'لم يبدو متيقظًا جدًا': قال محاسبنا الجديد إننا مدينون بـ $443 استرداد ضريبي، لكننا في الواقع مستحقون 637 دولارًا. هل نُفَصِلُه؟

بقلم كوينتن فوتريل

 "نحن كلاهما قلقان بشأن دقة عوائدنا" 

 "من الجيد أننا أحضرنا نسخة من إقرار السنة الماضية حتى يتمكن من مراجعة الأوراق." (الأشخاص في الصورة نماذج.) 

 عزيزي كوينتن، 

 أجرينا اليوم ضرائبنا لدى محاسب قانوني (CPA) جديد. 

 تقاعد محاسبنا القانوني السابق بعد عقود من التعامل مع ضرائبنا، لكنّه لم يخبرنا. فوجئنا عندما حضرنا الموعد ووجدنا أن شخصًا آخر سيتولى القيام بها. في البداية اعتقدنا أنه قد يكون ترتيبًا مؤقتًا، لكننا سرعان ما أدركنا أن الأمر على خلاف ذلك. 

 لم نكن راضين عن المحاسب القانوني الجديد. لم يبدُ أنه متيقظ كثيرًا، وكانت هناك استمارة استخدمناها في الماضي لم يسبق أن رآها. "من الجيد أننا أحضرنا نسخة من إقرار السنة الماضية حتى يتمكن من مراجعة الأوراق." 

 بعد إدخال جميع الأرقام في البرنامج، قال لنا إننا سنستلم استردادًا فيدراليًا قدره 443 دولارًا و135 دولارًا من الولاية. بعد دقائق قليلة، نظر إلى الشاشة مرة أخرى وقال إنه قرأها بشكل غير صحيح - نحن في الواقع نُدين بمبلغ 443 دولارًا. أصبنا بخيبة أمل، لكن يمكننا التعايش مع ذلك. 

 بعد أن عدنا إلى المنزل، راجعت الأوراق أكثر ولاحظت أنها تُظهر أن لدينا استردادًا من الولاية قدره 637 دولارًا. أخبرت زوجي، والآن نحن كلاهما قلقان بشأن دقة عوائدنا. يعتقد أننا يجب أن نُنجز ضرائبنا في مكان آخر لإجراء تحقق مزدوج. 

 كلفنا هذا المحاسب القانوني 355 دولارًا. استخدم برنامج ضرائب. هل لديك أي نصيحة أو اقتراحات حول كيفية المتابعة؟ أثناء قيادتنا عائدين إلى المنزل، ناقشنا استخدام محاسب قانوني مختلف العام المقبل، لكننا الآن نتساءل إن كنا يجب أن نأخذ ذلك الخيار هذا العام بدلًا من الانتظار. 

 عميل ضرائب 

 لا تفوّت: وقعت ضحية لعملية احتيال للتعارف عبر الإنترنت. لديّ ديون بقيمة 27,000 دولار. "دون التعليق على حمقي الواضح، كيف أستعيد الوضع؟" 

 يمكنك مراسلة The Moneyist بأي أسئلة مالية وأخلاقية على qfottrell@marketwatch.com. يتأسف The Moneyist لعدم تمكنه من الرد على الأسئلة بشكل فردي. 

 إذا لزم الأمر، أعد إجراء ضرائبك بنفسك، مع إدخال البيانات الصحيحة. ثم قارن النتائج. 

 عزيزي العميل، 

 العام المقبل، فكّر مليًا قبل استخدام محاسب قانوني (CPA). 

 لا تُقدّم إقرار ضرائبك إذا لم تكن متأكدًا 100% من دقته. قد يسبب ذلك الكثير من المتاعب لاحقًا. تحقق من مبالغ W-2 و1099 الخاصة بك، وحالتك في الإقرار، وأي خصومات أو ائتمانات. أعد النظر في تلك الاستمارة غير المألوفة التي ذكرتها. 

 إذا لزم الأمر، أعد إجراء ضرائبك بنفسك، مع إدخال البيانات الصحيحة. ثم قارن النتائج. إذا تطابقت الأرقام، فمن المحتمل أنك في مأمن؛ وإذا لم تتطابق، فقد يكون هناك خطأ ما. هذه هي أسرع طريقة - وأرخصها - للحصول على رأي ثانٍ. 

 هناك استمارات جديدة لضرائب الدخل لعام 2025: قدمت مصلحة الضرائب IRS Schedule 1-A، وهي استمارة جديدة من صفحتين للمطالبة بخصومات محددة، بما في ذلك لإكراميات الخدمة ونفقات العمل الإضافي. إضافة إلى ذلك، هناك 1099-DA لمعاملات العملات المشفرة و1098-VLI لفوائد قروض المركبات. 

