التحايل على العملات الرقمية يزداد و13 جهة تتعاون لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية

صحيفة الأوراق المالية، مراسلها: 贺觉渊

عقد بنك الشعب الصيني مؤخرًا اجتماعًا تنسيقيًا بشأن مكافحة المضاربة في تداول العملات الافتراضية، حضره مسؤولون من وزارة الأمن العام، ومكتب الإنترنت المركزي، واثني عشر قسمًا آخر. وطالب الاجتماع بالتمسك المستمر بسياسة الحظر على العملات الافتراضية، ومواصلة التصدي للأنشطة المالية غير القانونية المرتبطة بها.

وأشار الاجتماع إلى أنه في السنوات الأخيرة، وفقًا لمتطلبات الإعلان المشترك الصادر في عام 2021 من قبل البنك المركزي و10 أقسام أخرى بعنوان “إشعار بشأن المزيد من الوقاية والمعالجة لمخاطر المضاربة في تداول العملات الافتراضية”، تم القضاء بشكل حاسم على المضاربة في العملات الافتراضية، وتنظيم الفوضى المتعلقة بها، وتحقيق نتائج واضحة. مؤخرًا، وبسبب عوامل متعددة، شهدت المضاربة في العملات الافتراضية ارتفاعًا، ووقعت أنشطة إجرامية غير قانونية من حين لآخر، مما يفرض تحديات جديدة على إدارة المخاطر.

وأكد الاجتماع أن العملات الافتراضية لا تتمتع بمكانة قانونية مساوية للعملة القانونية، ولا تمتلك قابلية للتسوية القانونية، ويجب ألا تُستخدم كعملة للتداول في السوق، وأن الأنشطة التجارية المرتبطة بها تعتبر أنشطة مالية غير قانونية. أما العملات المستقرة فهي نوع من العملات الافتراضية، ولا تلبي حاليًا متطلبات التعرف على هوية العملاء، ومكافحة غسيل الأموال، وغيرها من المعايير، وتوجد مخاطر استخدامها في غسيل الأموال، والاحتيال في جمع التبرعات، وتحويل الأموال بشكل غير قانوني عبر الحدود.

وطلب الاجتماع من جميع الوحدات أن تجعل من الوقاية من المخاطر موضوعًا دائمًا للعمل المالي، وأن تواصل التمسك بسياسة الحظر على العملات الافتراضية، وتتصدى باستمرار للأنشطة المالية غير القانونية المرتبطة بها. كما شدد على ضرورة تعزيز التعاون بين الوحدات، وتحسين السياسات التنظيمية والأطر القانونية، والتركيز على تدفقات المعلومات، وتدفقات الأموال، وتعزيز مشاركة المعلومات، ورفع قدرات المراقبة، والتصدي بحزم للأنشطة الإجرامية، وحماية أمن ممتلكات الجمهور، والحفاظ على استقرار النظام المالي والاقتصادي.

وفي السنوات الأخيرة، ظهرت بشكل متكرر العملات الافتراضية التي تصدرها المؤسسات السوقية، خاصة العملات المستقرة، إلا أن التطور لا يزال في مراحله المبكرة. وتتبنى المنظمات المالية الدولية والبنك المركزي وغيرها من الجهات المعنية بالإدارة المالية مواقف حذرة تجاه تطور العملات المستقرة. وفي تقرير صدر في يونيو من هذا العام عن بنك التسويات الدولية (BIS) بعنوان “العملات والنظام المالي للجيل القادم”، أعرب بشكل واضح عن قلقه من مخاطر العملات المستقرة، مشيرًا إلى أن العملات المستقرة تظهر بعض الآفاق في مجال التوكننة، إلا أنها لم تصل بعد إلى معايير أن تكون ركيزة لنظام العملة، خاصة في مجالات الوحدة، والمرونة، والكمال. وذكر التقرير أن الدور الذي ستلعبه العملات المستقرة في النظام النقدي المستقبلي لا يزال غير واضح.

منذ بداية هذا العام، لاحظت العديد من الجهات التنظيمية المالية في بلادنا أن بعض المؤسسات غير القانونية، باسم “الابتكار المالي”، و"العملات الرقمية"، و"الأصول الرقمية"، و"تقنية البلوك تشين"، تقوم من خلال إصدار أو مضاربة بمشاريع استثمارية تعتمد على مفاهيم جديدة، بجمع الأموال، وتعد بعوائد مرتفعة، وتحريض الجمهور على المشاركة في التداول والمضاربة. وقد أصدرت العديد من الجهات التنظيمية أو منظمات المهنة تحذيرات من المخاطر، مؤكدة أن العملات المستقرة ليست أدوات للاستثمار أو المضاربة.

وفي وقت سابق، قال بان غونغشينغ، محافظ بنك الشعب الصيني، في منتدى شارع التمويل لعام 2025، إن البنك سيواصل مع الجهات المختصة مكافحة عمليات وتداول العملات الافتراضية داخل البلاد، للحفاظ على النظام المالي والاقتصادي، مع متابعة وتقييم تطور العملات المستقرة الخارجية بشكل ديناميكي.