وراء تقليص فروع الوساطة المالية: هجرة من الحجم إلى القيمة

تداول الأسهم يعتمد على تقارير المحللين في “جولد كيرن”، موثوقة، مهنية، في الوقت المناسب، شاملة، تساعدك في استكشاف فرص الموضوعات المحتملة!

باعتبارها أداة مهمة لتحويل إدارة الثروات ونافذة رئيسية لربط المستثمرين، انخفض عدد فروع شركات السمسرة بشكل عام على مدى السنوات الخمس الماضية، مما يعكس أن المواقع الفعلية تمر بعملية تحويل في تحديد الوظائف.

قال المشاركون في الاستطلاع، إن شركات السمسرة تواصل تعزيز تحسين خدمات العملاء وتوزيع الفروع، حيث انتقل نموذج الربح في الفروع من إيرادات العمولة التقليدية إلى إدارة الثروات؛ وقد تم تشكيل نمط تعاون حيث تكون “العمليات على الإنترنت واسعة، والعمليات على الأرض عميقة”، مما يبني دورة إيجابية تعزز اكتساب العملاء عبر الإنترنت وإدارة الأعمال في المواقع الفعلية.

من “توسع النطاق” إلى “تعميق القيمة”، يعكس تحول الفروع الفعلية لشركات السمسرة التغير العميق في صناعة الأوراق المالية الصينية تحت ضغط التحول الرقمي واحتياجات إدارة الثروات.

تغير تحديد الوظائف

مع دخول بناء فروع شركات السمسرة مرحلة تحول عميق “تفضل الجودة، وتوجه نحو الكفاءة”، يتم إعادة تعريف دور المواقع الفعلية.

على مدى السنوات الخمس الماضية، أصبح انكماش الفروع هو النغمة السائدة. وفقًا لمراسل شركة “سيم” الصينية، تم اختيار 62 شركة أوراق مالية تمتلك أكثر من 50 فرعًا كعينة للمراقبة، حيث انخفض عدد فروع 18 شركة سمسرة بأكثر من 20 فرعًا منذ عام 2020. ومن بين هذه الشركات، كانت شركة “غوانغتو سكيورتيز” الأكثر تخفيضًا، حيث انخفض عدد فروعها بمقدار 101 فرع إلى 225؛ وانخفضت شركة “غوانغشينغ سكيورتيز” بمقدار 57 فرعًا إلى 139، أي ما يقرب من “نصف” عددها في ذروتها عام 2017 (244 فرعًا)؛ كما انخفضت شركات “غوانغدا سكيورتيز” و"غوانغشينغ سكيورتيز" و"هوا لين سكيورتيز" بأكثر من 40 فرعًا في نفس الفترة.

وبالمقابل، لم تحافظ سوى 11 شركة سمسرة من العينة المذكورة على توسع معتدل، بينما ظلت 16 شركة سمسرة مستقرة بشكل أساسي، حيث كانت التغيرات في عدد الفروع في حدود 5 فروع.

خلف تغير الأعداد، هناك تحول عميق في تحديد وظائف الفروع الفعلية. قال أحد المعنيين بشركة “غالة سكيورتيز”، إن العديد من شركات السمسرة تدفع فروعها لتحقيق قفزة وظيفية من “نقاط تداول” إلى “مراكز إدارة الثروات”، حيث يتحول دور الفروع من “معالجة الأعمال” إلى “خلق القيمة”، مما يجعلها مكملًا قويًا للخدمات عبر الإنترنت ومنصة لحمل الخدمات العميقة.

وقال المعنيون في “غالة سكيورتيز”: "نعتقد أنه من الضروري إعطاء الفروع الفعلية مزيدًا من المحتوى والسيناريوهات الابتكارية. في المستقبل، من جهة، ستتحمل الفروع الفعلية دور عرض صورة العلامة التجارية للشركة؛ ومن جهة أخرى، ستتحول من أماكن وظيفية تركز على معالجة الأعمال إلى فضاءات ذات طابع سيناريو “تتفاعل مع العملاء بشكل مباشر، وتعزز الثقة بشكل أكبر”.

