كشف رواتب "العمال المصرفيين" في البنوك! تعديل مركّز في ثلاثة أنواع من الوظائف

وصلت إفصاحات التقارير السنوية للبنوك المدرجة إلى منتصف الطريق.

وحتى الآن، من بين 57 بنكًا مدرجًا في سوقي A وH، أكمل 37 بنكًا إصدار نتائج الأداء السنوية، لتظهر في الوقت نفسه تفاصيل رواتب الموظفين.

رتّب مراسل “China Securities Journal” بيانات 37 بنكًا مدرجًا يمكن تتبعها ومقارنتها بالكامل (بما في ذلك 6 بنوك مملوكة للدولة الكبرى، و10 بنوك مشاركة، و15 بنكًا تجاريًا حضريًا، و6 بنوك تعاونيات ريفية) ووجد أن إنفاق تكاليف القوى العاملة لدى البنوك المدرجة يشهد عمومًا ارتفاعًا.

وفي الوقت نفسه، زاد عدد الموظفين لدى 37 بنكًا العام الماضي بأكثر من 6500 شخص إجمالًا، ولا تزال التعيينات الجديدة تتركز بشكل أكبر في مجالات التسويق للأعمال وتكنولوجيا المعلومات، كما أن فئات الموظفين الذين لا تتمتع بخلفيات قوية كمحاسبين على الشباك أو بخلفيات تعليمية مميزة تواصل تحسين وضعها.

وعلى مستوى متوسط التعويضات لكل موظف، تواصل البنوك المشاركة التي تتميز بمرونة أكبر في الآليات ودرجة أعلى من التوجه السوقي، وتكون الفروع فيها متمركزة في المدن المتقدمة، احتلال الصدارة. ومع ذلك، فإن الانخفاض في الرواتب لدى بنك تشجيانغ وبنك تشاينا إيفه (601818) كان أكبر نسبيًا.

من حيث الحجم المطلق، ارتفع متوسط التعويضات لدى بنك الصين تشينغ (601998) بشكل طفيف ليواصل تجاوزه 60 ألفاً يوان، محافظًا على المركز الأول دون تغيير؛ ويتبعه مباشرة بنك لوزهو وبنك تشاينا ميرشانتس (600036)، حيث انخفض متوسط تعويضات بنك تشاينا ميرشانتس لسنوات متتالية أربع سنوات.

انخفاض إجمالي تعويضات البنوك المشاركة

بحسب ما هو معلوم، تظهر تعويضات موظفي البنك أساسًا في بند “تكاليف الموظفين” داخل خانة “الأعمال والمصاريف الإدارية” في قائمة الأرباح والخسائر، كما تسميها بعض البنوك “تكاليف القوى العاملة” أو “تكاليف الموظفين” وغيرها.

تُفصَّل “تكاليف الموظفين” إلى بنود مثل الرواتب والمكافآت، والضمان الاجتماعي، وخمس تأمينات وصندوق سكن واحد، ومصاريف اتحاد العمال، ورسوم التدريب. ومن بين ذلك، تُعد “الرواتب والمكافآت” ما نطلق عليه عادة “رواتب الموظفين”، بينما تُجمع البنود التفصيلية الأخرى تحت مسمى “المزايا”.

ضمن البنوك الـ37 المذكورة أعلاه، زاد معظمها من الاستثمار في الموارد البشرية لحماية تنفيذ الاستراتيجيات. إذ زاد الاستثمار في الموارد البشرية لدى بنك لوزهو وبنك ويهَاِي العام الماضي بنسبة 17% و12% على التوالي، واقترب بنك تشونغتشينغ أيضًا من 10%، ليحتل صدارة بين أقرانه.

وفي الوقت نفسه، شهدت إجمالي تكاليف القوى العاملة لدى 11 بنكًا انخفاضًا طفيفًا. إذ تراجع بنك تشاينا إيفه مقارنة بالعام السابق بنحو يقرب من 10%، وهو ما جعله يتصدر من حيث حجم الانخفاض بشكل واضح؛ كما تجاوزت نسبة الانخفاض لدى بنك جيانغشي وبنك دونغآنغ للتعاونيات الريفية وبنك تشجيانغ 5% أيضًا.

