الأول! جمعية الأوراق المالية الصينية تطلق نموذج الكفاءات والمهارات، ويشمل المناصب الرئيسية في شركات السمسرة

في الآونة الأخيرة، أصدرت جمعية الأوراق المالية الصينية نموذج مهارات الكفاءات الأساسية للمناصب الرئيسية في شركات الأوراق المالية (فئة المستشارين الاستثماريين) (المشار إليه فيما بعد بـ«النموذج»)، لاستخدامها كمرجع للصناعة.

كأول نموذج مهارات كفاءات تطلقه الجمعية حول المناصب الرئيسية في شركات الوساطة المالية، يمثل هذا الإنجاز استكشافًا مفيدًا لبناء معايير قدرات المواهب وتحسين أنظمة التدريب في القطاع. ستعمل الجمعية على دفع المزيد من النتائج البحثية التي يمكن الاستفادة منها وتطبيقها، للمساعدة في تعزيز بناء فريق من المواهب المالية الممتازة، وخدمة تطوير القطاع بشكل أفضل.

قال مسؤول في شركة لي دو سينغ للاستشارات المالية في شنغهاي: «حاليًا، يمر قطاع الاستشارات الاستثمارية في الأوراق المالية بمرحلة حاسمة تتسم بالتحديات والفرص معًا. إن السياسات التي تدفع نحو عودة قيمة القطاع، والإجراءات التنظيمية المشددة المستمرة، تعيد تشكيل البيئة الصناعية بشكل عميق، وتدفع القطاع من المنافسة على أساس التشابه إلى تحول هيكلي نحو خلق القيمة.»

تصنيف المستشارين الاستثماريين إلى ثلاثة مستويات

وفقًا لمتطلبات القدرات المختلفة، يقسم النموذج فريق المستشارين الاستثماريين إلى ثلاثة مستويات: مساعد المستشار الاستثماري، المستشار الاستثماري، والمستشار الاستثماري الرئيسي.

مساعد المستشار الاستثماري يُركز على خدمات الاستثمار الأساسية: يعمل تحت إشراف الآخرين، وينفذ مهام خدمات الاستثمار الأساسية، ويساعد المستشارين الأعلى مستوى في أداء مهامهم.

المستشار الاستثماري يُقدم خدمات استثمارية قياسية: يستطيع تقديم خدمات استشارية كاملة ومنفصلة بشكل مستقل.

المستشار الاستثماري الرئيسي يُقدم خدمات استثمارية متخصصة عالية المستوى: يمتلك معرفة واسعة وخبرة عملية في الاستشارات الاستثمارية، ويستطيع تقديم حلول مخصصة وشاملة، ويعتمد على منصة الشركة لتقديم استراتيجيات الاستثمار، ويتحمل مسؤولية البحث والتنفيذ والمتابعة والتحديث للاستراتيجيات، ويشارك في تقسيم سلسلة القيمة للأعمال ذات الصلة.

في نموذج إدارة الثروات، يُعتبر المستشار الاستثماري وكيلًا للعميل، ويجب أن يلتزم بواجب الأمانة، مع وضع مصلحة العميل في المقام الأول. تشمل مسؤولياته تقديم خدمات مهنية في تخصيص الأصول ومرافقة الاستثمار، مع ارتباط عميق بمصالح العميل. أما في النموذج التقليدي، فالمستشار الاستثماري هو جزء من قناة توزيع المنتجات، ويقوم ببيع المنتجات وفقًا لمبادئ الملاءمة، وتكون مصالحه مرتبطة بجهة البيع، وقد لا تتوافق دائمًا مع مصالح العميل.

إدراج قدرات التطبيق التقني ضمن التقييم الأساسي

مع تزايد تغلغل التكنولوجيا المالية، أصبح التمكين الرقمي ضرورة أساسية لعمل المستشارين. لأول مرة، يدرج النموذج قدرة التطبيق الرقمي كواحدة من القدرات الرئيسية للمستشار.