 ستحتاج إلى قسائم الرواتب للعمل الإضافي. قد يُطلب من دافعي الضرائب أيضًا تقديم دليل على ضرائب الولاية والضرائب المحلية (خصم SALT) المدفوعة. تتطلب Trump Accounts رقم ضمان اجتماعي صالح لأي طفل، بما في ذلك حديثو الولادة، لاستلام مساهمة تجريبية حكومية مدعومة بقيمة 1,000 دولار. 

 إذا كان المحاسب القانوني يستخدم برنامج ضرائب، فمن الصعب جدًا أن يخطئ - إلا إذا كان قد أدخل الأرقام الصحيحة. 

 إذا كان الشخص الجديد يستخدم برامج مثل TurboTax أو H&R Block أو FreeTaxUSA، فسيكون ذلك أرخص وأقل إزعاجًا وأقل استهلاكًا للوقت للقيام بذلك بنفسك. خذ مزيدًا من زمام المبادرة في شؤون ضرائبك، بدلًا من الاعتماد على شخص قد يقدم لك معلومات غير صحيحة أثناء العملية. 

 بالنظر إلى أن لديك استردادًا ضريبيًا صغيرًا جدًا، لا يبدو الأمر مجديًا لإنفاق مئات الدولارات كل عام؛ وإذا وظفت شخصًا ثانيًا، فسيؤدي ذلك فعليًا إلى محو استرداد ضرائبك. إذا كان المحاسب القانوني يستخدم برنامجًا، فمن الصعب جدًا أن يخطئ - إلا إذا كان قد أدخل الأرقام الصحيحة. 

 يوفر FreeTaxUSA تقديمًا مجانيًا لضرائب الدخل الفيدرالية لجميع سيناريوهات الضرائب. تكلف الإقرارات الخاصة بضرائب الولاية فقط 15.99 دولارًا. إنه خيار منخفض التكلفة، مع رسوم إلزامية قليلة ما لم تختر خدمات مميزة مثل Deluxe Support (7.99 دولارًا) أو رسوم معالجة الاسترداد (24.99 دولارًا). 

 تقدم AARP Foundation Tax-Aide خدماتها منذ عام 1968 وقد ساعدت أكثر من 80 مليون دافع ضرائب. يتم اعتماد المتطوعين من قبل IRS كل عام، لذلك فهم يفهمون أحدث التغييرات في قانون الضرائب. إنها أكبر خدمة مجانية لتحضير الضرائب يديرها متطوعون في البلاد. 

 قبل التخلي عن هذا المحاسب القانوني، يمكنك مراجعة الأمر مرة أخرى وطلب معرفة الفرق في استرداد الولاية ($135 مقابل $637). هل كان ينظر إلى السطر الخطأ في التقرير؟ أم أن الأمر يتعلق بشيء آخر؟ اطلب شرحًا مفصلًا للإقرار. يجب أن يكون المحاسب القانوني الكفؤ قادرًا على الإجابة عن أسئلتك. 

 تعديل الاستقطاع 

 شيء واحد فعلته بشكل صحيح: الاستقطاعات التي أجريتها دقيقة إلى حد كبير، مع اختلاف بضعة مئات من الدولارات. الاسترداد الضريبي الكبير ليس أموالًا مجانية لسداد بطاقة الائتمان أو لمكافأة سنوية حتى تتمكن من قضاء عطلة؛ إنها قرض بلا فائدة قدمته للحكومة. 

 من خلال تعديل استقطاعك الضريبي للتأكد من أن الاسترداد قريب من الصفر، يمكنك زيادة دخلك الصافي الشهري - والاستفادة من هذا الدخل الإضافي لدفع الفواتير أو حتى وضعه في حساب ادخار أو استثمار. وعلى مدى أكثر من 30 عامًا، ستتراكم كل تلك الفوائد. 

 يمكنك التحقق من إقراراتك الضريبية عبر التأكد من أن المعلومات التي أدخلها هذا المحاسب القانوني صحيحة؛ وسيقوم البرنامج بالباقي. سواء كان قد قرأ الأرقام التي كانت تظهر على الشاشة بشكل غير صحيح أم لا، فهذا موضوع آخر، ولا ينبغي أن يؤثر على استردادك. 

 برامج الضرائب من H&R Block وTurboTax وغيرها ستقوم تلقائيًا باستيراد بيانات العام الماضي، واستيراد نماذج W-2 و1099، وحساب الخصومات، والتحقق من الأخطاء، ونقل البيانات الفيدرالية إلى إقرارات الولاية. لذلك فإن قدرة هذا المحاسب القانوني على إفساد الأمور محدودة. 

