التمويل التكنولوجي إلى “البطاقة الرابعة”. وبنهاية 2025، بلغ رصيد تمويل التمويل التكنولوجي 2 تريليون يوان، وبلغ رصيد قروض التمويل التكنولوجي 1.12 تريليون يوان، بزيادات 15.98% و18.47% على التوالي مقارنة بنهاية العام السابق.

صرّح نائب رئيس بنك شِهِيي، تسنغ شياويانغ، بأن إنشاء شركة AIC لا يُعد مجرد استكمال للترخيص، بل هو متغير محوري لتنفيذ التطور عالي الجودة للتمويل التكنولوجي. وسيواصل بنك شِهِيي المضي جنباً إلى جنب مع الشركات التقنية، والنمو سوياً معها، والعمل على تحويل التمويل التكنولوجي إلى البطاقة الرابعة.

مع دخول عصر الذكاء الاصطناعي، نفّذ بنك شِهِيي بالكامل مبادرة “الذكاء الاصطناعي +”. وتعمق في خوض “معركتي المرونة والتجربة”، متسارعاً في الانتقال من “شِهِيي الرقمي” إلى “شِهِيي الذكي”. وقد تم بالفعل إطلاق أكثر من 200 وكيل ذكي، وتمكين تقنية الذكاء الاصطناعي لـأكثر من 260 سيناريو تطبيقي، وتحقيق خفض متوسط مدة تسليم مشاريع تقنية المعلومات بنسبة 33%، وتحسين أكثر من 1500 عملية أعمال، والحفاظ على نمو جيد لمؤشرات الأداء الأساسية في تطبيق البنك عبر الهاتف وال منصاته الإلكترونية الخمس الرئيسية.

بناء بنكٍ رائد قائم على القيمة بشكل شامل

عند استرجاع فترة “الخطة الخمسية الرابعة عشرة”، تتسارع تحولات عالم يتسم بتغيرات كبرى، وتسارع التحول في المحركات الجديدة والقديمة. ومع مواجهة تجارب متعددة مثل “انخفاض معدلات الفائدة، وانخفاض هوامش الفائدة، وارتفاع المخاطر”، حدد بنك شِهِيي هدف بناء بلدٍ مالي قوي، وسار بثبات على طريق التطور المالي ذي الخصائص الصينية، ليُرسم منحنى تطويرٍ مستقر يرتفع تدريجياً في عزيمةٍ وتقدّمٍ متواصل.

ومن منظور حجم الأصول، فقد اجتاز إجمالي الأصول دون انقطاع أربع عتبات قدرها تريليون يوان (4 مرات)، ووصل إلى ما يتجاوز 11 تريليون يوان، مع الحفاظ على المركز الثاني بين البنوك التجارية المساهمة. وبلغت زيادات كلٍ من القروض والودائع نحو 2 تريليون يوان تقريباً. وتركز القروض على الصناعات، فكانت زيادات قروض التصنيع وقروض التمويل الأخضر وقروض التمويل التكنولوجي أعلى من الضعف ومرتين وثلاث مرات على التوالي. كما تحسنت قيمة السوق تدريجياً؛ وتجاوزت نسبة التوزيع النقدي على الأرباح 30%، وبلغ إجمالي توزيعات الأرباح خلال خمس سنوات 1069 مليار يوان، بما يعود بالنفع على المستثمرين على نطاق واسع بأداءٍ ممتاز. ومن منظور جودة الأصول، انخفض معدل القروض غير العاملة من 1.25% إلى 1.08%، وارتفعت نسبة تغطية المخصصات من 218.83% إلى 228.41%، لتبقى جودة الأصول مستقرة إجمالاً، مع استمرار التفوق على متوسط الصناعة.

ومع انطلاق مسيرة “الخطة الخمسية الخامسة عشرة”، وعلى نقطة انطلاق جديدة، سيقوم بنك شِهِيي ببناء بنك رائد قائم على القيمة بشكل شامل كهدف استراتيجي، محدداً الاتجاهات الرئيسية والاستراتيجيات والتركيز والخصائص. وسيستمر في اتباع “الخمسة مواقف” كاتجاه استراتيجي، مع اعتبار الرقمنة الذكية والخضرة والعولمة والشمول والتوجه البيئي كقيادة، وتقديم التمويل الصناعي كأولوية استراتيجية، وصياغة خطط مبكرة وثيقة الصلة حول تطوير التصنيع/التمكين الصناعي بالذكاء، والتحول إلى الخضرة، والتكاملية. وعلى طول سلسلة الابتكار وسلسلة الإمداد وسلسلة حقوق الملكية وسلسلة الأموال وسلسلة المواهب، سيعزز بنك شِهِيي الخدمات المالية الشاملة، لتمكين تحقيق اختراقات جديدة في التحول والتطوير على مستوى كامل البنك. وسيجعل “البطاقات الأربع” كميزة استراتيجية، ويواصل تلميع بطاقات التمويل التكنولوجي والتمويل الأخضر وبنك الثروة وبنك الاستثمار الأربع، بهدف توفير دعم قوي لإنجاز “المقالات الخمس الكبرى” للمالية.

صرّح بنك شِهِيي بأنه سيعمل على دفع تنفيذ الاستراتيجية بالكامل. وفي عملية خلق القيمة للعملاء، سيخلق المزيد من القيمة لنفسه وللمساهمين، وسيواصل العمل على تحقيق نمو متناسق من حيث الحجم والجودة والكفاءة، في محاولة لتحقيق التوحيد العضوي بين الفوائد الاقتصادية والفوائد الاجتماعية والفوائد البيئية.

كم هائل من المعلومات وتفسير دقيق، كل ذلك متوفر في تطبيق Sina Finance