الأخبار العاجلة | فرع بنك Guangfa في قوانغتشو يضخ السيولة المالية لدعم تكامل "الصناعة" و"الخدمات" للمساعدة في تنمية اقتصاد منطقة الخليج

يبدأ ربيعٌ جديد ومسيرةٌ جديدة، ويتلاطم تيار الخليج في منطقة خليجية. تلتزم فرع بنك غوانغفا في قوانغتشو بفكرة: «اتجاه الخليج، ما تحتاجه مقاطعة قوانغدونغ، وما يمكن لبنك غوانغفا تقديمه»، انطلاقًا من كونه وحدةً من وحدات مجموعة الشركات المالية المملوكة للدولة ذات الطابع المركزي، وتُفعِّل بعمق دعم نمو قطاعي التصنيع والخدمات؛ وذلك عبر ثلاث مسارات رئيسية: تعميق الاستثمار في سلسلة الصناعة، والترقية الذكية للمعلومات والرقمنة، وتمكين رقمي. وبالإجراءات الفعلية تُنفِّذ وتُطبِّق الترتيبات الاستراتيجية الخاصة بـ«التكامل بين قطاعي التصنيع والخدمات» في مقاطعة قوانغدونغ، و«إدارة شؤون التجارة والصناعة بالتوازي، وتكامل قطاعي التصنيع والخدمات» في مدينة قوانغتشو، بما يضخ دافعًا قويًا لتطوير الاقتصاد الحقيقي في قوانغتشو.

تعميق السلسلة الصناعية: من «الائتمان الخاص بالجهة» إلى «ائتمان المعاملة»، حل صعوبة تمويل الشركات الصغيرة والمتناهية الصغر على السلسلة

إن أساس تكامل قطاعي التصنيع والخدمات يتمثل في سلاسة سلسلة الصناعة. يصر فرع بنك غوانغفا في قوانغتشو على دفع سلسلة الصناعة وسلسلة التوريد بعجلتين تعملان معًا؛ بالاعتماد على خلفية المعاملات الحقيقية، يتحقق «توحيد التدفقات الأربعة» من حيث تدفق السلع وتدفق الخدمات اللوجستية وتدفق الأموال وتدفق المعلومات، بما يساعد على رفع مستوى تحديث سلسلة الصناعة، وجعل «السيولة المالية» تصل إلى أطراف الصناعة التي هي في أشد الحاجة إليها.

في السابق، كانت مورِّدون في المنبع لقطاع التصنيع يواجهون اختناقًا في التمويل غالبًا بسبب نقص الضمانات. وقد ابتكر فرع قوانغتشو برنامجًا إلكترونيًا جديدًا «Bao Fu Tong» ومنتجات تمويل بناءً على الأوامر. ومن ثم تحولت منطق إدارة المخاطر من الاعتماد على «الائتمان الخاص بالجهة» إلى تثبيته على «ائتمان المعاملة». ولتوضيح ذلك، نأخذ مثالًا على شركة تصنيع في منطقة هوايدو التابعة لقوانغتشو تعمل في تغليف أشباه الموصلات وإضاءة السيارات؛ إذ تعد الشركة من الشركات الأساسية في سلسلة توريد السيارات لعلامات مثل دونغفنغ موتورز (Dongfeng Nissan)، لكنها كانت غالبًا تواجه ضغطًا على دوران رأس المال بسبب طول فترة الحساب. ومن خلال مخطط ابتكاري لـ«Bao Fu Tong»، وافق الفرع على سقف مخصص «Factoring العكسي عبر الإنترنت» لدعمها، بحيث يمكن لمورِّديها في المنبع الاقتراض عبر الإنترنت دون رهن، وبمجرد الاعتماد على حسابات ذممها المدينة المستحقة لدى الشركة الأساسية (العملاء الرئيسيين)، لإتمام التمويل بسرعة. تم إيداع الأموال خلال ثوانٍ بعد الإصدار. حتى نهاية فبراير 2026، كان فرع قوانغتشو قد أصدر إجمالي تمويل لسلسلة التوريد لهذه الشركة الأساسية بما يزيد عن 1.7 مليار يوان، واستفاد أكثر من 40 موردًا في المنبع. ولم يقتصر الأمر على تخفيف ضغط الدفع لشراء المواد الخام لدى الشركة الأساسية، بل أيضًا أدار ذمم الموردين المدينة بكفاءة، ما ساهم في «تعزيز الربط، وتقوية السلسلة، وتمديدها»، وضمان استقرار سلسلة الصناعة وسلسلة التوريد.

