هل حصلت على متوسط استرداد الضرائب البالغ 3,011 دولارات لعودتك لعام 2023؟ 3 أسهم لا تحتاج إلى تفكير لشرائها الآن

15 أبريل هو الموعد النهائي المشهور لتقديم الضرائب في الولايات المتحدة، وهو الآن (لحسن الحظ) وراءنا. لكن يُسمح للناس بتقديم طلباتهم قبل الموعد النهائي بوقت كافٍ. فعل الكثيرون ذلك، وقد تلقى العديد منهم بالفعل استردادات الضرائب الخاصة بهم. ولدى مصلحة الضرائب بعض الأرقام لنا.

وفقًا لبيان صحفي رسمي في 15 أبريل، قامت مصلحة الضرائب بالفعل برد 200 مليار دولار للمكلفين، بمتوسط ​​3,011 دولارات لكل مقدم طلب.

غالبًا ما يستخدم الناس استرداداتهم لشراء سلع كبيرة الثمن، وتقوم العديد من الشركات التجارية بعروض ترويجية لمحاولة جذب تلك الأموال. ولكن بالنسبة لأولئك الذين في وضع مالي مريح، فإن خطوة ذكية ستكون استثمار تلك الاستردادات الضريبية.

بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى زيادة ثروتهم بهذه الطريقة، فإن شركة لوفساك (LOVE +23.30%)، فايف بيليو (FIVE +0.00%)، وبيبسيكو (PEP +0.07%) هي ثلاث استثمارات لا تفكر مرتين فيها اليوم.

1. شركة لوفساك

لوفساك هي شركة أثاث مصممة بشكل رائع، في رأيي. لديها مجموعة منتجات بسيطة جدًا تتكون من خطين فقط: كراسي كيس الفاصوليا والأرائك المقسمة. يمكنها فرض أسعار عالية لأنها منتجات عالية الجودة ولها ضمان مدى الحياة. تصاميمها لا تتغير. لكن يمكن تعديل منتجاتها مع مرور الوقت باستخدام الإكسسوارات والإضافات، مما يوفر فرص دخل مستمرة.

توسع

ناسداك: LOVE

لوفساك

التغير اليومي

(23.30%) $2.63

السعر الحالي

$13.92

نقاط البيانات الرئيسية

القيمة السوقية

$165 مليون

نطاق اليوم

$13.39 - $13.99

نطاق 52 أسبوعًا

$10.33 - $21.90

الحجم

6.9 ألف

متوسط الحجم

274 ألف

الهامش الإجمالي

54.99%

دعني أوضح لماذا تصميم لوفساك عبقري. أولاً، تقديم بضائع عالية الجودة هو وسيلة جيدة لبناء قاعدة عملاء سعيدة. ثانيًا، تقليل عدد المنتجات يعزز كفاءة العمليات. وثالثًا، لأنه لا يغير تصاميم منتجاته، فإن المخزون القديم لا يصبح قديمًا. بمعنى آخر، لا يهم مدى سرعة بيع منتجاته، لا يزال يمكنه فرض السعر الكامل عليها.

هناك المزيد مما يمكن قوله. لكن كل هذه الأمور سمحت لوفساك ببناء ولاء للعلامة التجارية وتحقيق هوامش ربح جيدة، مما يجعله استثمارًا جيدًا.

أعتقد أن سهم لوفساك يُعد استثمارًا لا تفكر مرتين فيه لأن أسعاره رخيصة جدًا. حتى الآن، يتداول بسعر إلى أرباح (P/E) فقط 13. للمقارنة، فإن التقييم المتوسط لمؤشر S&P 500 يقارب ضعف ذلك.

2. فايف بيليو

يتداول بسعر إلى أرباح يقارب 28، وتقييمه أكثر من ضعف تقييم لوفساك. لكن شركة التجزئة ذات الخصم تعتبر استثمارًا لا تفكر مرتين فيه على الرغم من ذلك، بسبب اقتصاديات متاجرها وخطط توسع الإدارة المذهلة.

توسع

ناسداك: FIVE

فايف بيليو

التغير اليومي

(0.00%) $0.01

السعر الحالي

$233.66

نقاط البيانات الرئيسية

القيمة السوقية

$13 مليار

نطاق اليوم

$231.18 - $233.66

نطاق 52 أسبوعًا

$52.38 - $237.50

الحجم

1.5 ألف

متوسط الحجم

1.1 مليون

الهامش الإجمالي

31.96%

بالنسبة لاقتصاديات العمل، فإن فروع فايف بيليو لديها فترة استرداد أقل من سنة واحدة. إليك ما يبدو عليه الأمر من الناحية المالية: من 2020 إلى 2022، كلفت الشركة في المتوسط 390,000 دولار لفتح متجر جديد. لكن في المتوسط، حققت تلك المتاجر أرباحًا معدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) قدرها 475,000 دولار في عامها الأول.

