'لم يبدو متيقظًا جدًا': قال محاسبنا القانوني إن علينا دفع 443 دولارًا للضرائب، لكننا في الواقع نستحق استرداد 637 دولارًا. هل نفصله؟

بقلم كوينتن فوتريل

 'نحن معنيّان على حد سواء بدقّة عوائدنا' 

 "شيء جيد أننا أحضرنا نسخة من عائد العام الماضي حتى يتمكّن من مراجعة الأوراق." (الأشخاص في الصورة هم موديلات.) 

 عزيزي كوينتن، 

 لقد أجرينا ضرائبنا اليوم على يد محاسب قانوني (CPA) جديد. 

 تقاعد محاسبنا القانوني السابق بعد عقود من التعامل مع ضرائبنا، لكنّه لم يُعلِمنا بذلك. لقد فوجئنا عندما حضرنا الموعد واكتشفنا أنّ شخصًا آخر سيقوم بها. في البداية، ظننا أنّ الأمر قد يكون ترتيبًا مؤقتًا، لكننا سرعان ما علمنا أنّ غير ذلك. 

 لم نكن مُعجبين بالمحاسب القانوني الجديد. بدا غير منتبه كثيرًا، وهناك نموذج استخدمناه في الماضي لم يكن قد رآه من قبل. شيء جيد أننا أحضرنا نسخة من عائد العام الماضي حتى يتمكّن من مراجعة الأوراق. 

 بعد إدخال جميع الأرقام في البرنامج، قال لنا إننا سنستلم استردادًا فيدراليًا قدره 443 دولارًا و135 دولارًا من الولاية. بعد بضع دقائق، نظر إلى الشاشة مرة أخرى وقال إنه قرأها خطأ - نحن في الحقيقة نَدين بمبلغ 443 دولارًا. خاب أملنا، لكن يمكننا التعايش مع ذلك. 

 بعد أن عدنا إلى المنزل، راجعت الأوراق أكثر ولاحظت أنها تُظهر أنّ لدينا استردادًا من الولاية قدره 637 دولارًا. أخبرت زوجي، والآن نحن معنيّان على حد سواء بدقّة عوائدنا. يعتقد أننا ينبغي أن نُنجزها في مكان آخر كي نتحقق من الأمر مرتين. 

 كلّفنا هذا المحاسب القانوني 355 دولارًا. استخدم برنامج ضرائب. هل لديك أي نصيحة أو اقتراحات حول كيفية المضي قدمًا؟ أثناء عودتنا بالسيارة إلى المنزل، ناقشنا استخدام محاسب قانوني مختلف في العام المقبل، لكننا الآن نتساءل ما إذا كان ينبغي أن نفكر في القيام بذلك هذا العام بدلًا من ذلك. 

 عميل ضرائب 

 لا تفوّت: وقعت ضحية لعملية احتيال للتعارف عبر الإنترنت. أنا مُدين بمبلغ 27,000 دولار. 'دون التعليق على سخافتي الواضحة، كيف أستردّ؟' 

 يمكنك مراسلة The Moneyist بأي أسئلة مالية وأخلاقية على qfottrell@marketwatch.com. يأسف The Moneyist لأنّه لا يستطيع الرد على الأسئلة بشكل فردي. 

 إذا لزم الأمر، أعد إجراء ضرائبك بنفسك، مع إدخال البيانات الصحيحة. ثم قارن النتائج. 

 عزيزي العميل، 

 في العام القادم، فكّر مرتين قبل استخدام CPA. 

 لا تُقدّم ضرائبك إذا لم تكن متأكدًا 100% أنها دقيقة. قد يسبب ذلك الكثير من المتاعب لاحقًا. تحقّق من مبالغ W-2 و1099، وحالة الإقرار، وأي خصومات أو ائتمانات. أعد النظر في ذلك النموذج غير المألوف الذي ذكرتَه. 

 إذا لزم الأمر، أعد إجراء ضرائبك بنفسك، مع إدخال البيانات الصحيحة. ثم قارن النتائج. إذا كانت الأرقام متطابقة، فمن المحتمل أنك خرجت من الأمر بسلام؛ وإذا لم تتطابق، فقد يكون هناك شيء غير صحيح. هذه أسرع طريقة - وأرخصها - للحصول على رأي ثانٍ. 

 توجد نماذج جديدة لضرائب الدخل لعام 2025: قدّم IRS النموذج 1-A، وهو نموذج جديد من صفحتين للمطالبة بخصومات محددة، بما في ذلك مقابل إكراميات الخدمة وأجر العمل الإضافي. بالإضافة إلى نموذج 1099-DA لمعاملات العملات المشفرة ونموذج 1098-VLI لفوائد قروض المركبات. 

