القياس يتجاوز لأول مرة 2000 مليار، بنك لوزو يقلل الإيرادات ويزيد الأرباح! رئيس مجلس الإدارة البالغ من العمر 59 عامًا يتقدم باستقالته

المصدر: جريدة تايمز

المصدر: 图虫

في مساء 23 مارس، أعلنت بنك لوزو (01983.HK) عن تقرير أدائه لعام 2025.

ويُظهر التقرير أنه في عام 2025، حقق البنك إيرادات تشغيلية بقيمة 4.861 مليار يوان، بانخفاض بنسبة 6.69% على أساس سنوي؛ وبلغ صافي الربح العائد للمساهمين 1.541 مليار يوان، بزيادة بنسبة 20.83%، محققًا زيادة في الأرباح دون زيادة في الإيرادات.

وحتى نهاية عام 2025، بلغت إجمالي أصول البنك 2024.62 مليار يوان، بزيادة قدرها 18.40%، متجاوزًا حاجز 2000 مليار للمرة الأولى؛ وبلغ إجمالي الودائع 1565.56 مليار يوان، بزيادة قدرها 15.70%؛ وبلغ إجمالي القروض 1248.30 مليار يوان، بزيادة قدرها 20.11%.

بالإضافة إلى ذلك، أعلن بنك لوزو أيضًا خطة توزيع أرباح لعام 2025؛ واقترح مجلس الإدارة توزيع 1.3 يوان لكل 10 أسهم (شاملة ضريبة القيمة)، بإجمالي 353 مليون يوان (شاملة الضريبة)، وهو ما يتوافق مع صافي الربح العائد للمساهمين البالغ 1.541 مليار يوان، لتكون نسبة التوزيع نحو 25%. في الفترة 2022-2024، كانت نسب التوزيع لدى البنك 26.92% و24.60% و25.57% على التوالي.

وفي يوم الإعلان عن التقرير السنوي، أصدر بنك لوزو أيضًا عدة إعلانات بشأن شؤون الموظفين، بما في ذلك حدوث تغيّرات في وظائف الإدارة الأساسية، حيث قدم ليو شي رونغ، أحد المحاربين القدامى لسنوات طويلة، استقالته من منصب الرئيس التنفيذي بسبب قرب سن التقاعد.

الدخول إلى نادي 2000 مليار

تأسس بنك لوزو في سبتمبر 1997، ويُعدّ المساهم الأكبر هو مجموعة لوزو لاوجيو، كما تشمل المساهمين الرئيسيين الآخرين شركة سيتشوان جيا لي وشؤون مالية مدينة لوزو وغيرها، وتبلغ نسبة الأسهم المملوكة للدولة أكثر من 50%. في عام 2018، تم إدراج البنك في بورصة هونغ كونغ للأوراق المالية في السوق الرئيسي، ليصبح أول بنك مُدرج بين المدن من المستوى الإقليمي في المنطقة الغربية.

وحتى نهاية عام 2025، تجاوز إجمالي أصول بنك لوزو للمرة الأولى حاجز 2000 مليار. وخلال سنة واحدة زادت بأكثر من 300 مليار يوان، وبزيادة قدرها 18.40%، مسجلًا أسرع معدل نمو في السنوات الخمس الأخيرة. كما يُعد ذلك المرة الثانية فقط بعد عام 2022 التي يتجاوز فيها معدل نمو إجمالي الأصول على أساس سنوي مرة أخرى عتبة 10%.

ومن حيث الأداء، ففي عام 2025، بلغ صافي الربح العائد للمساهمين 1.541 مليار يوان، بزيادة بنسبة 20.83%. وبتمديد خط الزمن، يتضح أن وتيرة نمو صافي أرباح بنك لوزو تجاوزت 20% لثلاث سنوات متتالية. ففي عامي 2023 و2024، حقق البنك صافي أرباح بلغ 9.94 مليار يوان و12.76 مليار يوان على التوالي، بزيادة سنوية قدرها 23.12% و28.31%.

وبالمقارنة مع نمو الأرباح، حقق بنك لوزو في عام 2025 إيرادات تشغيلية بقيمة 4.861 مليار يوان، بانخفاض بنسبة 6.69% على أساس سنوي، وتبرز المفارقة المتمثلة في زيادة الأرباح دون زيادة في الإيرادات.