ومن ناحية متوسط التعويضات لكل موظف، وبناءً على “القوى العاملة المكافئة” (متوسط عدد الموظفين في بداية العام ونهايته)، فإن البنوك الـ37 المذكورة أعلاه تُظهر أن البنوك المشاركة ككل تتجه إلى الانخفاض، لكنها ما تزال في مستوى الصدارة المطلق.

ومن ضمن ذلك، ارتفع متوسط تعويضات موظفي بنك الصين تشينغ بشكل طفيف إلى 600 ألف يوان، ليحتل مؤقتًا المركز الأول بين البنوك المشاركة. كما انخفض متوسط تعويضات بنك تشاينا ميرشانتس لسنوات متتالية أربع سنوات، ليعود إلى أقل من 580 ألف يوان؛ بينما يحافظ بنك شينغيه (601166) على بقائه عند نحو 560 ألف يوان تقريبًا، مع ارتفاع طفيف على أساس سنوي.

كما انخفض متوسط تعويضات موظفي بنك تشجيانغ أيضًا لثلاث سنوات متتالية، وبمعدل 9% مقارنة بالعام السابق إلى نحو 520 ألف يوان. ومن بين البنوك المشاركة الأخرى، لا يزيد حجم الانخفاض لدى بنك تشاينا إيفه عن بنك تشجيانغ فحسب، بل إن بنك تشاينا إيفه كان أكبر، إذ انخفض متوسط تعويضاته سنويًا بنسبة 10.6% إلى حوالي 420 ألف يوان.

إضافة إلى ذلك، يقع متوسط تعويضات بنك مينشنغ (600016) وبنك بينغ آن (000001) وبنك بودونغ ديفّالوبمنت (600000) وبنك بوهاي في نطاق 420 ألف إلى 500 ألف يوان. ورغم أن بنك هواشيا (600015) سجل نموًا طفيفًا، إلا أن حجمه المطلق لمتوسط التعويضات أقل من 310 آلاف يوان.

وفي الفترة نفسها، كانت تعويضات متوسط موظفي بنوك التجارة الحضرية المدرجة عمومًا عند حوالي 380 ألف يوان، مع ارتفاع إجمالي. ومن بينها، يحافظ بنك لوزهو المدرج في هونغ كونغ على 590 ألف يوان، مواصلًا احتلاله مكانة متقدمة بين البنوك المدرجة؛ كما تتجاوز تعويضات متوسط موظفي بنك هوييشان 510 آلاف يوان.

عند النظر إلى البنوك المملوكة للدولة الكبرى، ورغم أن حجم إنفاق تكاليف الموظفين المطلق كبير، إلا أن متوسط التعويضات لكل موظف ارتفع إجمالًا العام الماضي بسبب تغيّر هيكل الموظفين. إذ ارتفع متوسط تعويضات بنك جياتونغ وبنك تشاينا بنك على التوالي إلى 455 ألف يوان و370 ألف يوان، ليظلا في صدارة البنوك الكبرى.

تعويضات مرتفعة تقابل إنتاجية مرتفعة

بشكل عام، تقع تعويضات متوسط موظفي البنوك المشاركة وبنوك التجارة الحضرية المدرجة في مقدمة القطاع المصرفي، ولها عوامل موضوعية وراء ذلك:

أولًا، تتمركز فروع البنوك المشاركة وبنوك التجارة الحضرية المدرجة نسبيًا بشكل أكبر، كما أن موظفيها يتركزون أساسًا في المدن الرئيسية داخل الدولة، ما يعني ضرورة تقديم تعويضات أكثر إغراءً لجذب الكفاءات.

ثانيًا، لا تتطابق قواعد بيانات الموظفين وتركيبهم التعليمي بين مختلف أنواع البنوك. فعلى سبيل المثال، لدى بنوك التعاونيات الريفية الراسخة في القرى، ترتكز أعمال المشاريع الصغيرة على الاعتماد الكبير على العاملين، وبالتالي يكون عدد الموظفين عادة أكبر.

أما البنوك المملوكة للدولة الكبرى، فقد يصل عدد موظفيها غالبًا إلى عشرات الآلاف. فمثلًا، في المؤسسات المصرفية داخل الصين التابعة لبنك جياتونغ، تبلغ نسبة الموظفين الحاصلين على درجة بكالوريوس أو أعلى نحو 92%، بينما في بنك الزراعة الصيني، تقل نسبة الموظفين العاملين الحاصلين على بكالوريوس أو أعلى عن 79%.