 ستحتاج إلى قسائم دفع للعمل الإضافي. قد يُطلب من دافعي الضرائب أيضًا إظهار دليل على ضرائب الولاية والضرائب المحلية (خصم SALT) المدفوعة. تحتاج Trump Accounts إلى رقم ضمان اجتماعي ساري لأي طفل، بما في ذلك حديثي الولادة، لكي يستلموا مساهمة تجريبية حكومية مدعومة بقيمة 1,000 دولار. 

 إذا كان الـ CPA يستخدم برنامج ضرائب، فمن الصعب جدًا أن يقع في خطأ - ما لم يكن قد أدخل الأرقام الصحيحة. 

 إذا كان الشخص الجديد يستخدم برنامجًا مثل TurboTax أو H&R Block أو FreeTaxUSA، فستكون العملية أرخص وأسهل إجراؤها، وأقل إزعاجًا وأقل استهلاكًا للوقت عند القيام بها بنفسك. خذ مزيدًا من السيطرة على شؤون ضرائبك، بدلًا من الاعتماد على شخص قد يزوّدك بمعلومات غير صحيحة أثناء العملية. 

 وبالنظر إلى أن لديك استردادًا ضريبيًا صغيرًا جدًا، لا يبدو الأمر جديرًا بالمال لإنفاق مئات الدولارات كل عام؛ إذا وظّفت شخصًا ثانيًا، فسيؤدي ذلك فعليًا إلى مسح استردادك الضريبي بالكامل. إذا كان الـ CPA يستخدم برنامجًا، فمن الصعب جدًا أن يقع في خطأ - ما لم يكن قد أدخل الأرقام الصحيحة. 

 يوفر FreeTaxUSA تقديم ضرائب فيدرالية مجانًا لجميع سيناريوهات الضرائب. تكلف إقرارات ضرائب الولاية فقط 15.99 دولارًا. إنها خيار منخفض التكلفة، برسوم إلزامية قليلة ما لم تختر خدمات مميزة مثل Deluxe Support (7.99 دولارات) أو رسوم معالجة الاسترداد (24.99 دولارًا). 

 يعمل AARP Foundation Tax-Aide منذ عام 1968 وقد ساعد أكثر من 80 مليون دافع ضرائب. يتطوع المتطوعون ومعتمدون من IRS كل عام، لذلك يفهمون أحدث التغييرات على قانون الضرائب. إنه أكبر خدمة لتحضير الضرائب مجانية تُدار بالعمل التطوعي في البلاد. 

 قبل أن تتخلى عن هذا الـ CPA، يمكنك الرجوع إليه وطلب التوضيح عن فرق استرداد الولاية ($135 مقابل $637). هل كان ينظر إلى السطر الخطأ في التقرير؟ أم كان الأمر شيئًا آخر؟ اطلب جلسة شرح مفصلة للإقرار. يجب أن يكون بإمكان CPA كفؤ أن يجيب عن أسئلتك. 

 تعديل الاستقطاعات 

 شيء واحد فعلته بشكل صحيح: استقطاعاتك دقيقة جدًا، مع مراعاة بضعة مئات من الدولارات. استرداد ضريبي كبير ليس أموالًا مجانية لسداد بطاقة الائتمان أو مكافأة سنوية كي تذهب في عطلة؛ إنه قرض بلا فائدة قدّمته للحكومة. 

 من خلال تعديل الاستقطاع الضريبي بحيث يكون استردادك قريبًا من الصفر، يمكنك زيادة دخلك الشهري الصافي - والاستفادة من هذا الدخل الإضافي لدفع الفواتير أو حتى وضعه في حساب توفير أو استثمار. وعلى مدى 30 عامًا، سيتراكم كل ذلك الفائدة. 

 يمكنك التحقق من إقرارات ضرائبك عبر التأكد من أن المعلومات التي أدخلها هذا الـ CPA صحيحة؛ وسيقوم البرنامج بالباقي. سواءً كان قد قرأ الأرقام بشكل خاطئ أم لا على الشاشة، فهذا أمر آخر، ولا ينبغي أن يؤثر على استردادك. 

 سيستورد برنامج الضرائب من H&R Block وTurboTax وغيرهم تلقائيًا بيانات العام الماضي، ويستورد W-2s و1099s، ويحسب الخصومات، ويتحقق من الأخطاء، وينقل البيانات الفيدرالية إلى إقرارات الولاية. لذا فإن قدرة هذا الـ CPA على إفساد الأمور محدودة. 

