كيف تقوم أدوات إدارة عمليات الأعمال بتحويل القطاع المالي

الطلب المتزايد على خدمات أسرع، وأمان أكثر تشددًا، وتجارب عملاء سلسة قد ترك مجالًا ضيقًا للعمليات غير الفعالة. هنا يأتي دور أدوات إدارة العمليات التجارية. كجزء من جهود التحول الرقمي التي تقودها شركات تركز على الابتكار مثل داسو سستم، تعيد أدوات إدارة العمليات التجارية تشكيل كيفية تعامل البنوك، والشركات المالية، وشركات التأمين مع التميز التشغيلي.

حاجة القطاع المالي لعمليات أكثر ذكاءً

تعتبر الخدمات المالية صناعة ليست بسيطة. الامتثال، ومعالجة الائتمان، واكتشاف الاحتيال، وإدارة دورة حياة العملاء هي عمليات معقدة ومتعددة الأوجه. تتطلب موافقة من العديد من المعنيين، سواء داخل الشركة أو خارجها. لا ترغب أي شركة في تشغيل هذه العمليات باستخدام أدوات قديمة أو سير عمل غير فعال، ولكن لا يزال العديد منها يفعل ذلك.

هذه مشكلة، لكنها ليست مشكلة فريدة من نوعها لتكنولوجيا المعلومات أو التحول. إنها مشكلة تجارية. تعني عدم الكفاءة مخاطر إضافية، ودورات اتخاذ قرارات أطول، والأهم من ذلك، تقليل المرونة. الانتظار حتى بضع دقائق إضافية للاعتراض على عملية احتيال، أو معالجة قرض، أو اتخاذ قرار استراتيجي يمكن أن يكلف الملايين.

تدخل حلول برامج إدارة العمليات التجارية، التي تهدف إلى معالجة تلك المشكلة والعديد من المشكلات الأخرى.

ما هي أدوات إدارة العمليات التجارية؟

تسمح برامج إدارة العمليات التجارية (BPM) للمنظمات برسم، وتنفيذ، ومراقبة، وتحسين العمليات التجارية ضمن بيئة محددة وقابلة للتوسع. على عكس مشاريع الأتمتة الفردية، تهتم منصات BPM بدورات حياة العمليات، حيث ترى العمل من البداية إلى النهاية، وتراقب التقدم قبل العودة وإضافة تحسينات.

بالنسبة للخدمات المالية، يمكن أن تشمل هذه المشاريع أتمتة انضمام العملاء مع فحوصات KYC (اعرف عميلك) على سبيل المثال، تتبع عملية الموافقة على القرض، وأتمتة التدقيقات الداخلية. كل إجراء قابل للتعقب، مما يساعد على تحسين الإشراف على الخطوات الفردية، وتقليل مخاطر أخطاء المستخدم، وضمان توافق العمليات مع اللوائح الأمنية.

الأتمتة تلتقي بالمساءلة

أكبر فائدة للمالية من مجموعات إدارة العمليات التجارية تأتي من دمج الأتمتة مع المساءلة. مع كل الاحترام لأتمتة العمليات الروبوتية (RPA)، فإن الأتمتة القائمة على القواعد كما تقدمها BPM هي أكثر من مجرد إنجاز المهام المتكررة - إنها تتعلق بالقيام بذلك في السياق الصحيح.

لتوضيح ذلك، يمكن لـ BPM أتمتة عملية جمع جميع الوثائق اللازمة لتقديم طلب قرض عقاري. لكنها تأخذ أيضًا في الاعتبار جميع الموافقات اللازمة، وتعلم أي تناقضات، وتضمن أن كل خطوة مطابقة للوائح المالية الحالية. هذا أمر حاسم بشكل خاص في صناعة حيث الشفافية وقابلية التتبع أمران أساسيان.

وفقًا لتقرير صادر عن شركة ماكينزي، يمكن للمؤسسات المالية التي تتبنى الأتمتة وإدارة العمليات على نطاق واسع تقليل التكاليف بنسبة تصل إلى 30% مع تحسين درجات رضا العملاء.

تحليلات فورية وقرارات مدفوعة بالبيانات

من خلال جعل كل عملية رقمية ومركزية الحكم، تخلق تكنولوجيا BPM كنزًا من البيانات يمكن أن يُستخدم كأساس لاتخاذ القرارات. يمكن لرئيس المالية استعراض لوحة معلومات لأوقات دوران القروض، أو رؤية الشروط التي تولد علامة حمراء للاحتيال، أو الوقت المتوسط الذي يستغرقه جذب عميل جديد، كل ذلك في الوقت الحقيقي.