وعلى النقيض، في البنوك المشاركة وبنوك التجارة الحضرية المدرجة، تكون نسبة الموظفين الحاصلين على بكالوريوس أو أعلى غالبًا أعلى من 85%؛ كما تتجاوز نسب بنك الصين تشينغ وبنك شينغيه وبنك تشاينا ميرشانتس 96% و93% و91% على التوالي، وبالتالي تكون مستويات متوسط التعويضات التي يقابلها أعلى أيضًا.

إضافة إلى ذلك، مقارنةً بالبنوك المملوكة للدولة الكبرى، فإن آليات عمل البنوك المشاركة وبنوك التجارة الحضرية المدرجة أكثر مرونة وأشد توجهًا نحو السوق؛ ومع مواجهة منافسة سوقية أكثر حدة، تكون المزايا التي تقدمها لجذب المواهب أكثر إغراءً، خصوصًا رواتب المراكز الأساسية في الأعمال والموظفين ذوي المواهب الرقمية.

والأهم من ذلك، أن ما يقابل متوسط التعويضات المرتفع يتمثل في إنتاجية مرتفعة أيضًا على مستوى متوسط الإيرادات/الربح لكل موظف لدى البنوك المشاركة وبنوك التجارة الحضرية المدرجة.

تشير البيانات إلى أنه ضمن البنوك الـ37 المذكورة أعلاه، هناك 6 بنوك يصل فيها إجمالي الإيراد المحقق لكل موظف إلى أكثر من 2.8 مليون يوان، بما في ذلك 4 بنوك مشاركة و2 بنك تجارة حضرية.

ومن ضمن ذلك، بلغ متوسط إيراد بنك الصين تشينغ العام الماضي نحو 3.2 مليون يوان لكل موظف، محتلاً الصدارة؛ وتلاه مباشرة بنك بينغ آن وبنك شينغيه، حيث بلغ متوسط إيراد كل منهما نحو 3.18 مليون يوان و3.09 مليون يوان على التوالي.

وفي بنوك التجارة الحضرية، سجل بنك هوييشان وبنك تشونغتشينغ متوسط إيراد لكل موظف بنحو 2.8 مليون يوان، وهو ما يجعلهما في المقدمة. أما بنك لوزهو الذي كان يتصدر سابقًا بين بنوك التجارة الحضرية، فقد انخفض متوسط إيراده بنسبة 20% إلى 2.72 مليون يوان.

أما بالنسبة للبنوك المملوكة للدولة الكبرى، فغالبًا ما يكون متوسط إيراد كل موظف حول 2 مليون يوان، مع ارتفاع على أساس سنوي لدى الجميع. إذ حافظ بنك جياتونغ العام الماضي على متوسط إيراد لكل موظف عند 2.73 مليون يوان، وهو الأعلى بين البنوك المملوكة للدولة، ويتوافق ذلك أيضًا مع متوسط تعويضاته المرتفع.

وبالنسبة للبنوك الزراعية التعاونية المدرجة، تتأثر بكبر قاعدة الموظفين وبقدرات تكنولوجية محدودة نسبيًا وغيرها من العوامل، لذا غالبًا ما يكون متوسط إيراد كل موظف ضمن نطاق أقل من 2 مليون يوان. ومن بين ذلك، يتجاوز متوسط إيراد بنك ووكسِي (600908) 2.71 مليون يوان لكل موظف العام الماضي، وهو من ذوي متوسطات أعلى نسبيًا.

زيادة إجمالية في عدد الموظفين

بعد الاطلاع على التعويضات ومتوسط الإنتاجية، نلقي في النهاية نظرة على تغيّر أعداد موظفي البنوك المدرجة الـ37 المذكورة سابقًا: في 2025، زاد عدد الموظفين خلال العام بأكثر من 6500 شخص، وكانت الزيادة أقل من 2024. وفيما يتعلق بعدد البنوك التي زادت أو خفّضت موظفيها، فإن العددين كانا متقاربين تقريبًا.

بشكل عام، يظهر نمو عدد موظفي البنوك غالبًا في مجالات تسويق الأعمال وتكنولوجيا المعلومات. ووفقًا للإحصاءات، بلغ إجمالي زيادة عدد موظفي ستة بنوك مملوكة للدولة الكبرى نحو 1500 شخص، بينما زاد عدد الموظفين لدى بنك الزراعة الصيني وبنك جياتونغ بنحو 3100 و2200 شخص على التوالي.

