نموذج ميسر الدفع كاستراتيجية نمو لمزودي البرمجيات المستقلين (ISVs)

أدى ظهور البرمجيات كخدمة (SaaS) وتقنيات الذكاء الاصطناعي وواجهات برمجة تطبيقات الخدمات المالية والتمويل المضمَّن إلى إعادة تشكيل منظومة المدفوعات، مما خلق قيمة تتجاوز مجرد المعاملات. وتعني هذه التحولات أن نماذج الدفع التقليدية تتنافس الآن بشكل مباشر مع مزوّدي البرمجيات المستقلين (ISVs) ووسطاء/مُيسّري المدفوعات (PayFacs). في الواقع، يختار 87% من التجّار في الولايات المتحدة مزوّد الدفع الخاص بهم في الوقت نفسه الذي يختارون فيه برنامج إدارة أعمالهم.[i]

وعلى وجه الخصوص، فقد أدى صعود التمويل المضمَّن وانتشار حلول SaaS إلى تسريع نمو نموذج PayFac. وعلى سبيل المثال: وفقًا لتقارير Growth Market Reports، سيصل حجم سوق تيسير/مُساعدة المدفوعات العالمي إلى 50.1 مليار دولار بحلول عام 2033. ويُبرز هذا النمو سببًا يجعل من الضروري أن يفهم مزوّدو البرمجيات المستقلون (ISVs) فوائد الانتقال إلى نموذج PayFac.

تقديم تجربة أفضل للتاجر

لم يواجه التجّار من قبل مثل هذا التنوع الكبير من الخيارات عند اختيار شريك للمدفوعات. إن تجربة التاجر—وبالتالي تجربة عملائهم—هي ما يحدد نجاح أي شراكة للمدفوعات. توفر PayFacs مزايا كبيرة عبر تبسيط إجراءات الإعداد/الاكتتاب (onboarding/underwriting)، وتبسيط إدارة المخاطر، وضمان الامتثال للوائح الصناعة، وهي عملية تستغرق وقتًا طويلًا وتتسم بالمشقة بالنسبة للتجّار.

ومع ذلك، تمتد تجربة التاجر إلى ما هو أبعد من مرحلة الإعداد. تضيف PayFacs قيمة طوال دورة حياة العميل بأكملها. غالبًا ما يقوم مزوّدو البرمجيات المستقلون (ISVs) الذين يتبنون هذا النموذج بتوسيع أعمالهم وقنوات مبيعاتهم لتقديم خدمات ذات قيمة مضافة تعزز العلاقات مع التجّار ومع العملاء النهائيين—وتتجاوز المدفوعات. ومن خلال تبنّي نموذج PayFac، يمكن لمزوّدي البرمجيات المستقلين (ISVs) تقديم حل أكثر شمولًا، يتضمن ميزات التمويل المضمَّن مثل التحليلات المتقدمة لبيانات العملاء عبر تقارير لوحات المعلومات وخيارات التمويل المرنة للعملاء.

تعظيم إمكانات الإيرادات لك وللتجّار لديك

يمكن للشركات تحقيق وفورات كبيرة في التكاليف لأن PayFac تدير إعداد حسابات التجّار الفردية وعملية الاكتتاب. وبالنسبة لمزوّدي البرمجيات المستقلين (ISVs) الذين يتبنّون نموذج PayFac، فإن هذا النهج يعزز علاقات العملاء ويقلل من معدل توقفهم عن استخدام الخدمة (churn). والقيمة تتجاوز المدفوعات—فإن التمويل المضمَّن يصبح عاملًا فارقًا تنافسيًا حقيقيًا. على سبيل المثال، تقدم العديد من PayFacs حلولًا تمويلية تلغي الحاجة إلى تراخيص مكلفة لحاملي الأموال المحوَّلة. أصبح التمويل السريع الآن من المتطلبات الأساسية. لكن تمويلًا يُقلل فعليًا التكاليف على العملاء؟ هذه إضافة قيمة كبيرة.

إضافة إلى الوفورات التشغيلية وتعزيز ولاء/الالتصاق لدى العملاء، يتيح نموذج PayFac لمزوّدي البرمجيات المستقلين (ISVs) أيضًا فتح فرص نمو استراتيجية جديدة من خلال دمج المدفوعات بشكل أعمق داخل منظومات منتجاتهم. ومع اكتساب مزوّدي البرمجيات المستقلين (ISVs) رؤية أوضح إلى بيانات المعاملات على مستوى المعاملة، يمكنهم تقديم رؤى أعمال أغنى، وتخصيص تجارب العملاء، وإطلاق ميزات مدفوعة بالبيانات تميّز منصتهم بشكل أكبر. وقد يؤدي هذا الذكاء البياني المضمَّن إلى استراتيجيات تسعير مخصّصة وإلى مستويات/شرائح خدمات جديدة تعزز إجمالي الإيرادات.

تحديد برنامج الشريك المناسب لأعمالك – بنك U.S. | Elavon

في مشهد اليوم للمدفوعات، يعد اختيار شريك المدفوعات والنموذج المناسبين أمرًا بالغ الأهمية لوضع المخطط التفصيلي لنجاحك. إذن كيف تتطور لتلبية هذا الطلب المتغير وتضع أعمالك في مسار نمو مستدام؟ بدعم من قوة واستقرار بنك U.S.، يمكننا مساعدتك على توسيع أعمالك عبر برنامجنا الشامل لمُيسّري المدفوعات (payment facilitator).

تعمل حلول Elavon كقوة ربط—حيث تدمج نظام المدفوعات بالكامل لديك، كي تتمكن من التركيز على ما يهمك أكثر: دفع أعمالك إلى الأمام. ولهذا السبب يثق بنا أكثر من 1,000 شريك مُدمج و1,700 مؤسسة مالية و350+ من ISOs/MSPs ومُيسّري المدفوعات لكي ينمّوا أعمالهم. _اتصل بنا على: 844.904.0429 أو _تواصل معنا_._

[i] Visa – Visa Perspectives | Visa

0

                    SHARES

0

                VIEWS
            

            

            

                Share on FacebookShare on TwitterShare on LinkedIn

Tags: Customer ExperienceElavonISVPayFacPayment Facilitation