يشترط النموذج أن يكون المستشارون قادرين على استخدام منصات الشركة الرقمية وأدوات التحليل بالذكاء الاصطناعي بكفاءة، لتحسين كفاءة ودقة الخدمة. في عصر المعلومات الضخمة، أصبح من المهم قياس قدرة المستشار على تحليل صورة العميل باستخدام أدوات رقمية، وتوليد اقتراحات للمحافظ تلقائيًا، ومتابعة إشارات إعادة التوازن في الوقت الحقيقي، حيث تعتبر هذه من المؤشرات المهمة لمنافسة المستشارين الأساسية.

من المنظور الصناعي، فإن إدخال القدرات الرقمية يعيد تشكيل نموذج الخدمة التقليدي. من خلال التعاون العميق بين الإنسان والآلة، يمكن للمستشارين تحرير أنفسهم من الأعمال الأساسية المرهقة، والتركيز على تقديم استشارات ذات قيمة عاطفية وعمق أكبر. هذا يعزز من إنتاجية المستشارين، ويدعم التحول إلى إدارة الثروات بشكل أكثر حجمًا وذكاءً في شركات الأوراق المالية.

التطبيق في التوظيف والترقية وغيرها من العمليات

وفقًا للمعلومات، يمكن تطبيق النموذج في عدة سيناريوهات.

أولاً، في عملية التوظيف. خلال مرحلة تحديد متطلبات التوظيف، يمكن دمج متطلبات النموذج في وصف الوظيفة، بما يشمل المتطلبات الأساسية (المؤهل العلمي، الشهادات، الخبرة) والمتطلبات الفنية؛ وفي تقييم الموظفين، يمكن تصميم إطار تقييم يعتمد على النموذج، ويشمل الاختبارات والمقابلات والتقييمات، وتحليل مدى توافق الموظف مع معايير النموذج، مما يعزز فعالية التوظيف.

ثانيًا، في عمليات الاختيار والترقية. من خلال تقييم قدرات الموظفين المهنية والعامة، يمكن تحديد نقاط القوة والضعف لديهم، واستخدام نتائج تقييم الأداء لاختيار الموظفين ذوي الإمكانيات العالية ليصبحوا مستشارين استثماريين من المستوى الأعلى. كما يمكن أن يساعد ذلك الموظفين على تحديد مسارات التطور المستقبلية وأهداف النمو.

أخيرًا، في تدريب وتطوير الموظفين. يمكن للشركات بناء برامج تدريبية استنادًا إلى نموذج الكفاءات، تتضمن وحدات معرفية ومهارية، ووحدات للقدرات العامة، مع تصميم مستويات تدريجية تتناسب مع احتياجات قدرات الموظفين في مختلف المستويات، مع تحسين المطابقة من خلال نتائج تقييم القدرات الداخلية.

وفقًا للمعلومات، يركز النموذج على خصائص وظيفة المستشار في ظل تحول إدارة الثروات، ويشمل تحديد مسؤوليات الوظيفة، ومتطلبات الكفاءات، ومسارات التطوير، ويشكل إطارًا يتضمن ثلاثة مستويات من المهارات، ويغطي أربعة أبعاد تشمل القدرات المهنية، والقدرات العامة، والمهارات المهنية، ومتطلبات الامتثال، مع 17 عنصرًا من الكفاءات. كما يشتمل على نظام تدريبي تصنيفي يغطي كامل دورة حياة المستشار، و33 دورة تدريبية ومخططًا، مما يوفر مرجعًا لتعزيز بناء فريق المواهب في شركات الأوراق المالية. النموذج هو قالب إرشادي وعام، ويقدم منهجية أساسية وإطارًا توجيهيًا، ويمكن لكل شركة أوراق مالية تكييفه وفقًا لاستراتيجيتها، وخصائص عملائها، ومواردها، وإجراء تعديلات ديناميكية تتناسب مع مراحل تطور أعمالها.