7 جمعيات تحذر بشكل جماعي من مخاطر العملات الرقمية

يترأس هذا التقرير: لي بينغ، شيو يوِيه

في الآونة الأخيرة، أصدرت سبع جمعيات، من بينها جمعية الإنترنت المالي الصينية، وجمعية المصارف الصينية، وجمعية الأوراق المالية الصينية، وجمعية استثمار صناديق الأوراق المالية الصينية، وجمعية شركات العقود الآجلة الصينية، وجمعية الشركات المدرجة في البورصة، وجمعية الدفع والتسوية الصينية، وغيرها، مجتمعةً إشعارًا بالمخاطر بشأن “التصدي لأنشطة غير قانونية مثل العملات الافتراضية” (ويشار إليه فيما بعد بـ “الإشعار”).

يشير الإشعار إلى أنه يستغل بعض المجرمين غير الشرعيين الفرصة للترويج لتداولات المضاربة المرتبطة بأعمال معينة، تحت ستار عملات مستقرة (ستابل كوينز)، وعملات هوائية (مثل عملة π)، وتوكنات الأصول في العالم الحقيقي (RWA)، و“التعدين”، للقيام بأنشطة غير قانونية مثل جمع الأموال بطرق غير مشروعة والاحتيال عبر الدعاية التحريضية (الـتنسقا) والاحتيال الاستثماري، واستخدام العملات الافتراضية لتحويل العائدات غير القانونية للجرائم، بما يشكل انتهاكًا خطيرًا لسلامة ممتلكات الجمهور، ويعطل النظام الطبيعي للاقتصاد والتمويل.

وعليه، أوضحت هذه الجمعيات السبع مجتمعةً أنه أولًا: يجب فهم الطبيعة الجوهرية للعملات الافتراضية وتوكنات الأصول في العالم الحقيقي والأنشطة ذات الصلة بشكل صحيح؛ ثانيًا: لا يجوز للجهات ذات الصلة ممارسة أعمال مرتبطة بالعملات الافتراضية وتوكنات الأصول في العالم الحقيقي؛ ثالثًا: ينبغي للجمهور أن يكون شديد اليقظة تجاه أنشطة أعمال العملات الافتراضية وتوكنات الأصول في العالم الحقيقي بجميع أشكالها.

يحدد الإشعار صراحةً طبيعة العملات الافتراضية والجهات التي تمارس أنشطة مرتبطة بالعملات الافتراضية. ويذكر الإشعار أن العملات الافتراضية لا تصدرها سلطات النقد، وليست عملة قانونية صادرة عن الدولة، ولا تتمتع بمكانة قانونية مساوية لمكانة العملة القانونية، ولا يمكن استخدامها كوسيلة للتداول بوصفها عملة داخل الصين. تُعد الأنشطة التي تقوم بها المؤسسات والأفراد داخل الصين والتي تتضمن تحويل عملة قانونية إلى عملة افتراضية والعكس عبر البورصة، وإصدار توكنات الأصول في العالم الحقيقي والتمويل/التمويلات المرتبطة بها، من قبيل بيع التوكنات غير القانوني (بيع أوراق/شهادات توكن) وجمع الأموال بشكل غير قانوني والإصدار العلني غير المرخص للأوراق المالية والتعامل غير القانوني في أعمال العقود الآجلة، وغيرها من الأنشطة المالية غير القانونية. كما تُعد مزودات الخدمات الخاصة بالعملات الافتراضية وتوكنات الأصول في العالم الحقيقي الموجودة خارج الصين، سواء بشكل مباشر أو غير مباشر، تتخذ شتى الطرق لتقديم الخدمات لأنشطة الأعمال ذات الصلة داخل الصين، ضمن نطاق الأنشطة المالية غير القانونية أيضًا. وسيُحاسب العاملون داخل الصين لدى مزودات الخدمات الأجنبية المعنية للعملات الافتراضية، وكذلك المؤسسات والأفراد الموجودين داخل الصين الذين يعرفون أو كان ينبغي عليهم أن يعلموا أنهم يقدمون خدمات مع أنهم يشاركون في أعمال مرتبطة بالعملات الافتراضية، وفقًا للقانون.