كما اعتبر أحد المعنيين بشركة “تشونغتاي سكيورتيز” أن تغيير الفروع من “زيادة ثم تقليل” هو خيار حتمي لصناعة الأوراق المالية من التحول من قنوات الوساطة التقليدية إلى مؤسسات إدارة الثروات الحديثة. مع تحول الأنشطة التجارية الأساسية لإدارة الثروات نحو تخصيص الأصول، وخدمات الاستثمار المتخصصة، وخدمات العملاء ذوي القيمة العالية، ستقوم شركات السمسرة بتجميع الموارد تدريجياً في الفروع الرائدة.

فيما يتعلق بإعادة تحديد الموقع الفعلي، قال أحد المعنيين في “تشونغجين سكيورتيز” إن الفروع الفعلية تعتبر نقطة الارتكاز والذراع الأمامية لشبكة الشركة على المستوى الوطني، وهي مركز عمل الموظفين، ومركز تواصل العملاء، ومركز الأنشطة الخاصة بالعملاء. وأشار إلى أن الفروع هي أيضًا مركز عرض العلامة التجارية للشركة في المنطقة ومركز عرض المنتجات، مما يمكنها من تقديم نظام منتجات وخدمات متنوع للشركات بشكل مباشر وحيوي للعملاء.

أشار أحد المعنيين في “كايوان سكيورتيز” إلى أن الفروع الفعلية هي “مدير الثروات المجتمعي” و"مركز الصحة المالية" القريب من العملاء، وهي أيضًا “وسيلة تحويل إدارة الثروات”، حيث تتحمل مباشرة وظائف خدمة العملاء على أساس تقسيمهم وتلبية احتياجاتهم.

توسيع النطاق عبر الإنترنت، وتعميق القيمة على الأرض

مع تحسين منصات التداول عبر الإنترنت، وتسارع سلوك العملاء نحو الإنترنت، أصبح السؤال “هل ستُستبدل الخدمات على الأرض؟” و"كيف تعزز الإنترنت الخدمات على الأرض؟" من الموضوعات التي يستكشفها القطاع. وقد اكتشف مراسل “سيم” الصينية أن “توسيع النطاق عبر الإنترنت، وتعميق القيمة على الأرض” أصبح توافقًا في الآراء في الصناعة.

قال أحد المعنيين في “تشونغجين سكيورتيز”: "تقوم الشركة ببناء نظام تشغيل وخدمة شامل عبر الإنترنت وعبر الأرض، أي باستخدام قنوات متعددة عبر الإنترنت للوصول إلى العملاء المحتملين، من خلال تشغيل دورة حياة كاملة عبر الإنترنت لتعزيز قيمة المستخدم، وتعتمد على فروع الإنترنت لتفريخ وتوصيل العملاء ذوي القيمة العالية، مما يشكل دورة إيجابية تعزز اكتساب العملاء وإدارة الأعمال. في جانب العملاء طويل الذيل، تستخدم الشركة التشغيل القائم على البيانات لتعزيز نشاط المستخدم وتحويل الأصول، وتجمع مجموعة عملاء قابلة للتشغيل، وتوفر خدمات مركزة من خلال “فروع الطيران”، وتفريخ العملاء ذوي القيمة العالية وتوجيههم إلى الفروع، حيث يقدم مستشارو الثروات خدمات عميقة واحدة على واحد، مما يحقق توسيع أصول العملاء ونمو القيمة الطويلة الأجل.

