حتى 30% أرباح! برنامج الخزانة الأمريكية الجديد يحفز الإبلاغ عن الاحتيال في Medicare وMedicaid

(MENAFN- Live Mint) من المقرر أن تطلق وزارة الخزانة الأمريكية برنامجًا جديدًا للمبلغين عن المخالفات يوم الاثنين، سيكافئ المُبلغين بنسبة تصل إلى 30% من الغرامات المفروضة على المجرمين المتهمين بالاحتيال على دافعي الضرائب، وفقًا لما ذكرته صحيفة The Post. تستهدف المبادرة، التي يقودها وزير الخزانة سكوت بيسنت، الإساءة الواسعة في البرامج الفيدرالية بما في ذلك Medicaid وMedicare، حيث يُقدّر أن الاحتيال يكلف عشرات المليارات سنويًا.

حوافز مربحة لكشف الاحتيال في الرعاية الصحية في الولايات المتحدة

بموجب هذا النظام، قد يحصل الأفراد الذين يقدمون معلومات قابلة للتنفيذ تؤدي إلى اتخاذ إجراءات تنفيذية على ما بين 10% و30% من العقوبات المالية التي يتم تحصيلها في الحالات التي تتجاوز قيمتها مليون دولار. سيتم تمويل المدفوعات مباشرة من الغرامات بدلاً من الأموال العامة، لضمان عدم تحمل دافعي الضرائب التكاليف.

“الأفراد الموجودون في الولايات المتحدة أو خارجها الذين يقدمون معلومات قد يكونون مؤهلين للحصول على جوائز إذا كانت المعلومات التي يقدمونها تؤدي إلى إجراء تنفيذ ناجح ينتهي بعقوبات مالية تتجاوز 1,000,000 دولار”، كما ورد في أحد الوثائق، حسبما أفادت NYP.

يستنسخ البرنامج نموذجًا موجودًا لمصلحة الإيرادات الداخلية في الولايات المتحدة ولكنه يوسع نطاقه بشكل كبير ليشمل الاحتيال في الرعاية الصحية وجرائم مالية أخرى.

تكاليف الاحتيال في Medicaid وMedicare تصل إلى مليارات كل عام

يُقدّر أن الاحتيال المرتبط بـ Medicaid وMedicare وحده يتجاوز 68.7 مليار دولار سنويًا، وفقًا لتقرير نيويورك بوست.

“يستمر الاحتيال، بما في ذلك الاحتيال في الرعاية الصحية واحتيال المساعدات الحكومية، في كونه أحد أكبر مصادر العائدات غير المشروعة في الولايات المتحدة”، تقول الاستشارة، مضيفة أن “احتيال الرعاية الصحية قد زاد بشكل كبير منذ جائحة COVID-19.”

يحذر المسؤولون من أن مثل هذه الانتهاكات تؤدي في النهاية إلى رفع تكاليف الرعاية الصحية وتحويل الموارد الحيوية عن المستفيدين الشرعيين.

شبكات الاحتيال المعقدة تستغل الثغرات النظامية في الولايات المتحدة

وفقًا لوثائق الخزانة، غالبًا ما يعتمد المحتالون على الشركات الوهمية و"المالكين الوهميين" لتقديم مطالبات كاذبة عن خدمات لم تُقدّم أبدًا. قد تشمل هذه العمليات سرقة الهوية، والرشوة، والتواطؤ مع محترفي الرعاية الصحية.

“غالبًا ما يتم تسهيل ذلك من خلال دفع عمولات ورشوات عبر المجندين والمسوقين للأطباء والممرضين والصيادلة وغيرهم من المهنيين الطبيين المتواطئين مقابل رعاية طبية احتيالية أو غير موجودة أو استغلالية أو غير ضرورية”، تقول الاستشارة.

غالبًا ما يتم غسل الأموال من خلال التحويلات المالية، أو العملات المشفرة، أو المشتريات ذات القيمة العالية قبل نقلها إلى الخارج.

حث البنوك على تشديد مراقبة المعاملات المشبوهة

ستصدر شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة للخزانة، في الوقت نفسه، استشارة تُوجه المؤسسات المالية لزيادة اليقظة حول المعاملات المحتملة المرتبطة بالاحتيال في الرعاية الصحية.

تُطلب من البنوك بموجب قانون سرية المصرفية تقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة عند اكتشاف الاحتمالات لغسل الأموال أو الاحتيال. تحدد الاستشارة عدة علامات تحذيرية، بما في ذلك القفزات المفاجئة في نشاط الفوترة والتحويلات الدولية السريعة بعد المدفوعات الحكومية.

يمكن أن يؤدي عدم الامتثال إلى تعريض المؤسسات لمراقبة تنظيمية وعقوبات كبيرة.

حالات بارزة تبرز حجم الانتهاك

كشفت الإجراءات التنفيذية الأخيرة عن حجم مخططات الاحتيال التي تستهدف البرامج العامة. اتهم المدعون الفيدراليون العام الماضي 324 مدعى عليه في قضية احتيال رعاية صحية بقيمة 10 مليارات دولار تحت عملية Gold Rush.

في مينيسوتا، اكتشف المحققون شبكة من العمليات الاحتيالية، بما في ذلك عيادات وهمية وبرامج توزيع الغذاء. شهدت إحدى الحالات المتعلقة بـ Feeding Our Future وحدها تحويل 250 مليون دولار من الأموال المخصصة لإطعام الأطفال.

“لأبنائنا الحق في معرفة أن دولارات ضرائبهم لا تُحوّل لتمويل أعمال الإرهاب العالمي أو لتمويل سيارات فاخرة للمحتالين”، قال أحد موظفي وزارة الخزانة.

جزء من حملة إنفاذ شاملة لا تتسامح مع الاحتيال من قبل إدارة ترامب

تأتي هذه الخطوة في أعقاب حملة فدرالية أوسع على الاحتيال، بما في ذلك أمر تنفيذي تم توقيعه في مارس 2025 يفرض نهج عدم التسامح تجاه إساءة استخدام البرامج الحكومية. كما أن هناك مجموعة عمل جديدة لمكافحة الاحتيال تنسق جهود الإنفاذ عبر الوكالات.

تُعد تقارير الأنشطة المشبوهة (Suspicious Activity Reports) جزءًا أساسيًا من جهود الإنفاذ، حيث تطلب من المؤسسات المالية الإبلاغ عن أي أنشطة مشبوهة قد تشير إلى غسل أموال أو احتيال، وتساعد في كشف الشبكات الإجرامية واستباق عمليات الاحتيال المالي الكبرى.