إن خدمة مالية قائمة على «توحيد التدفقات الأربعة» هي ممارسة حية لتقديم خدمات إدارة سلسلة التوريد لتمكين قطاع التصنيع ضمن «تكامل قطاعي التصنيع والخدمات». ومن خلال «الري الدقيق»، لا يعزز فرع بنك غوانغفا في قوانغتشو فقط مرونة سلسلة صناعة السيارات في المنطقة، بل يجعل الخدمة المالية تتدفق في مسار سلسلة الصناعة بكفاءة كما تتدفق المياه الحية.

ترقية ذكية: الاستفادة من «صندوق الأدوات» للسياسات، لتحويل «حقوق الملكية الفكرية» إلى «أصول»، ودفع المؤسسات للانطلاق نحو «الجديد»

إن دفع تحديث معدات مؤسسات التصنيع وتحويلها تقنيًا يعد مفتاحًا لتعزيز القدرة التنافسية الأساسية لقطاع التصنيع. يواكب فرع بنك غوانغفا في قوانغتشو التوجهات السياسية مثل «ثماني قواعد لتحديث التقنية» في مدينة قوانغتشو، ويطبق بنشاط سياسات إعادة القروض لتحديث المعدات التي يصدرها البنك الشعبي، بالإضافة إلى سياسات دعم الفائدة الخاصة بقطاع التصنيع في مقاطعة قوانغدونغ. ويدخل بذلك «سيولة مالية منخفضة التكلفة وطويلة الأجل» إلى الشركات، بما يُخفض فعليًا تكلفة التمويل.

عند تقديم الخدمة لشركة «عملاق صغير» وطنية متخصصة في مجالات محددة وذات خصائص جديدة (Small Giant) — وهي شركة تعمل في تصنيع معدات الموصلات (Connectors) — علم فرع قوانغتشو أن الشركة تخطط لإدخال خطوط إنتاج آلية بالكامل لإجراء تحديث تقني. فقام الفرع سريعًا بتشكيل فريق متخصص، وروج نشطًا لسياسة إعادة القرض للعملاء، ثم وافق بسرعة على قرض للمشروع بقيمة 6.7 مليارات يوان، وبعد صرف الأموال مباشرة، استخدم مرونة سياسات دعم الفائدة الخاصة بقطاع التصنيع في مقاطعة قوانغدونغ وكذلك سياسات دعم الفائدة للشركات ذات التكنولوجيا العالية؛ وقدمت الشركة طلبًا للحصول على دعم فائدة القرض، فانخفضت تكلفة التمويل بشكل كبير، مما ساعد الشركة على تجاوز عتبة «استبدال المعدات بالتجديد».

إضافة إلى المعدات الملموسة، فإن حقوق الملكية الفكرية غير الملموسة هي أيضًا أصلٌ أساسي في التحول والترقية لقطاع التصنيع. وبالنظر إلى خصائص الشركات التقنية من نوع «تركز على البحث والتطوير وتتحمل أصولًا أقل»، يسعى فرع قوانغتشو إلى استكشاف تمويل الرهن بحقوق الملكية الفكرية؛ وذلك عبر تحويل براءات الاختراع الأساسية للشركة إلى تسهيلات ائتمانية للتمويل، بما يحقق تحويل «حقوق الملكية الفكرية» بدقة إلى «أصول»، ويدعم تحويل نتائج الابتكار إلى واقع. وحتى نهاية عام 2025، تجاوز الحجم الإجمالي لقروض رهن حقوق الملكية الفكرية لدى الفرع 3.3 مليار يوان، بزيادة قدرها 23% مقارنة ببداية العام. وبهذا يرد بقوة على الدعوة في قوانغتشو لتعزيز الترابط المتبادل بين صناعة التكنولوجيا، والتسريع في تكوين إنتاجية جديدة بجودة جديدة، لتزويد شركات التصنيع بأجنحة التكنولوجيا.

تمكين رقمي: إخراج أدوات التكنولوجيا المالية لدعم تكامل شؤون العمل والمالية، وتعزيز «القدرة الإدارية الناعمة»

إذا كانت أموال التمويل الائتماني هي «الدم»، فإن أدوات الإدارة الرقمية هي «الجهاز العصبي». وبالاعتماد على تقديم خدمات التمويل، يسعى فرع بنك غوانغفا في قوانغتشو للاستفادة من مزايا التمويل الشامل، عبر توفير أدوات رقمية مثل «Shu Qi Tong» و«Cai Zi Tong». وبذلك يمكَّن شركات التصنيع من تحقيق «تكامل شؤون العمل والمالية»، حيث ترتقي الخدمة المالية من مجرد «توفير الأموال» إلى «توفير القدرات».