وضعت الجمعيات السبع متطلبات واضحة، وهي أنه لا يجوز للجهات ذات الصلة ممارسة أعمال مرتبطة بالعملات الافتراضية وتوكنات الأصول في العالم الحقيقي، ومن خلال الجهات المختلفة مثل البنوك ومؤسسات الدفع والجهات العاملة في مجال الأوراق المالية وصناديق الاستثمار والعقود الآجلة ومنصات الإنترنت وشركات المنصات، يتم رسم حدود ممارسة الأعمال وفق المتطلبات الامتثالية.

فعلى سبيل المثال، لا يجوز للوحدات الأعضاء في البنوك ومؤسسات الدفع أن تقدم خدمات لأنشطة إصدار وتداول العملات الافتراضية وتوكنات الأصول في العالم الحقيقي داخل الصين، ولا يجوز تقديم أي شكل من أشكال الخدمات المالية والدعم الائتماني لشركات ومشاريع “التعدين” الخاصة بالعملات الافتراضية. ويجب عليها إجراء تحقيق واجب العناية الواجبة للعملاء بشكل صارم، والتوصل إلى تقييم سريع ما إذا كانت هناك مخاطر تتعلق بتداول العملات الافتراضية وتوكنات الأصول في العالم الحقيقي أو مخاطر غسل الأموال، وضمان أن تكون ممارسة الأعمال متوافقة مع متطلبات الرقابة، وعند اكتشاف مؤشرات مشتبه بها يجب اتخاذ إجراءات وفق الإجراءات والإبلاغ إلى الجهات المعنية، إلى آخره.

وأعربت الجمعيات السبع كذلك عن أن الجمهور يجب أن يكون شديد اليقظة تجاه أنشطة أعمال العملات الافتراضية وتوكنات الأصول في العالم الحقيقي بجميع أشكالها. ويذكر الإشعار حالاتًا عدة تتطلب من الجمهور الحذر، بما في ذلك: الحذر من الانضمام إلى مجموعات/مجتمعات تروّج لأعمال العملات الافتراضية وتوكنات الأصول في العالم الحقيقي، والتحذير من الدعاية الكاذبة التي تحتوي على عوائد تاريخية للعمالات الافتراضية وتوكنات الأصول في العالم الحقيقي، أو توصيات بالشراء والبيع أو آفاق المضاربة.

قال ليو بين من غرفة الأبحاث المالية في معهد أبحاث منطقة التجارة الحرة في الصين (شنغهاي) لمحرري “الورقة اليومية للأوراق المالية”، إنه كمتعامل/مستثمر عادي، أولًا: يجب أن تكون على دراية بطبيعة العملات الافتراضية باعتبارها ليست عملة قانونية، والالتزام بعدم المشاركة في المعاملات ذات الصلة والأنشطة ذات الصلة بالاشتقاقات؛ ثانيًا: الابتعاد عن الدعاية والترويج للعملات الافتراضية، وعدم تصديق الوعود الكاذبة، وعدم التعامل مع منصات خارج الحدود تخضع لمخالفات؛ ثالثًا: نبذ عقلية المضاربة، وتعزيز القدرة على تحديد المخاطر.

وأوضح تيان ليهوي، أستاذ التمويل في جامعة نانكاي، أن خطر الوقاية من أنشطة المعاملات المرتبطة بالعملات الافتراضية بالنسبة للمستثمرين العاديين يتطلب تذكر مبادئ “الثلاثة لا”: عدم المشاركة، وعدم الثقة، وعدم النشر. فلا يشارك في معاملات العملات الافتراضية، ولا يصدق الدعاية الكاذبة التي تروج لـ“عائد مرتفع ومخاطر منخفضة”، ولا ينشر معلومات الترويج ذات الصلة، والابتعاد عن روابط منصات التداول الخارجية وبطاقات/رموز QR وغيرها.

(محرر: وين جينغ)

الكلمات المفتاحية:

                                                            العملات الافتراضية