ومن ضمن ذلك، قام بنك جياتونغ بزيادة عدد موظفيه لأربع سنوات متتالية. ففي العام الماضي، ضمن المؤسسات المصرفية داخل الصين، زاد عدد العاملين في المبيعات وخدمات التوسع بأكثر من 1700 شخص، وزاد عدد العاملين في التكنولوجيا المالية بأكثر من 700 شخص، محققًا بشكل أساسي هدف “خطة العشرة آلاف” في مجال التكنولوجيا المالية.

وبالنسبة للبنوك المشاركة، حافظ بنك تشاينا ميرشانتس على اتجاه نمو مستمر في عدد الموظفين على المدى الطويل؛ إذ بلغ عدد الموظفين الذين تم تعيينهم العام الماضي قرابة 4400 شخص، وهو ما جعله يتصدر بين البنوك الـ37 المذكورة. ومن زاوية التكوين المهني، زادت إجمالي أعداد موظفي التمويل المؤسسي والتمويل الاستهلاكي/التجزئة لدى البنك بأكثر من 2400 شخص العام الماضي.

إضافةً إلى ذلك، تكشف التقارير السنوية أن بنك تشاينا ميرشانتس يولي اهتمامًا بتخزين المواهب في مجال “الرقمنة والذكاء”، إذ بلغ عدد موظفي البحث والتطوير في نهاية العام أكثر من 1.1 万 شخص، أي ما يمثل 9.1% من إجمالي الموظفين. كما أشار البنك في مؤتمر إصدار نتائجه السنوية إلى أنه سيعمل على “بناء أول بنك ذكي في القطاع”.

كما تواصل صناعة البنوك دفع تعديل هيكل الموظفين وتحسينه. وبشكل عام، تتشابه سمات الفئات التي خفّضت البنوك أعدادها فيما بينها، كما أنها تتركز في ثلاث فئات وأدوار رئيسية:

أولًا، الوظائف التي تكون قابلية الاستبدال فيها أعلى نسبيًا. مثل موظفي الشباك، وحراس الأمن، وخدمة العملاء عبر الهاتف، ومبيعات بطاقات الائتمان، وما إلى ذلك. قد تكون هذه الوظائف لدى الموظفين الرسميين، وقد تكون أيضًا لدى موظفين بعقود انتداب/إرسال.

هذه الوظائف تكون مستويات رواتبها ليست مرتفعة، ومساهمتها في تحقيق إيرادات البنك تكون أقل نسبيًا؛ ومع دفع التحول الرقمي وتغير تفضيلات العملاء، قامت البنوك أيضًا بإلغاء بعض الفروع قليلة الفعالية، ودفع التحول في الفروع نحو كونها “خفيفة” ومرتكزة على الذكاء.

ثانيًا، وبسبب اعتبارات تحسين الجودة ورفع الكفاءة وتقليص نصف قطر الإدارة، تختار البنوك تقليص الهيئات الداخلية، والحد من نسبة المؤسسات والقوى العاملة في الإدارات الخلفية والوسطية، كما تنخفض تبعًا لذلك أعداد بعض المناصب الإدارية وأفراد العمليات.

ثالثًا، الموظفون الذين لا تكون خلفياتهم التعليمية في وضع مميز. ووفقًا للإحصاءات، في 2025، انخفض إجمالي عدد موظفي ستة بنوك مملوكة للدولة الكبرى ممن يحملون شهادة دبلوم أو ما دونها بأكثر من 38 ألف شخص.

تنسيق: وانغ يونغپنگ

مراجعة: لياو شنغتشاو

(المحرر: دونغ بينغبينغ)

     【إخلاء المسؤولية】لا يعبر هذا المقال إلا عن آراء مؤلفه الشخصي، ولا علاقة له بأي حال بموقع Hexun. ويحافظ موقع Hexun على الحياد تجاه التصريحات والآراء والأحكام المذكورة في النص، ولا يقدم أي ضمان صريح أو ضمني فيما يتعلق بدقة أو موثوقية أو اكتمال المحتوى المتضمن. يرجى من القراء الرجوع إلى المعلومات الواردة على سبيل المثال فقط، ويتحملون مسؤوليتهم الكاملة بأنفسهم. البريد الإلكتروني: news_center@staff.hexun.com

بلاغ