 لا تحتاج إلى محاسب قانوني (CPA) إذا كان لديك إقرار ضريبي بسيط مثل دخل قياسي من W-2 وتستخدم برنامج ضرائب موصى به. 

 لا تحتاج إلى محاسب قانوني إذا كان لديك إقرار ضريبي بسيط مثل دخل قياسي من W-2 وتستخدم برنامج ضرائب موصى به. يكون المحاسب القانوني أفضل للحسابات المالية المعقدة لأصحاب الأعمال، والاستثمارات عالية الحجم، والعقارات المؤجرة و/أو التغيرات الكبيرة في الحياة. 

 تأكد من أن لديك جميع البيانات لإدخالها: نموذج W-2 من كل جهة عمل في العام الماضي، وسجلات أي دخل إضافي أو فائدة إضافية، مثل تفاصيل التبرعات الخيرية والمصروفات القابلة للخصم، بما في ذلك فائدة الرهن العقاري، بالإضافة إلى الدخل والتجديدات على العقارات المؤجرة. 

 إذا كنت ستستخدم محاسبًا قانونيًا (CPA) العام المقبل، احجزه مبكرًا قبل أن تبدأ فترة تقديم الضرائب، وربما أجْرِ محادثة هاتفية معه لمعرفة ما إذا كان مناسبًا لك. "ما هي مؤهلاتك؟ ما هي التغييرات الكبيرة هذا العام؟ هل ستكون أنت من سيتولى التعامل مع حسابي؟" 

 نصيحتي الأخيرة: اجعل ضرائبك في شهر يناير عندما يكون الجميع الآخرون يتعافون من احتفالات عيد الميلاد ورأس السنة اليهودية (Hanukkah) ورأس السنة الجديدة. الضرائب تُسبب القلق، ولهذا السبب يستخدم أشخاص جيدون مثلك محاسبين قانونيين (CPAs) عندما ربما لا يحتاجون أصلًا إلى دفع ثمنهم. 

 يعني ذلك أيضًا أنه يمكنك إنجازها على أكثر من يوم أو حتى أسبوع دون الشعور بأن هناك موعدًا نهائيًا يقترب. إذا كان هناك مستند مهم مفقودًا، فلدَيك وقت. سيمكنك ذلك من معرفة كيفية عمل البرنامج ومدى سهولة تقديم الإقرار فعليًا. 

 إنه ضغط نفسي كافٍ حتى بدون محاسب قانوني ينام أثناء العمل. 

 ذو صلة: حماتيّ، 95 عامًا، يتركون لنا 250 ألف دولار. ما الطريقة الذكية لاستثمار هذه الأموال؟ 

 المزيد من الأعمدة من Quentin Fottrell: 

 "هذا الرجل لا يملك أي آداب": طلبت مني ضيفتي في Airbnb أن أشتري لحم خنزير مقدد وبيرة. فاتورة 30 دولارًا ما زالت دون دفع. هل أُصرّ؟ 

 "إنها معقدة": زوجي، 61 عامًا، يريد أن يترك لي كل شيء. سيكرهني أطفاله. ماذا عليّ أن أفعل؟ 

 عمري 59. اشترينا أنا وزوجتي منزلًا ثانيًا مقابل 484,000 دولار عند فائدة 6.2%. هل سيكون ذلك استنزافًا لتقاعدنا؟ 

 اطلع على المجموعة الخاصة على فيسبوك لدى The Moneyist، حيث يساعد الأعضاء في الإجابة عن أكثر مشكلات المال تعقيدًا في الحياة. انشر أسئلتك، أو شارك في أحدث أعمدة Moneyist. 

 من خلال مراسلتك أسئلتك إلى The Moneyist أو نشر مشاكلك في مجموعة The Moneyist على فيسبوك، فإنك توافق على نشرها بشكل مجهول على MarketWatch. 

 من خلال تقديم قصتك إلى Dow Jones & Co.، ناشر MarketWatch، فإنك تفهم وتوافق على أننا قد نستخدم قصتك، أو نسخًا منها، في جميع وسائل الإعلام والمنصات، بما في ذلك عبر أطراف ثالثة. 

 -Quentin Fottrell 

 تم إنشاء هذا المحتوى بواسطة MarketWatch، والتي تديرها Dow Jones & Co. يتم نشر MarketWatch بشكل مستقل عن Dow Jones Newswires وThe Wall Street Journal. 

(نهاية) Dow Jones Newswires

03-27-26 1916ET

Copyright © 2026 Dow Jones & Company, Inc.