في الآونة الأخيرة، سألني بعض الأصدقاء عن معنى KYC، وأدركت حينها أن الكثيرين لا يزالون غير واضحين تمامًا حول هذا المفهوم. لذلك، قررت اليوم أن أتحدث عن هذا الموضوع، لأنه إذا كنت تريد فتح حساب في بورصة عملات مشفرة، فإن KYC يكاد يكون لا مفر منه.

ببساطة، KYC هو اختصار لـ "اعرف عميلك"، وهو مجموعة من الإجراءات التي تستخدمها المؤسسات المالية للتحقق من الهوية. يمكن رؤية هذا في البنوك التقليدية والبورصات المشفرة على حد سواء. في جوهره، هو تأكيد أنك شخص حقيقي، وكذلك لمنع الأشخاص من استخدام البورصة في أنشطة غير قانونية مثل غسيل الأموال أو الاحتيال.

عندما بدأت في التعامل مع العملات المشفرة، كنت أجد تقديم هذه المعلومات مزعجًا بعض الشيء، لكنني فهمت لاحقًا سبب وجود هذا النظام. بدون KYC، يمكن للأشرار فتح حسابات مجهولة بسهولة، واستخدام أموال غير قانونية لشراء وبيع العملات المشفرة بكميات كبيرة، مما يفسد السوق. عمليات التضخيم والتفريغ (Pump & Dump) التي تتلاعب بالأسعار تعتمد بشكل كبير على الحسابات المجهولة.

من وجهة نظر تنظيمية، تتشدد الحكومات في جميع أنحاء العالم بشكل متزايد بشأن متطلبات السوق المشفرة. إذا لم تطبق البورصات KYC، فلن تكون قادرة على العمل بشكل قانوني. هذا في الواقع يحمي صحة السوق بشكل عام. والأكثر من ذلك، أن وجود بورصة تتطلب KYC يدل على أنها تتبع إجراءات الامتثال بجدية، وهو أمر يضمن للمستخدمين حماية إضافية.

ما الذي يتطلبه KYC تحديدًا؟ عادةً، يتضمن ذلك مستندات رسمية مثل بطاقة الهوية، جواز السفر، أو رخصة القيادة، بالإضافة إلى إثبات السكن مثل فاتورة الماء والكهرباء. العديد من المنصات تطلب أيضًا التقاط صورة سيلفي أو إجراء مكالمة فيديو مباشرة للتحقق من أن الشخص الذي يرسل المستندات هو أنت بالفعل.

هذه الإجراءات قد تبدو مرهقة، لكنها في الواقع تحمي المستخدمين بشكل كبير. على سبيل المثال، إذا تم اختراق حسابك، فإن وجود عملية KYC يعني أن المهاجمين لن يتمكنوا من سحب أموال كبيرة بسهولة، حيث سيتعين عليهم إعادة التحقق. كما أن البورصات يمكنها التعرف بسرعة على العمليات غير الطبيعية واتخاذ الإجراءات اللازمة. بالإضافة إلى ذلك، من خلال تتبع الهوية الحقيقية، يمكن للبورصات مراقبة التحويلات الكبيرة المشبوهة ومنع عمليات غسيل الأموال.

رأيي الآن هو أن KYC رغم أنه يضيف خطوة إضافية، إلا أنه يبني بيئة سوق أكثر أمانًا وشفافية. بدلاً من اعتباره عقبة، يمكن اعتباره تذكرة للدخول إلى السوق الرسمية. في النهاية، حماية أصولك تبدأ من تقديم معلوماتك الحقيقية.

لذا، إذا كنت لا تزال تتساءل عن معنى KYC أو تعتبر أن هذا الإجراء مرهق جدًا، فكر من زاوية أخرى — إنه خط الدفاع بينك وبين أمان السوق. عند إكمال عملية KYC، يمكنك العمل في البورصة بثقة وراحة بال.