7 جمعيات تحذر بشكل جماعي من مخاطر العملات الرقمية

صحفيون: لي بينغ، هون يو

مؤخرًا، أصدرت سبع جمعيات، وهي: جمعية التمويل الإلكتروني الصينية، والجمعية المصرفية الصينية، والجمعية الصينية للأوراق المالية، والجمعية الصينية لصناديق الاستثمار، والجمعية الصينية للسلع الآجلة، والجمعية الصينية للشركات المدرجة، والجمعية الصينية للدفع والتسوية، تحذيرًا من مخاطر الأنشطة غير القانونية المتعلقة بالعملات الافتراضية وغيرها (ويشار إليها فيما بعد بـ “التنبيه”).

ذكر التنبيه أن بعض الأفراد غير القانونيين يستغلون الأمر للترويج لأنشطة المضاربة والتداول، ويستخدمون عملات مستقرة، عملات هوائية (مثل π)، رموز الأصول الواقعية (RWA)، و"التعدين" لارتكاب جمع التبرعات غير القانونية، والتسويق الهرمي، وعمليات الاحتيال، ونقل عائدات الجرائم غير المشروعة باستخدام العملات الافتراضية، مما يضر بشكل خطير بأمان ممتلكات المجتمع ويشوش النظام الاقتصادي والمالي الطبيعي.

وبناءً عليه، حثت الجمعيات السبع على ما يلي: أولاً، يجب فهم طبيعة العملات الافتراضية، ورموز الأصول الواقعية، والأنشطة ذات الصلة بشكل صحيح؛ ثانيًا، يجب على المؤسسات عدم القيام بأية أنشطة تتعلق بالعملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية؛ ثالثًا، يجب على المجتمع أن يكون يقظًا جدًا تجاه جميع أنواع أنشطة العملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية.

حدد التنبيه طبيعة العملات الافتراضية والأنشطة المرتبطة بها. ذكر أن العملات الافتراضية لا تصدر عن السلطات النقدية، وليست عملة قانونية وطنية، ولا تتمتع بمكانة قانونية مساوية للعملة القانونية، ولا يمكن استخدامها كعملة للتداول داخل البلاد. إن المؤسسات والأفراد داخل البلاد الذين يشاركون في تبادل العملات القانونية مع العملات الافتراضية، أو إصدار رموز الأصول الواقعية، أو جمع التمويل، أو إصدار الأوراق المالية بشكل غير قانوني، أو إدارة أنشطة العقود الآجلة بشكل غير قانوني، يُعدون أنشطة مالية غير قانونية. كما أن مقدمي خدمات العملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية من خارج البلاد، الذين يقدمون خدمات مباشرة أو بشكل غير مباشر داخل البلاد بطرق متنوعة، يُعدون أيضًا أنشطة مالية غير قانونية. وسيتم معاقبة العاملين المحليين في تلك الشركات الأجنبية، وأي مؤسسة أو فرد يعلم أو يجب أن يعلم بأنهم يشاركون في أنشطة ذات صلة بالعملات الافتراضية، ويستمر في تقديم الخدمات لهم، وفقًا للقانون.

أكدت الجمعيات السبع على أن المؤسسات لا يجوز لها القيام بأية أنشطة تتعلق بالعملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية، وحددت حدود العمل المشروعة من خلال المؤسسات المصرفية، وشركات الدفع، وشركات الأوراق المالية، والصناديق، وشركات العقود الآجلة، ومنصات الإنترنت، وغيرها من الكيانات.

على سبيل المثال، لا يجوز للبنوك، وأعضاء مؤسسات الدفع، تقديم خدمات تتعلق بإصدار وتداول العملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية داخل البلاد، ولا يجوز تقديم أي نوع من الخدمات المالية أو الدعم الائتماني لشركات ومشاريع “التعدين” للعملات الافتراضية، ويجب إجراء تحقيق دقيق في العملاء، وتقييم ما إذا كانت هناك مخاطر تتعلق بتداول العملات الافتراضية، أو رموز الأصول الواقعية، أو غسيل الأموال، لضمان أن الأنشطة تتوافق مع متطلبات الرقابة، ويجب اتخاذ إجراءات والإبلاغ عنها للجهات المختصة عند وجود أدلة على أنشطة مشبوهة.

وأشارت الجمعيات السبع إلى أن المجتمع يجب أن يكون يقظًا جدًا تجاه جميع أنواع أنشطة العملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية. وأوضح التنبيه عدة حالات من الأنشطة غير القانونية التي يجب أن يحذر منها الجمهور، بما في ذلك الانضمام إلى مجموعات ترويجية للعملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية، والتحذير من الدعايات الكاذبة التي تتضمن عوائد تاريخية، أو نصائح شراء وبيع، أو توقعات مضاربة.

قال لو بين، مدير قسم البحوث المالية بمعهد منطقة التجارة الحرة في شنغهاي، لصحيفة “سيكيورتيز ديلي”، إنه كمستثمر عادي، يجب أولاً أن يدرك أن العملات الافتراضية ليست عملة قانونية، ويجب عدم المشاركة في تداولها أو أنشطتها المشتقة، ثانياً، يجب الابتعاد عن الترويج للعملات الافتراضية، وعدم تصديق الوعود الكاذبة، وعدم التعامل مع المنصات غير القانونية خارج البلاد، ثالثًا، يجب التخلص من عقلية المضاربة، وتحسين القدرة على التعرف على المخاطر.

قال تيان ليهوي، أستاذ التمويل بجامعة نانكاي، إن على المستثمرين العاديين أن يتبعوا مبدأ “ثلاثة لا”: لا يشاركون في تداول العملات الافتراضية، لا يصدقون الدعايات الكاذبة عن “عوائد عالية، مخاطر منخفضة”، ولا ينشرون المعلومات الترويجية ذات الصلة، ويجب الابتعاد عن روابط ومنصات التداول الخارجية والرموز QR الخاصة بها.

(تحرير: وان جينغ)