باختصار، الأرباح المعدلة السنوية من متجر فايف بيليو تتجاوز تكلفة فتح واحد. هذا لا يعني فقط أن الشركة يمكنها تمويل نموها دون ديون، بل إنها تصبح أكثر ربحية مع النمو.

كان لدى فايف بيليو 1544 موقعًا في 3 فبراير، نهاية عامها المالي 2023. لكنها تتجه نحو تشغيل 3500 متجر بحلول عام 2030. إذا استمرت اقتصاديات العمل على مسارها الحالي، فإن فايف بيليو ستكون آلة تدفق نقدي بعد عدة سنوات، مما يجعل الوقت الحالي وقتًا جيدًا للمستثمرين لشراء الأسهم.

3. بيبسيكو

لا تفهمني خطأ: أعتقد أن لوفساك وفايف بيليو ستؤديان بشكل جيد في السنوات القادمة. لكن سهم بيبسي هو استثمار لا تفكر مرتين فيه لأنه واثق من أن أعماله ستزدهر في المستقبل المنظور. ميزاته التنافسية كبيرة جدًا لدرجة أنها ستجعله ينجح بالتأكيد.

توسع

ناسداك: PEP

بيبسيكو

التغير اليومي

(-0.07%) $-0.10

السعر الحالي

$151.63

نقاط البيانات الرئيسية

القيمة السوقية

$207 مليار

نطاق اليوم

$151.29 - $152.20

نطاق 52 أسبوعًا

$127.60 - $171.48

الحجم

5.4 ألف

متوسط الحجم

7.9 مليون

الهامش الإجمالي

54.36%

عائد الأرباح الموزعة

3.75%

الاعتراف بالعلامة التجارية والولاء لها ميزة كبيرة لصالح بيبسي. تمتلك الشركة علامات تجارية للمستهلكين أكثر مما أستطيع عدّه هنا. هذا يمنحها حصة في أذهان المستهلكين، وهو أمر مهم. بالإضافة إلى ذلك، لدى بيبسيكو منتجات في عدة فئات. إذا، على سبيل المثال، تراجعت مبيعات المشروبات الغازية، فإن خسارتها ستكون أقل لأنها تمتلك أيضًا علامات تجارية للوجبات الخفيفة والأطعمة.

كما أن بيبسيكو لديها مزايا الحجم. لكن بعض خطوط منتجاتها لا تزال تتوسع في الأسواق الدولية، مما يمنحها فرصًا للنمو. زادت أرباح التشغيل للشركة بشكل كبير في كل من أسواقها الدولية في 2023، وكانت بعض الزيادات كبيرة. على سبيل المثال، ارتفعت أرباحها التشغيلية في أمريكا اللاتينية بنسبة 38% لتقترب من 2.3 مليار دولار.

نسبت إدارة بيبسيكو ارتفاع الأرباح إلى زيادة الحجم في تلك الأسواق. وهذا يشير إلى أن أرباحها يمكن أن تستمر في الارتفاع مع زيادة الحجم. هذا خبر جيد للمستثمرين في الأرباح الموزعة الذين يأملون في زيادات أخرى في المدفوعات من هذا الملك الموزع.

كيفية استثمار استرداد الضرائب

لو استخدمت متوسط استرداد الضرائب البالغ 3011 دولارًا لشراء هذه الأسهم الثلاثة، لربما قسمت 50% في بيبسي، و25% في لوفساك، و25% في فايف بيليو. لأنني أعتقد أن أقل مخاطر للخسارة هو مع بيبسي.

حتى الآن، هذا يعادل حوالي تسع أسهم من بيبسي، وأربعين سهمًا من لوفساك، وخمسة أسهم من فايف بيليو.

بالطبع، لوفساك وفايف بيليو وبيبسي ليست الأسهم الوحيدة الجيدة للشراء الآن — هناك أفكار ممتازة أخرى. والمستثمرون ليسوا مضطرين لتقسيم استرداد الضرائب كما شرحت هنا. هذه مجرد واحدة من الطرق التي يمكن للأشخاص من خلالها استخدام استردادات الضرائب لبناء ثروة طويلة الأمد.