وبشكل محدد، يعود انخفاض إيرادات التشغيل أساسًا إلى انخفاض صافي الدخل غير العائد على الفوائد. في عام 2025، حقق البنك صافي دخل غير مرتبط بالفوائد بقيمة 787 مليون يوان، بانخفاض بنسبة 53.44% على أساس سنوي. ومن ضمن ذلك، انخفض صافي دخل الرسوم والعمولات إلى 8600.7 مليون يوان، بنسبة 50.43% على أساس سنوي؛ كما انخفضت إيرادات الرسوم من أعمال إدارة الثروات إلى 8367.7 مليون يوان، بنسبة 58.09% على أساس سنوي، ويرجع ذلك أساسًا إلى انخفاض أحجام منتجات إدارة الثروات وضعف الاتجاه العام لسوق السندات.

إضافة إلى ذلك، في عام 2025، بلغ مجموع صافي أرباح أنشطة التداول وصافي أرباح الاستثمارات المالية وإيرادات تشغيلية أخرى 701 مليون يوان، بانخفاض قدره 816 مليون يوان مقارنة بالعام السابق، مع انخفاض بنسبة 53.78%. ومن ضمن ذلك، انخفض صافي أرباح أنشطة التداول بمقدار 371 مليون يوان مقارنة بالعام السابق؛ كما انخفضت إيرادات التشغيل الأخرى بمقدار 275 مليون يوان مقارنة بالعام السابق، ويرجع ذلك أساسًا إلى انخفاض إيرادات التصرف في الأصول المُسواة بالمقاصة.

ومن ناحية جودة الأصول، استمر معدل القروض غير العاملة لدى بنك لوزو في اتجاهه النزولي. وحتى نهاية عام 2025، بلغ معدل القروض غير العاملة 1.18%، بانخفاض 0.01 نقطة مئوية مقارنة بنهاية العام السابق، وقد انخفض لثلاث سنوات متتالية؛ كما بلغ معدل تغطية المخصصات 415.24%، بانخفاض 19.95 نقطة مئوية مقارنة بنهاية العام السابق.

ومع ذلك، من ناحية كفاية رأس المال، ظل بنك لوزو تحت ضغط مستمر. حتى نهاية العام الماضي، بلغ معدل كفاية رأس المال لدى البنك 13.08%، بانخفاض 0.04 نقطة مئوية مقارنة بنهاية العام السابق؛ وبلغ معدل كفاية رأس المال من الشريحة الأولى 10.04%، بانخفاض 0.11 نقطة مئوية مقارنة بنهاية العام السابق؛ وهو أعلى من متطلبات الرقابة بمقدار 1.54 نقطة مئوية. وبلغ معدل كفاية رأس المال الأساسي من الشريحة الأولى 8.27%، دون تغيير مقارنة بنهاية العام السابق، وقد اقترب من الخط الأحمر التنظيمي.

وفي هذا الصدد، ذكر بنك لوزو أن التغير في معدل كفاية رأس المال يرجع أساسًا إلى نمو رأس المال الداخلي المدفوع بأرباح صافية للمجموعة بشكل جيد؛ إذ يتطابق نمو صافي رأس المال الأساسي من الشريحة الأولى تقريبًا مع نمو الأصول المرجحة بالمخاطر، مما يجعل معدل كفاية رأس المال الأساسي من الشريحة الأولى ثابتًا مقارنة ببداية العام. لكن نمو الأصول المرجحة بالمخاطر كان أعلى قليلًا من نمو صافي رأس المال من الشريحة الأولى وصافي رأس المال، ما أدى إلى انخفاض طفيف في معدل كفاية رأس المال من الشريحة الأولى ومعدل كفاية رأس المال مقارنة ببداية العام.

الرئيس التنفيذي يستقيل بسبب قرب سن التقاعد

في نفس اليوم الذي أعلن فيه بنك لوزو عن التقرير السنوي لعام 2025، كشف البنك أيضًا بالتزامن عن عدة تغييرات في شؤون كبار المسؤولين. وتُظهر الإعلانات أن مجلس إدارة البنك تلقى في 23 مارس 2026 خطاب استقالة مكتوب من رئيسه التنفيذي ليو شي رونغ. وبسبب قرب سن التقاعد، قدم ليو شي رونغ استقالته من منصب الرئيس التنفيذي.

بعد الاستقالة، سيتم نقل ليو شي رونغ اعتبارًا من تاريخ بدء نفاذ الاستقالة إلى منصب مدير غير تنفيذي (مدير موظفين)، مع استمرار توليه منصب عضو في لجنة التحكم في المعاملات المرتبطة (المتصلة) بمجلس الإدارة، وكذلك عضو في لجنة إدارة المخاطر.