لا تساعد هذه البيانات فقط داخليًا في إدارة الأداء. بل تُغذى أيضًا إلى تدقيقات الامتثال، وعلاقات المستثمرين، والرؤى الاستراتيجية. في عالم حيث البيانات هي العملة الجديدة، توفر BPM للشركات أصولًا جديدة تمامًا لت monetization كل واحد من مقاييس عملياتها التجارية.

الامتثال وإدارة المخاطر، مدمجة

بغض النظر عن مكان وجودك، تظل الخدمات المالية الأكثر وزنًا في قضايا الامتثال. من GDPR إلى دود-فرانك، فإن المشهد التنظيمي في نفس الوقت أكثر تعقيدًا وأقل تسامحًا.

تسمح BPM للشركات بدمج الامتثال في عملياتها اليومية، مع هياكل الحوكمة والسيطرة التي تعيش داخل صناديقها. يمكن أن تتطلب القواعد وتمنع الوصول اعتمادًا على الدور، وتتبع تدفقات الوثائق وتواريخ المعاملات، واستدعاء المساعدة تلقائيًا إذا انتهكت عملية حدًا معينًا أو تجاوزت خطًا معينًا. لا يُبقي هذا النهج الشركات على الجانب الصحيح من القانون فحسب، بل يسهل أيضًا الثقة في علاقاتها مع العملاء، والموردين، والوكالات.

لماذا تناسب أدوات BPM الحمض النووي لشركات التكنولوجيا المالية

تتحرك شركات التكنولوجيا المالية بشكل سريع بطبيعتها. إنها مصممة للنمو السريع، تعطل الإرث التقليدي بينما تخدم جمهورًا حول العالم. ولكن مع تصاعد شركات التكنولوجيا المالية، تصبح عملياتها أكثر تعقيدًا، وهنا تظهر أدوات BPM لتلبية التحدي.

تم تصميم هذه المجموعات لتمكين الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية من النمو دون فقدان بريق علامتها التجارية المتنوعة. سواء كانت الشركة تدمج عمليات الامتثال عبر المناطق القضائية أو توجيه طلبات خدمة العملاء بسلاسة، يمكن أن تساعد حل BPM في استقرار العملية دون أن تصبح صارمة.

لأن هذه الأدوات تتصل بالعديد من الأدوات والخدمات الأخرى التي تستخدمها شركات التكنولوجيا المالية الحديثة - واجهات برمجة التطبيقات، وخدمات الدردشة، وخدمات السحابة، ومحركات التنبؤ المدعومة بالذكاء الاصطناعي - فهي الكومة المناسبة للحمض النووي الذي أصبح رقميًا أصليًا.

BPM كميزة تنافسية

اليوم، لم تعد المؤسسات المالية المبتكرة تفكر في BPM كتنفيذ لتكنولوجيا المعلومات والمكاتب الخلفية. إنها تعتبره ميزة تنافسية. مع النظام المناسب لـ BPM، يمكنك:

*   طرح منتجات مالية جديدة في السوق بشكل أسرع
*   تعزيز الاحتفاظ من خلال انضمام وخدمة أسرع وأكثر سلاسة
*   تقليل عبء العمل والتعرض للمخاطر التشغيلية والامتثال
*   النمو داخليًا أو خارجيًا عند التوسع إلى عمليات وخطوط أعمال محلية

بغض النظر عما إذا كنت بنكًا عالميًا يشرع في رحلة تحول أساسية أو شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية عمرها 100 عام تبحث عن تحسين عملياتها الداخلية، فإن أداة BPM هي مفتاح لعمليات أفضل، وأسرع، وأكثر مرونة.

نظرة إلى الأمام

مع تعقيد النظم البيئية المالية وزيادة توقعات العملاء، ستفصل ذكاء العمليات القادة عن المتأخرين. توفر أدوات إدارة العمليات التجارية البنية التحتية اللازمة للتكيف مع التغيير المستمر، وتحسين الكفاءة، ودمج الامتثال في كل طبقة من العمليات.

بالنسبة للمؤسسات التي تهدف إلى الريادة في هذا المشهد المتطور، لم تعد أدوات BPM اختيارية. إنها أساسية.