5 صناديق مؤشرات متداولة بسيطة للشراء بمبلغ 1000 دولار والاحتفاظ بها مدى الحياة

هل تبحث عن محفظة استثمارية بسيطة على مبدأ “ضعها واتركها”؟ لا بأس إذا كان الأمر كذلك. وغالبًا ما تؤدي طريقة استثمار أبسط وأكثر سلبية إلى أداء أفضل من محفظة أكثر عدوانية يتم تداولها بنشاط. كما أن الصناديق المتداولة في البورصة (أو ETFs) يمكن القول إنها أكثر الطرق ذكاءً وسهولة لإقامة مراكز يمكنك أن تمسك بها براحة طوال حياتك.

وبناءً على ذلك، إليك محفظة صندوق متداول للأسهم (ETF) متنوعة بشكل جيد تضم خمس حيازات يمكنك بناؤها بمبلغ 1,000 دولار – أو أي مبلغ آخر من المال – والشعور بالاطمئنان لأنك ستتركها وحدها إلى الأبد.

مصدر الصورة: Getty Images.

1. Vanguard S&P 500 ETF

ابدأ دائمًا بحيازة تأسيسية أثبتت نجاحها، تمنحك فرصة للوصول إلى غالبية اقتصاد الولايات المتحدة عبر ربطك بالشركات التي تشكل مجتمعة أكثر من 80% من إجمالي القيمة السوقية للبلاد. هذه هي Vanguard S&P 500 ETF (VOO +2.86%)، وهي فعّالة من حيث التكلفة مع نسبة مصروفات سنوية لا تتجاوز 0.03%. كبديل، فإن SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +2.85%) سيؤدي الأمر نفسه تقريبًا.

اعرض

NYSEMKT: VOO

Vanguard S&P 500 ETF

التغيير اليومي

(2.86%) $16.62

السعر الحالي

$597.55

النقاط الرئيسية للبيانات

نطاق اليوم

$586.50 - $598.85

نطاق 52 أسبوعًا

$442.80 - $641.81

الحجم

114K

يُفترض أن تعكس كلتا هذين الصندوقين أداء S&P 500 (^GSPC +2.91%)، الذي يحقق عائدًا سنويًا متوسطه 10% على مدار العقود القليلة الماضية.

2. iShares Russell 2000 ETF

على الرغم من أن مؤشر Russell 2000 للأسهم الصغيرة قد تفوق على أداء الشركات الكبيرة في الفترة الأخيرة بشكل أقل، مع مكاسب سنوية متوسطة تقل عن 10% خلال السنوات العشر الماضية (مقابل مقارنة S&P 500 بأكثر من 15%)، فإن هذا أمر غير معتاد نوعًا ما.

عادةً ما تحافظ أسهم الشركات الصغيرة على قدم المساواة مع نظيراتها من الشركات الكبيرة على الأقل، إن لم تكن تتفوق عليها، مستفيدة من مرونتها الأكبر. كما أنها غالبًا ما تحقق أداءً جيدًا في أوقات مختلفة عن الشركات الكبيرة، ما يمنح محفظتك تقدّمًا مستقبليًا قد لا تحصل عليه من حيازات مثل SPY أو VOO.

إن iShares Russell 2000 ETF (IWM +3.50%) يعد طريقة ذكية لاكتساب تعرض لأحجام الشركات الصغيرة. وسيمكّنك الاحتفاظ به من دفع ما يقارب 0.2% فقط من قيمة مركزك سنويًا.

3. iShares Core MSCI Total International Stock ETF

بينما يشعر معظم المستثمرين الأمريكيين بالارتياح للالتزام بأسهم الشركات الأمريكية، فقد يكون ذلك خطأ – خاصةً الآن.

ترى، فمع أن اقتصاد الولايات المتحدة وسوق الأسهم كانا من الأفضل أداءً مقارنةً بنظيريهما في الخارج لفترة من الوقت، فإن هذا التفوق ذو طبيعة دورية. في الواقع، يقول Michael Hartnett، كبير الاستراتيجيين العالميين لدى Bank of America، إن الأسهم الأجنبية يُرجح أن تتفوق على الأسهم الأمريكية خلال السنوات القليلة المقبلة لأن ظهور الذكاء الاصطناعي يُفضل الاقتصادات المرتكزة على التصنيع بينما يقوض فعليًا الاقتصادات المرتكزة على الخدمات مثل الولايات المتحدة.

إن iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS +3.46%) يعد خيارًا رائعًا لملء هذا الدور داخل محفظتك.

4. Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

في البداية، قد يبدو أن وجود مركز في IXUS يكفي لتوفير التعرض للأسهم الأجنبية. لكن هناك أمر آخر يجب أخذه في الاعتبار. إذ إن أسهم الأسواق الناشئة تحقق أداءً بشكل منفصل عن الأسماء الموجودة في الأجزاء الأكثر تطورًا من العالم، غالبًا لأن اقتصاداتها تعمل بشكل مستقل للغاية.

اعرض

NYSEMKT: VWO

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

التغيير اليومي

(3.11%) $1.63

السعر الحالي

$54.05

النقاط الرئيسية للبيانات

نطاق اليوم

$52.67 - $54.10

نطاق 52 أسبوعًا

$39.53 - $59.09

الحجم

7.9K

ومع نسبة مصروفات سنوية لا تتجاوز 0.06%، فإن Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO +3.11%) تعد طريقة غير مكلفة بشكل غير عادي لإضافة هذا البعد إلى محفظتك.

5. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

أخيرًا، أضف iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG +0.23%) إلى قائمة الصناديق التي تفكر في شرائها لإكمال محفظة ETF الخاصة بك على مدى حياتك.

الغرض هنا واضح؛ إذ يوفر هذا المركز دخلاً واستقرارًا. وإلا من باب أولى، فإن امتلاك السندات يتيح لك البقاء صبورًا مع أصولك الأخرى، ومنحها الوقت الذي تحتاجه للتعافي بدلًا من التراجع عنها في التوقيت الخاطئ. وستكلفك حيازة هذا الصندوق 0.03% فقط من حجم مركزك كل عام.