يبلغ ليو شي رونغ من العمر 59 عامًا، وهو من “القدماء” لدى بنك لوزو. انضم إلى البنك منذ تأسيسه في أكتوبر 1997، وتدرّج في مناصب منها مدير فرع، ومسؤول عن أقسام، وأمين سر مجلس الإدارة، ونائب رئيس تنفيذي. ومنذ يونيو 2022، يتولى منصب الرئيس التنفيذي لبنك لوزو، وحتى الآن له نحو 4 سنوات.

في الإعلان، أعرب بنك لوزو عن شكره لهذا الرئيس القديم، واصفًا إياه بأنه “يغرس عقودًا من الخبرة والعمل دون انقطاع، فهو ليس فقط من عايش تطوير البنك وشيده، بل هو كذلك القوة الأساسية التي تقود البنك للمضي قدمًا بثبات وبشكل سليم”.

ويُظهر التقرير السنوي لعام 2025 أنه في ذلك العام، بلغت التعويضات قبل الضريبة التي حصل عليها ليو شي رونغ من البنك 631 ألف يوان، وهو ما يعادل التعويض الذي حصل عليه رئيس مجلس الإدارة يو جيانغ بينغ. وفي عام 2024، بلغت رواتب ليو شي رونغ قبل الضريبة 1.393 مليون يوان، بما في ذلك أيضًا 1.1 مليون يوان كمكافأة تقديرية.

وبالنسبة لاختيار الرئيس التنفيذي الجديد، تواصلت جريدة تايمز مع بنك لوزو، وحتى وقت إعداد هذا التقرير، لم تحصل على رد.

وبناءً على الإعلانات المذكورة أعلاه، ولمتابعة دفع أعمال الإدارة اليومية بشكل منظم، ناقش مجلس الإدارة واعتمد تكليف نائب الرئيس وانغ تشونغ بممارسة صلاحيات الرئيس التنفيذي نيابةً عنه، على أن يبدأ سريان ذلك من تاريخ تقديمه تقريرًا يفيد بممارسة مهام المنصب إلى جهات الرقابة المالية.

ولد وانغ تشونغ في عام 1985. وفي عام 2007 التحق بالبنك الصيني للبناء (China Construction Bank). وتولى وظائف تشمل مدير حسابات لعملاء أعمال الشركات والمؤسسات، ونائب رئيس تنفيذي. وفي ديسمبر 2016 انضم إلى بنك لوزو، وتولى مناصب شملت المدير العام لقسم التوسع الائتماني في مركز الابتكار المشترك، والمدير العام لقسم إدارة العملاء المهمين، ونائب الرئيس التنفيذي لشعبة العملاء المهمين؛ وبعد ذلك تولى بالتتابع مناصب مثل نائب رئيس فرع بنك لوزو في تشنغدو، والرئيس التنفيذي للفرع وغيرها.

وحتى شهر يناير من هذا العام، تم تعيين وانغ تشونغ نائبًا لرئيس بنك لوزو، وتمت الموافقة على مؤهلاته في 9 مارس. حاليًا، بالإضافة إلى وانغ تشونغ، لدى بنك لوزو 6 نواب آخرين للرئيس، وهم يوان شي هونغ، وو جي، هان غانغ، مينغ يانغ، هو جيا، يانغ بينغ.

قال لين شيان بينغ، نائب أستاذ في جامعة تشجيانغ للمدن (Zhejiang Urban College)، ونائب الأمين العام التنفيذي في لجنة خبراء المدن الصينية (China City Expert Think Tank) لوكالة مراسلي صحيفة تايمز: “وفقًا لممارسة القطاع المصرفي، وحتى يتم اعتماد تعيين الرئيس التنفيذي وعدم شغور المنصب وتولي الخلافة، غالبًا ما يقوم نائب الرئيس أو رئيس مجلس الإدارة بالقيام بالمهام بالنيابة. إن هذا التعديل ليس فقط استبدالًا بسبب بلوغ السن، بل أيضًا تطبيق لاستراتيجية التحديث والشمول الإقليمي. وبحكم أن وانغ تشونغ عمل لفترة طويلة بعمق في سوق تشنغدو، فهو على دراية بالأعمال الأساسية والموارد الإقليمية؛ فإن تسلمه المنصب سيساعد في الحفاظ على استقرار العمليات واستمرار الاستراتيجية.”

كمية كبيرة من المعلومات وتحليل دقيق متاح على تطبيق Sina Finance APP

المسؤول عن التحرير: وانغ شين رو