قال بار من الاحتياطي الفيدرالي إن العملات المستقرة بحاجة إلى رقابة أشد لمكافحة غسيل الأموال

باختصار

• دعا محافظ بنك الاحتياطي الفيدرالي مايكل بار المنظمين إلى تطبيق ضوابط لمكافحة غسل الأموال على العملات المستقرة، عقب إقرار قانون GENIUS العام الماضي.
• حدد أن سهولة وصول العملات المستقرة إلى “الأسواق الثانوية” تمثل مجالًا رئيسيًا للقلق، بينما ركزت الجهات الرقابية العالمية مؤخرًا على التحويلات من نظير إلى نظير.
• دعا تقرير صادر عن وزارة الخزانة الأمريكية الكونجرس هذا الشهر إلى النظر في قانون يمنح المؤسسات حماية قانونية لتجميد الأصول الرقمية المشكوك فيها طوعًا.

قد تبدو القدرة على الاحتفاظ بالعملات المستقرة عبر مجرد هاتف واتصال بالإنترنت نعمةً للبعض، لكن تلك الإتاحة تنطوي على مخاطر لا يزال يتعين على الجهات التنظيمية معالجتها، وفقًا لمحافظ بنك الاحتياطي الفيدرالي مايكل بار.

وفيما يتعلق بتطبيق القواعد واللوائح بموجب قانون GENIUS، قال بار في فعالية أقيمت في واشنطن العاصمة يوم الثلاثاء، إن على الجهات التنظيمية الأمريكية وضع ضوابط كافية لمكافحة غسل الأموال كي تتمكن العملات المستقرة من تحقيق إمكاناتها الكاملة.

“يُعدّ أحد المجالات الرئيسية للقلق […] هو احتمال استخدام العملات المستقرة في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، نظرًا لأن الفاعلين السيئين يمكنهم شراء العملات المستقرة في الأسواق الثانوية التي قد لا تتضمن متطلبات تحديد هوية العملاء”، قال. “ستحتاج الحلول التنظيمية والتكنولوجية إلى التطبيق للحد من هذه المخاطر.”

لامست ملاحظات بار مخاطر الاستقرار المالي التي قد تطرحها العملات المستقرة. ومع ذلك، فإن تركيزه على سهولة الوصول يضرب ميزة وظيفية رئيسية لطالما استمتع بها المستخدمون لسنوات، نظرًا لأن 66% من العملات المستقرة تُحتفظ بها من قِبل أفراد في الأسواق الناشئة حيث قد يكون الوصول إلى الدولار مكلفًا أو مقيدًا، وفقًا لـ Goldman Sachs.



أما فيما يخص الحلول التنظيمية، فمن المرجح أن تشير تعليقات بار إلى قانون السرية المصرفية، وهو قانون يتطلب من المؤسسات المالية مساعدة وكالات حكومية في كشف ومنع التمويل غير المشروع، وفقًا لما قاله نيكولاس أنتوني، محلل السياسات في معهد كاتو، لـ Decrypt.

“من الناحية التكنولوجية، الأمر أكثر تعقيدًا بعض الشيء للتكهن بالضبط بما يعنيه”، قال. “إذا كان عليّ أن أخمن، فأظن أنه قد يكون شيئًا يتعلق بنشر العقود الذكية لتمكين وضع علامات تلقائية وتجميد في الحالات التي تثير الاشتباه.”

أكد أنتوني على وجود هذا الغموض، مشيرًا إلى أن دعوة بار إلى ضوابط لمكافحة غسل الأموال قد تتضمن أيضًا تبسيط إجراءات المراقبة القائمة.

تأتي تقييمات بار بعد تقديم تقرير إلى الكونجرس من وزارة الخزانة الأمريكية هذا الشهر، خلص إلى أن العديد من المؤسسات المالية تتعامل بشكل استباقي مع مخاطر غسل الأموال المرتبطة بالأصول الرقمية. وتشمل هذه الجهود استخدام خوارزميات الذكاء الاصطناعي لإجراء تحليل متقدم لبيانات البلوك تشين رغم عدم وجود معايير، وجدت الوكالة.

وفي الوقت نفسه، دعت جهات بين حكومية مثل فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) مُصدري العملات المستقرة إلى تنفيذ تدابير تقنية تمكنهم من حظر العملات المستقرة وتجميدها وسحبها في أي وقت. وأشارت المنظمة إلى أن المعاملات من نظير إلى نظير تمثل ثغرة رئيسية تسهم في غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتحايل على العقوبات.

أشار التقرير الذي قدمته الوزارة إلى أن على الكونجرس النظر في “قانون احتجاز”، والذي من شأنه أن يوفر للمؤسسات حماية قانونية لتجميد الأصول الرقمية المشتبه في ارتباطها بنشاط غير مشروع خلال “تحقيق قصير الأجل”.

وأضافت الخزانة: “سيكون مثل هذا القانون مفيدًا بشكل خاص لمواجهة التمويل غير المشروع المتصل بعملات مستقرة للدفع ضمن نطاق المسموح بها”.

لطالما أعرب بار في أوقات مختلفة عن مخاوف أخرى بشأن العملات المستقرة. في 2023، أشار إلى أن العملات المستقرة التي تفتقر إلى إشراف فيدرالي لديها القدرة على تقويض المصداقية في البنك المركزي الأمريكي، الذي يُعدّ، على حد قوله، “المصدر النهائي للمصداقية في المال”.

وقال بار في ذلك الوقت إن بنك الاحتياطي الفيدرالي “بعيد جدًا” عن تحديد ما إذا كان البنك المركزي الأمريكي سيصدر عملة رقمية للبنك المركزي (CBDC). وخلال هذا الشهر، أقرّ مجلس الشيوخ مشروع قانون للإسكان يتضمن بندًا يحظر عملة CBDC في الولايات المتحدة على الأقل حتى 2031.

لطالما جادل المحافظون بأن عملة CBDC ستمنح الحكومة الفيدرالية قدرة أكبر على ممارسة السيطرة على المعاملات اليومية، إلا أن بعض الولايات تعمل على صياغة قوانين توسع سلطاتها هي أيضًا عندما يتعلق الأمر بإنفاذ القوانين المتعلقة بمعاملات العملات المستقرة.

فعلى سبيل المثال، ارتبط مشروع قانون للـ stablecoin تم إقراره مؤخرًا في فلوريدا بالالتفاف على الرموز المرتبطة بالدولار ضمن القواعد الحالية للولاية لمكافحة التمويل غير المشروع. وتشمل الأحكام متطلبات مراقبة المعاملات وعتبة إبلاغ قدرها 10,000 دولار للمعاملات.

نشرة Daily Debrief

ابدأ كل يوم بأبرز قصص الأخبار الآن، بالإضافة إلى مقالات أصلية، وبودكاست، وفيديوهات، وغير ذلك.

بريدك الإلكتروني

احصل عليه!

احصل عليه!