في نوفمبر الماضي، أسست شركة “غالة سكيورتيز” فرعًا للأوراق المالية عبر الإنترنت في بكين، بهدف إعادة هيكلة اكتساب العملاء عبر الإنترنت ونموذج التعاون بين الإنترنت والأرض. تعتمد الشركة على محتوى تعليم المستثمرين كأداة، وتواصل نشره على منصات عامة، لتعزيز قيمة العلامة التجارية لإدارة الثروات وتأثيرها؛ وتربط “الترويج عبر الإنترنت - الاستقبال على الأرض - الخدمة على مدار الدورة”؛ وتعتمد على منصة البيانات الذكية لتحقيق تصنيف أكثر دقة لملفات تعريف العملاء وتقديم خدمات مالية أكثر دقة. وفي نظر المعنيين، تركز الخدمات على الأرض بشكل أكبر على تلبية احتياجات التمويل الشخصية للمستثمرين وتنفيذ الأعمال المعقدة؛ بينما تركز الخدمات عبر الإنترنت على الوصول الواسع إلى العملاء الأفراد وتقديم خدمات موحدة، لبناء نظام خدمات متكامل “سهولة الوصول عبر الإنترنت، وقربها على الأرض”.

تركز ممارسات شركة “غوانغهاي سكيورتيز” على تمكين الأدوات الرقمية للخط الأول. تقوم الشركة ببناء نظام تشغيل رقمي يعتمد على “منصة بيانات + منصة تشغيل أنشطة الموظفين الرقميين”، حيث تعتمد على محركات التشغيل الذكية لفهم احتياجات العملاء، لتحقيق “استراتيجية عبر الإنترنت يتم تفعيلها بشكل ذكي في الوقت الحقيقي، واستراتيجية على الأرض تتصل في الوقت الحقيقي”. يكمن جوهر تمكين الإنترنت للأنشطة على الأرض في “تسليم الأدوات، ورفع القدرات”، من خلال إدماج المحركات الذكية في العمليات التجارية، وتجهيز الأدوات الرقمية للموظفين في الخط الأول، مما يعزز تحول الفروع من نقاط التداول التقليدية إلى “مراكز استشارية لإدارة الثروات” أكثر احترافية ودفئًا.

توجه واضح نحو تقييم الفروع

عندما يتحول تحديد وظائف الفروع من “قناة التداول” إلى “مركز خدمات إدارة الثروات”، يتغير التقييم كأداة توجيه أيضًا. قال العديد من المشاركين في الاستطلاع إن الصناعة اليوم تركز أكثر على مؤشرات القيمة مثل حجم الأصول المدارة، وقدرة خدمات الاستثمار، وولاء العملاء.

أخبر أحد المعنيين بشركة “غالة سكيورتيز” المراسلين، أن الشركة قد وضعت ثلاث طرق عمل رئيسية، أولها تجسيد متطلبات “خمسة مقالات رئيسية” المالية في توجيهات عمل قابلة للتنفيذ، مثل تعزيز تقييم حجم الأصول المدارة لصناديق الأسهم والصناديق المؤشر، وتعزيز الاستثمارات في المنتجات المالية الجديدة مثل حسابات المعاشات الشخصية، وتوجيه الفروع لتعزيز قدرتها على تقديم خطط التقاعد للعملاء. وثانيًا، تعزيز تقييم خدمات الاستثمار ومؤشرات تخصيص الأصول بشكل مستمر. وثالثًا، تشجيع الفروع على اتباع مسارات تطوير مميزة ومختلفة بناءً على مزايا الموارد في مناطقهم، وتوجيه الفروع لتعزيز نقاط قوتها وبناء تنافسية رئيسية في مجالات محددة.

قال أحد المعنيين في شركة “غوانغهاي سكيورتيز” إن الشركة تركز على تطوير العملاء وإدارة العملاء، وتبرز الابتكار في خدمات العملاء وتحسين الجودة، ودفع تحول إدارة الثروات كوجهتين رئيسيتين، مع الاستمرار في زيادة وزن تقييم حجم الأصول المدارة، وضم خدمات خاصة مثل عوائد الاستثمار طويلة الأجل، وتعليم المستثمرين، وإدارة الشكاوى، وخدمات الموظفين الذكية إلى تقييم الدرجات.

كما أشار أحد المعنيين في شركة “كايوان سكيورتيز” إلى أن الشركة تجري تقييمات تفاضلية بين الفروع بناءً على مزايا كل فرع، وتخفف من أهمية مؤشرات التداول التقليدية، وتعزز مؤشرات تخصيص الأصول، وولاء العملاء.