صندوق تداول منخفض التكلفة قد يتفوق على الصناديق المدارة بنشاط هذا العام

إنه خرافة أنك تحتاج إلى الثقة في أموالك مع محترفي وول ستريت - “البدلات”، كما يسميهم البعض - لتحقيق الربح في سوق الأسهم. الحقيقة هي أن الاستثمار غالبًا ما يعمل بشكل أفضل عندما تبقي الأمور بسيطة.

لا يوجد مثال أفضل على ذلك من مؤشر S&P 500، وهو سلة من 500 من أبرز الشركات الأمريكية التي أصبحت ربما المؤشر الاستثماري الأكثر شهرة في سوق الأسهم الأمريكية.

أحد صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) الشائعة منخفضة التكلفة التي تتبع مؤشر S&P 500 هو Vanguard S&P 500 ETF (VOO 0.82%). تصل نسبة المصروفات الخاصة به إلى 0.03%، مما يعادل فقط 0.30 دولار لكل 1,000 دولار مستثمرة، ويمكنك الاستثمار بمبلغ صغير يصل إلى 1 دولار في المرة إذا أردت. إليك سببين يجعله قد يتفوق على تلك الصناديق المدارة بنشاط هذا العام.

مصدر الصورة: غيتي.

1. مؤشر S&P 500 يحقق الفوز، ويفوز كثيرًا

أظهرت الدراسات أن أكثر من 80% من الصناديق المدارة بنشاط تفشل في التفوق على مؤشراتها خلال 10 سنوات، وأراهن أن هذه النسبة تتقلص كلما نظرت إلى الوراء. لماذا؟ سببان.

أولاً، عمومًا ما يتقاضى المديرون النشطون رسومًا أعلى، تصل إلى 1% أو أكثر. هذه نقطة مئوية كاملة تقريبًا مقارنة بصندوق Vanguard ETF. قد لا يبدو ذلك كثيرًا، لكن هذه النقطة الواحدة يمكن أن تتضاعف لتصبح عبئًا كبيرًا على محفظتك على مدى سنوات عديدة.

ثانيًا، لا تعمل أي استراتيجية استثمار أو قطاع سوق طوال الوقت. ستتناوب الأسهم النامية والقيمة في الأداء الجيد، كما ستفعل شركات مختلفة في صناعات متنوعة.

على الرغم من ذكاء المحترفين، حتى هم لا يمكنهم معرفة ما سيحدث بالتأكيد في المستقبل. لذلك، من المستحيل تقريبًا التنبؤ والاستثمار وفقًا لذلك. وحتى إذا خمّنت بشكل صحيح، فإن الحصول على التوقيت الخاطئ يمكن أن يجعل ذلك غير ذي صلة.

توسع

NYSEMKT: VOO

Vanguard S&P 500 ETF

تغيير اليوم

(-0.82%) $-4.84

السعر الحالي

$588.21

نقاط بيانات رئيسية

نطاق اليوم

$587.07 - $590.83

نطاق 52 أسبوعًا

$442.80 - $641.81

الحجم

2.4M

2. لقد أظهر المؤشر بالفعل مرونته في سوق فوضوي

فكر فقط في كل عدم اليقين في العالم الآن:

• هناك حرب في الشرق الأوسط، مع عناوين تتسبب في تحريك الأسواق بشكل متكرر.
• أسعار النفط في حالة فوضى، مما قد يؤثر على الأسعار في جميع أنحاء الاقتصاد.
• الذكاء الاصطناعي يتحسن بسرعة، ومن غير المؤكد كيف قد يؤثر ذلك على العمال أو الشركات بأكملها.
• الكثير من الأمريكيين يعانون ماليًا، وقد يجادل البعض بأن الاقتصاد الأمريكي بالفعل في حالة ركود.

أسهم “سبعة العظماء”، الشركات التقنية الكبرى التي تمثل حوالي ثلث مؤشر S&P 500، قد انخفضت بشكل كبير عن مستوياتها العالية. ومع ذلك، فإن مؤشر S&P 500 نفسه لا يزال منخفضًا بنسبة 6% فقط.

^بيانات SPX بواسطة YCharts.

يمتلك مدراء الصناديق عملًا صعبًا هذا العام، في التنقل بين كل هذه الفوضى. إذا كان هناك شيء، يبدو أن الدفاع الجيد هو الاستراتيجية الأكثر ذكاءً. مؤشر S&P 500، وبالمثل صندوق Vanguard S&P 500 ETF، بالتأكيد ليسا محصنين ضد الانخفاضات، لكن من المحتمل أن يكون ETF أفضل حالًا من مدراء الصناديق الذين يحاولون تخمين ما قد يحدث بعد ذلك في هذا السوق.