 لا تحتاج إلى CPA إذا كان لديك إقرار ضرائب بسيط مثل دخل W-2 القياسي وتستخدم برنامج ضرائب موصى به. 

 لا تحتاج إلى CPA إذا كان لديك إقرار ضرائب بسيط مثل دخل W-2 القياسي وتستخدم برنامج ضرائب موصى به. يكون CPA أفضل للحسابات المالية المعقدة بالنسبة لأصحاب الأعمال، والاستثمارات عالية الحجم، والعقارات الإيجارية و/أو التغييرات الكبيرة في الحياة. 

 تأكد من أن لديك كل البيانات لإدخالها: نموذج W-2 من كل صاحب عمل في السنة الماضية، وسجلات الدخل الإضافي أو الفائدة الإضافية، مثل تفاصيل التبرعات الخيرية والمصاريف القابلة للخصم، بما في ذلك فائدة الرهن العقاري، بالإضافة إلى الدخل والتجديدات على العقارات الإيجارية. 

 إذا كنت ستستخدم CPA في العام القادم، احجزه مبكرًا قبل أن يبدأ موسم الضرائب، وربما أجْرِ مكالمة هاتفية معه لمعرفة ما إذا كان مناسبًا لك. "ما هي مؤهلاتك؟ ما هي التغييرات الكبيرة هذا العام؟ هل ستكون أنت من يتولى حسابي؟" 

 آخر نصيحتي: قم بإجراء ضرائبك في يناير عندما يكون الجميع الآخرون في طور التعافي من احتفالات عيد الميلاد ورأس السنة اليهودية (Hanukkah) ورأس السنة الجديدة. الضرائب تُسبب القلق، ولهذا يستخدم أشخاص صالحون مثلكم CPAs عندما ربما لا يحتاجون إلى دفع تكلفتها. 

 كما يعني ذلك أنك يمكنك القيام بها على أكثر من يوم واحد أو حتى أسبوع دون أن تشعر بأن موعدًا نهائيًا يقترب. إذا كان هناك مستند مهم مفقودًا، فستملك وقتًا. سيعزّزك أن تعرف كيف يعمل البرنامج ومدى سهولة تقديم الإقرار فعليًا. 

 التوتر يكفي وحده دون أن ينام CPA أثناء العمل. 

 ذات صلة: حماتي، 95 عامًا، يتركون لنا 250K دولار. ما هي الطريقة الذكية للاستثمار بهذا المال؟ 

 المزيد من الأعمدة من كوينتن فوتريل: 

 "هذا الرجل لا يملك آدابًا": طلبت مني ضيفتي في Airbnb أن أشتري لحم مقدد وبيرة. ظلت فاتورة الـ 30 دولارًا غير مدفوعة. هل أُصرّ؟ 

 "الأمر معقّد": زوجي، 61 عامًا، يريد أن يترك لي كل شيء. أطفاله سيكرهونني. ماذا عليّ أن أفعل؟ 

 أنا في 59 من عمري. اشترينا أنا وزوجتي منزلًا ثانيًا مقابل 484,000 دولار بفائدة 6.2%. هل سيكون ذلك عبئًا على تقاعدنا؟ 

 راجع مجموعة Facebook الخاصة بـ The Moneyist، حيث يساعد الأعضاء على الإجابة عن أعقد مشكلات المال في الحياة. انشر أسئلتك، أو شارك في آخر أعمدة Moneyist. 

 من خلال مراسلة أسئلتك إلى The Moneyist أو نشر مآزقك في مجموعة Facebook الخاصة بـ The Moneyist، فإنك توافق على نشرها بشكل مجهول على MarketWatch. 

 من خلال تقديم قصتك إلى Dow Jones & Co.، ناشر MarketWatch، فإنك تفهم وتوافق على أننا قد نستخدم قصتك، أو نسخًا منها، في جميع وسائل الإعلام والمنصات، بما في ذلك عبر أطراف ثالثة. 

 -كوينتن فوتريل 

 تم إنشاء هذا المحتوى بواسطة MarketWatch، التي تديرها Dow Jones & Co. يتم نشر MarketWatch بشكل مستقل عن Dow Jones Newswires وThe Wall Street Journal. 

(نهاية) Dow Jones Newswires

03-29-26 0955ET

حقوق النشر © 2026 Dow Jones & Company, Inc.