كيف تشكل عمليات التعرف على العميل (KYC) والذكاء الاصطناعي والتنظيم مشهد الجرائم المالية في عام 2026

تزداد قوة الذكاء الاصطناعي في أيدي المحتالين، مما يجعله خصمًا متزايد التعقيد للمؤسسات المالية، حيث تشير البيانات الأخيرة إلى أن أربعة من كل خمسة شركات قد تعرضت لهجمات احتيال في المدفوعات في عام 2024. مستقبلاً، يجب على المؤسسات المالية أن تواكب هذه التهديدات المتطورة وأن تتوقعها وتخفف منها بشكل فعال.

للحفاظ على مواكبة التطورات في الجرائم المالية، تحتاج المؤسسات المالية إلى تبني الذكاء الاصطناعي، ومتابعة الأطر التنظيمية، وإجراء جهود تعاونية مع نظرائها في الصناعة، والجهات التنظيمية، وشركات الاستشارات من أجل الاستفادة من قواعد بيانات أوسع. يصبح “اعرف عميلك” أمرًا حيويًا في هذه العملية، لضمان توفر المعلومات الصحيحة من بداية العلاقة مع العميل.

تسلط هذه التقرير الضوء على النقاط الرئيسية من ندوة ويب من Finextra، التي استضافتها بالتعاون مع NiCE Actimize، من قبل مجموعة من خبراء الصناعة. نحن نناقش:

*   _الاحتيال في زمن الذكاء الاصطناعي؛_
*   _التحديات التنظيمية وتأثيرها، و_
*   _كيف يتم نشر الذكاء الاصطناعي بشكل فعال من قبل البنوك._