واجهت إحدى شركات تصنيع المواد الغذائية في قوانغتشو خلال فترة توسعها السريع في الأعمال تحديات مثل انخفاض كفاءة تجميع الأموال، وتعقيد قيود الحسابات في الفروع والشركات التابعة، وانفصال بيانات الطلبات عن البيانات المالية. ولجأ فرع قوانغتشو إلى تصميم «خطة خدمة شاملة لـ Cai Zi Tong» لها، عبر ربط نظام ERP الخاص بالشركة بنظام البنك، ما يحقق تلقائيًا تجميع مبيعات الأموال من عدة متاجر في أنحاء البلاد، ويدعم دفعًا مريحًا من الموردين في أعلى وأسفل السلسلة، مع مراقبة في الوقت الفعلي لحركات الحسابات. لا تُحرر هذه المبادرة المبتكرة العاملين الماليين في الشركة فقط من أعمال المطابقة الحسابية المرهقة، بل تمكّن أيضًا مالك الشركة من الاطلاع الفوري على التدفقات النقدية الحقيقية للأعمال، ما يرفع كفاءة اتخاذ القرار بشكل كبير ويُحسن بشكل كبير كفاءة استخدام الأموال.

وفي الوقت ذاته، ومع معالجة مشكلة التحول الرقمي للشركات الصغيرة والمتوسطة في التصنيع «لا تجرؤ على التحول ولا تعرف كيف تتحول»، يستخدم الفرع منتج «Shu Qi Tong» لتنفيذ سياسات دقيقة، بما يساعد الشركات على بناء بسرعة هياكل خفيفة المستوى لإدارة داخلية ونظام مدفوعات وتسويات. فعلى سبيل المثال، لدى شركة Guangdong في مجال تقنية السيارات — كانت الشركة تعتمد سابقًا نموذج توزيع الرواتب عبر البنوك المتعددة بدلًا عن أن تقوم الشركة بذلك مباشرة. وكان على موظفي المالية التعامل مع توزيع الرواتب على دفعات في بنوك مختلفة كل شهر، مما كان يسبب تدنيًا في الكفاءة. فبادر الفرع إلى التواصل والتكامل، وقام بحل ذلك عبر وظائف إدارة شؤون الموظفين في «Shu Qi Tong — نظام الموارد البشرية الرقمية» بالإضافة إلى حلول تبسيط عمليات توزيع الرواتب بالوكالة؛ ساعدت الشركة على إتمام فتح حسابات الموظفين والربط مع النظام بسرعة، وتحقيق أعمال توزيع رواتب بالوكالة لقرابة 700 موظف، وهو ما حظي بتقدير عالٍ من العميل فيما يتعلق بكفاءة الخدمة، ودفع الشركة نحو التحول إلى إدارة قائمة على المنصة والمرونة.

سيعمل فرع بنك غوانغفا في قوانغتشو على الاستفادة بشكل ملموس من مزايا التمويل الشامل لـ China Life (601628) «التأمين + الاستثمار + البنوك»، مع الاستمرار في التركيز على هدف مقاطعة قوانغدونغ المتمثل في «تجهيز التصنيع باعتباره سيد الصناعة» وعلى هدف مدينة قوانغتشو «جعل التصنيع قاطرة للمدينة». وسينطلق بـ«تعميق الاستثمار في سلسلة الصناعة، والترقية الذكية، والتمكين الرقمي» كسيفٍ للكتابة، من أجل كتابة فصل غوانغفا الداعم لـ«تكامل قطاعي التصنيع والخدمات»، وتقديم قوة مالية لِتَقدُّم قوانغتشو في المضي قدمًا على مقدمة الصف في بناء التحديث على الطريقة الصينية.

(المحرر: Guo Jiandong)

	 【إخلاء المسؤولية】【إعلان】 يعبر هذا المقال فقط عن آراء مؤلفه، ولا علاقة له بـ Hexun. يحافظ موقع Hexun على موقف محايد تجاه ما ورد في النص من تصريحات وتقييمات وآراء. ولا يقدم أي ضمان صريح أو ضمني بشأن دقة أو موثوقية أو اكتمال المحتوى المذكور. يرجى من القراء الرجوع إليها فقط باعتبارها معلومات مرجعية، ويتحملون مسؤوليتهم الكاملة بأنفسهم. البريد الإلكتروني: news_center@staff.hexun.com

الإبلاغ